Le flux de travail de Wall Street a été réécrit par Claude.

Auteur et source de l'article : Nezhiyuan

5 mai, New York.

Le PDG d'Anthropic, Dario Amodei, partage la scène avec le PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, un moment qui signale qu'Anthropic a intégré le cœur de Wall Street.

Le PDG d'Anthropic, Dario Amodei (à droite), et le PDG de JPMorgan, Jamie Dimon (à gauche), ont fait une apparition commune à New York.

Le même jour, Anthropic a lancé un ensemble d'agents dédiés aux services financiers : 10 architectures de référence de flux de travail déployables, l'application Moody's MCP (couvrant 600 millions d'entreprises) et 8 nouveaux connecteurs de données.

En parallèle, les extensions Excel, PowerPoint et Word sont désormais disponibles, et une extension Outlook suivra prochainement.

10 modèles d’agents financiers couvrant l’ensemble du processus, de la préparation des présentations à l’analyse de conformité :

Préparer les supports de présentation, préparer les briefs avant les réunions clients, lire les états financiers et mettre à jour les modèles, réaliser des études sectorielles, examiner les logiques d'évaluation, effectuer les rapprochements comptables, clôturer la période mensuelle, vérifier la cohérence des états financiers.

Ces tâches constituent le flux de travail fondamental que les institutions financières doivent exécuter à chaque trimestre.

Le même jour, sur le benchmark financier Finance Agent v1.1 de Vals AI, Claude Opus 4.7 se classe en tête avec un taux de précision de 64,37 %.

Selon Anthropic, les services financiers sont devenus sa deuxième source de revenus, après la technologie ; 40 % des 50 premiers clients proviennent du secteur financier.

Anthropic lance dix cartes en une seule fois

Couvre l'interface utilisateur jusqu'au back-end

Les 10 agents publiés cette fois-ci ne sont pas simplement des prompts ; Anthropic a décomposé la structure de chaque modèle en un ensemble de trois éléments :

compétences (instructions de tâche et connaissances de domaine)

connecteurs (canaux autorisés pour l'intégration en temps réel de données externes)

sous-agents (modèles auxiliaires appelés séparément pour des sous-tâches spécifiques)

Par exemple, avec un modèle de roadshow, le flux de travail théorique est le suivant :

Vous lui fournissez une liste de clients cibles, et il génère un tableau d’entreprises comparables, construit un modèle financier dans Excel, rédige une présentation dans PowerPoint, et prépare un courrier de couverture dans Outlook, en attente de votre révision.

La chaîne entière n'exige pas que vous interveniez pour expliquer le contexte ; les informations sont automatiquement connectées entre les applications, comme un système d'arrière-plan qui ne s'arrête jamais.

Il existe deux façons de le déployer.

L'une consiste à l'utiliser comme plugin pour Cowork ou Claude Code, en le faisant suivre l'analyste sur le bureau, tout en restant présent et prêt à reprendre la main à tout moment.

L'autre consiste à fonctionner en tant qu'agent hébergé sur la plateforme Claude, capable de gérer des fermetures de transaction s'étalant sur plusieurs heures et de finaliser les comptes toute la nuit.

Managed Agents intègre les fonctionnalités que les équipes techniques des institutions financières auraient nécessité six mois pour développer : des conversations prolongées, des permissions au niveau des outils, une banque de crédentials gérée, ainsi qu'un journal d'audit entièrement conservé dans Claude Console.

10 modèles associés à deux formes de déploiement signifient que les flux de travail agent que les institutions financières devaient auparavant développer pendant plusieurs mois peuvent désormais être mis en ligne en quelques jours.

Mais Anthropic a averti dans le dépôt GitHub :

Ces agents n'effectuent pas de transactions, n'approuvent pas l'inscription des clients, ne gèrent pas de comptes et ne donnent pas de conseils en matière d'investissement. Toutes les sorties doivent être vérifiées par un professionnel avant d'être utilisées.

Claude a progressé dans Excel, PowerPoint, Word

Le bureau de l'analyste a été réécrit

La deuxième ligne pointe vers l'entrée de la couche application : Microsoft 365.

Les compléments Excel / PowerPoint / Word sont entièrement disponibles ; le complément Outlook sera bientôt disponible.

Chaque application de Claude a une définition spécifique fournie par Anthropic.

Dans Excel, Claude peut créer des modèles financiers à partir de documents de déclaration réglementaire et de flux de données en temps réel, vérifier des formules à travers des classeurs liés, et exécuter des analyses de sensibilité.

Dans PowerPoint, Claude prépare la présentation ; lorsque les données sous-jacentes changent, les diapositives se mettent à jour automatiquement.

Dans Word, Claude modifie la note de crédit selon le modèle interne de l'entreprise.

Dans Outlook, Claude agit en tant que chef de cabinet, trie la boîte de réception, organise des réunions et rédige des réponses selon votre ton.

Au-delà du lot de quatre, ce qui est plus crucial, c’est la relève automatique du contexte entre les quatre applications.

