Babylon Labs a soumis une proposition de contrôle de température au forum de gouvernance d'Aave, visant à introduire le prêt et le emprunt adossés à du Bitcoin natif sur Aave V4. Selon le plan, les utilisateurs pourront verrouiller directement des BTC sur le réseau Bitcoin et emprunter des actifs via Aave V4 sur Ethereum, sans avoir recours à du BTC encapsulé, de ponts cross-chain ou d'institutions de garde.
Le schéma repose sur deux Spoke.
La proposition vise à obtenir l'approbation de la communauté pour deux ensembles de Spokes personnalisés d'Aave V4, ainsi que leur intégration au bitcoin via le système Trustless Bitcoin Vaults (TBV) de Babylon. Babylon indique que les bitcoins sous-jacents resteront sur le réseau bitcoin, et que les utilisateurs effectueront le verrouillage grâce à des scripts de coffre basés sur Taproot.
Le fondateur d'Aave, Stani Kulechov, a publiquement soutenu cette proposition sur la plateforme X, la qualifiant de première proposition d'implémentation d'un nouveau Spoke pour Aave V4. Il a également mentionné que Babylon compte actuellement plus de 4 milliards de dollars américains de BTC en staking, des actifs qui pourraient éventuellement intégrer l'écosystème Aave en tant que source de garanties.
Ne pas utiliser de BTC emballé ni de structure de dépôt
Babylon insiste à plusieurs reprises dans sa proposition que cette intégration ne repose pas sur des ponts cross-chain, des émetteurs de BTC encapsulé, des institutions de dépôt ou des groupes de signataires multisig. À la place, le système utilisera des scripts Taproot, des fenêtres de défi et des preuves à connaissance nulle pour valider le processus de rachat des collatéraux dans un contexte cross-chain.
Le programme introduit également un actif comptable non transférable, vaultBTC, destiné à représenter les positions de garantie BTC verrouillées dans les coffres Babylon. Babylon indique que vaultBTC n'est pas un jeton de bitcoin encapsulé au sens traditionnel et ne peut interagir qu'avec des contrats Aave approuvés.
Aave V4 pour le prêt isolé
La proposition suggère que l'architecture Hub-and-Spoke d'Aave V4 est adaptée pour héberger ce type de système de prêt personnalisé et isolé, tout en minimisant l'impact sur les autres parties du protocole principal. Outre le Spoke de prêt, Babylon propose également un Spoke dédié BTC Vault Swap, destiné à gérer les processus de liquidation et les problèmes de règlement différé du bitcoin.
Dans cet objectif, cette conception vise à introduire la liquidité du Bitcoin sur le marché DeFi d’Ethereum tout en minimisant la dépendance à la confiance et en réduisant la dépendance aux infrastructures de custody centralisées. Cette proposition est actuellement en phase de discussion gouvernance et devra encore passer par un examen, un audit, une évaluation des risques et un vote sur chaîne avant d’être déployée officiellement.