L'institution a imposé une interdiction à Banco Topazio de réaliser des achats et des ventes de devises cryptomonnaie à l'étranger pendant deux ans après avoir détecté des irrégularités dans les processus de diligence raisonnable pour ces opérations. En outre, l'institution a été condamnée à une amende de 3,2 millions de dollars.
Points clés :
- La Banque centrale du Brésil a interdit Banco Topazio pendant 2 ans et lui a infligé une amende de 3,2 M$ pour des transactions crypto non contrôlées.
- Les opérations non vérifiées en crypto ont atteint 1,7 milliard de dollars, soit 63 % du volume des changes de Banco Topazio.
- Ailton Aiquino a averti que des violations similaires pourraient déclencher des interdictions pour d'autres banques brésiliennes.
La Banque centrale du Brésil interdit au Banco Topazio d'effectuer des opérations de trading Crypto
Alors que les banques entrent dans le commerce des cryptomonnaies, les régulateurs deviennent plus vigilants concernant les processus de conformité qu'elles doivent suivre pour mener ces opérations en toute sécurité.
Le Comité de décision du processus de sanction administrative (Copas) de la Banque centrale du Brésil a imposé une interdiction de deux ans sur les opérations de commerce de cryptomonnaie à l'étranger de Banco Topazios en raison d'irrégularités dans des transactions représentant des milliards de dollars.
Le comité a déterminé que Banco Topazio a ignoré les mesures de conformité entre octobre 2020 et septembre 2021, lorsqu'il a effectué des achats de cryptomonnaie sans mettre en œuvre des procédures pour déterminer la qualification des tiers bénéficiaires de ces opérations.
Le volume de trading de Banco Topazio pendant cette période a atteint 1,7 milliard de dollars, impliquant 15 entités légales sans notification d'opérations atypiques. Topazio a été sanctionné d'une amende de 3,2 millions de dollars pour des irrégularités dans la détermination des capacités financières des clients, des déficiences dans ses procédures d'enregistrement et un échec dans l'évaluation des risques LBC/FT (Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme).
Ces transactions représentaient 63 % des volumes de change de Topazio pendant la période, et 46 % des opérations du marché de l'institution. Cela a conduit le comité d'examen à déterminer que les irrégularités étaient de « nature grave », ce qui, selon la loi, pouvait « affecter gravement le but et la continuité des activités ou des opérations au sein du Système financier national, du Système de consortium ou du Système brésilien de paiement. »
Ailton Aiquino, responsable de la supervision à la banque centrale, a suggéré que ces mêmes interdictions pourraient être appliquées à d'autres institutions comme mesure préventive si la banque estime qu'elles enfreignent la réglementation.
Il a conclu que, compte tenu de la popularité croissante des actifs crypto dans l'économie brésilienne, il était important de « prévenir et de clarifier à tous les acteurs opérant sur ce marché que le superviseur bancaire est attentif et vigilant face aux comportements déviant pouvant conduire à des modèles d'affaires permettant des opérations de blanchiment d'argent. »
L'annonce de cette mesure intervient après que la banque centrale ait interdit l'utilisation des cryptomonnaies sur les canaux de paiement réglementés et ait imposé une interdiction nationale sur les marchés d'événements non financiers.