Babylon Labs a proposé une nouvelle intégration Aave V4 qui permet aux utilisateurs d'emprunter en utilisant du bitcoin natif comme garantie, sans avoir recours à du BTC emballé, des ponts ou des tiers de confiance.
La proposition, soumise comme vérification de température sur le forum de gouvernance Aave, vise à obtenir l'approbation de la communauté pour deux « Spokes » personnalisés d'Aave V4 qui intégreraient le bitcoin via le système de coffres sans confiance de Babylon [TBV].
Dans ce modèle, les utilisateurs verrouillent du BTC directement sur le réseau Bitcoin via des scripts de coffre basés sur Taproot, tout en empruntant des actifs sur Ethereum grâce à l'infrastructure Aave V4. Babylon a déclaré que le système évite les conceptions traditionnelles de bitcoin emballé en conservant le BTC sous-jacent sur le réseau Bitcoin lui-même.
Le fondateur d'Aave, Stani Kulechov, a publiquement appuyé la proposition sur X, la décrivant comme la « première proposition innovante d'implémentation Spoke pour Aave V4 ».
Il a également noté que Babylon dispose déjà de plus de 4 milliards de dollars en BTC stakés qui pourraient éventuellement servir de garantie au sein de l'écosystème Aave.
La proposition vise à réduire la dépendance aux systèmes BTC custody
La proposition de Babylon insiste à plusieurs reprises sur le fait que l'intégration fonctionnerait sans :
- ponts,
- émetteurs de BTC enveloppé,
- custodians,
- ou groupes de signataires multisig.
Au lieu de cela, le système repose sur des scripts Taproot, des fenêtres de défi et des preuves à divulgation nulle de connaissance pour valider les conditions de rachat de la garantie entre les chaînes.
La proposition introduit un actif comptable non transférable, vaultBTC, qui représente les BTC verrouillés dans les coffres Babylon comme garantie sur Aave V4.
Babylon a déclaré que vaultBTC ne fonctionnerait pas comme un jeton Bitcoin emballé traditionnel et ne pourrait interagir qu'avec les contrats Aave approuvés.
L'architecture Aave V4 devient un terrain de test majeur
La proposition met également en évidence comment l'architecture Hub-and-Spoke d'Aave V4 pourrait soutenir des systèmes de prêt personnalisés isolés sans affecter le protocole dans son ensemble.
Aux côtés du Spoke de prêt, Babylon a proposé un Spoke de swap de caisse BTC distinct conçu pour gérer les liquidations et les flux de règlement différé du bitcoin.
L'objectif plus large semble être de créer un chemin minimisant la confiance pour permettre à la liquidité du bitcoin d'entrer sur les marchés DeFi basés sur ethereum sans dépendre d'infrastructure de custody centralisée.
La proposition reste en phase de discussion gouvernance et nécessite encore des examens supplémentaires, des audits, des évaluations des risques et des approbations par vote sur chaîne avant déploiement.
Résumé final
- Babylon a proposé une intégration avec Aave V4 permettant aux utilisateurs d'emprunter contre des garanties de bitcoin natif sans utiliser de BTC emballé.
- Le fondateur d'Aave, Stani Kulechov, a publiquement soutenu la proposition, qui pourrait éventuellement apporter des milliards de dollars de liquidité BTC sur les marchés DeFi.