Le modèle créé par l'analyste dans Excel est transféré vers PowerPoint sans avoir à le réexpliquer ; les connaissances et le contexte suivent la tâche, et ne sont pas enfermés dans un logiciel particulier.

Ce relais divise la granularité des flux de travail financiers de « application » à « tâche ».

Un analyse client complète nécessitait auparavant de calculer dans Excel, de créer des graphiques dans PowerPoint, d’écrire dans Word et d’envoyer via Outlook ; à chaque changement de logiciel, il fallait réorganiser le contexte.

Maintenant, Claude a « collé » les quatre logiciels en une chaîne de production.

Claude Cowork propose également une fonction appelée Dispatch.

Les analystes peuvent attribuer des tâches à Claude par texte ou voix, depuis n’importe où. Claude continue de traiter les fichiers locaux lorsque l’analyste quitte son poste, et les résultats sont prêts à être examinés dès son retour.

The significance of this integration lies beyond the functionality itself.

Microsoft 365 est l'un des stacks de productivité les plus courants parmi les institutions financières de Wall Street.

Intégrer l'agent aux quatre outils d'Office signifie que les institutions financières n'ont pas à attendre que l'équipe informatique effectue une migration transversale pour le déployer : l'agent ne nécessite pas de changer votre poste de travail, il s'intègre directement à votre poste existant.

Pour les analystes, la méthode précédente consistant à ouvrir un navigateur, coller un prompt, puis copier les résultats dans Excel va bientôt appartenir au passé.

600 millions de données d'entreprise intégrées à Claude : l'écosystème de données financières est maintenant connecté

La troisième ligne correspond à l'entrée de la couche de données.

Le même jour, Moody's a annoncé avoir intégré ses flux de données de notation de crédit et de conformité dans l'environnement de travail de Claude via l'application MCP.

Ce flux de données comprend plus de 600 millions d'entreprises publiques et privées et 2 milliards de relations de propriété.

What does this mean?

Un agent d'analyse de crédit peut désormais, théoriquement, consulter ses données de crédit/risque, les relations de transparence actionnariale et les indicateurs de risque de conformité, tous provenant de la base de données Moody, sans quitter l'interface de Claude.

Les connecteurs ajoutés cette fois-ci sont Dun & Bradstreet, IBISWorld, Third Bridge et Guidepoint.

Plus tôt, FactSet, PitchBook, LSEG, Morningstar et S&P Capital IQ avaient déjà été intégrés.

Plateforme de données financières, en train de passer d'un modèle d'affaires basé sur des abonnements terminaux à une couche d'outils pour agents intelligents.

L'application/serveur MCP de Moody's est basé sur le standard ouvert Model Context Protocol et n'est pas exclusivement lié à Claude.

Les données financières étaient initialement réparties sur des dizaines de terminaux et des dizaines d'API, chaque système utilisant un ensemble distinct de connexion, de modèle d'autorisations et de syntaxe de requête.

Le protocole ouvert MCP intègre les couches de données dispersées au sein d'une couche unifiée d'outils d'agents. Au-dessus des couches terminales et API, une troisième couche, la couche d'outils d'agents, est en cours de formation.

C'est aussi la logique sur laquelle Anthropic mise : celui qui rendra ce niveau obligatoire en premier obtiendra l'accès aux données financières des dix prochaines années.

Anthropic entre sur un marché saturé

Le secteur de l'IA à Wall Street n'est plus un terrain vide.

JPMorgan, Goldman Sachs, Morgan Stanley : les trois grandes banques ont déjà déployé des assistants IA en interne, couvrant diverses tâches allant des résumés de recherche à la génération de code.

Rogo, une startup d'IA financière fondée par d'anciens banquiers d'investissement, évaluée à 2 milliards de dollars, sert plus de 250 clients institutionnels et peut toujours produire des supports de présentation, des rapports d'analyse et des modèles financiers.

Hebbia exécute des requêtes parallèles sur de grands jeux de données, traitant simultanément des centaines de fichiers pour des comparaisons croisées.

Rahul Rekhi, PDG de Rogo, a déclaré le jour de la publication :

Nos outils ne sont pas liés à un modèle spécifique ; plus le modèle de base est puissant, plus nous pouvons accomplir, et la concurrence nous profite.

Rekhi qualifie l'entrée d'Anthropic comme un accélérateur, et non comme un concurrent.

Mais il y a un subtil détail ici.

Anthropic insiste à plusieurs reprises dans cette publication : boucle humaine, journaux d'audit, contrôle des accès, révision par des professionnels.

Dans certains processus du secteur financier, comme la signature, l'IA nécessite encore une assistance décisionnelle humaine jusqu'à ce que les réglementations de surveillance correspondantes soient pleinement établies.

Scott Keipper, responsable du conseil en technologie financière chez EY Amériques, a déclaré à Business Insider que la différenciation future se concentrera sur les « données de domaine, la conception des flux de travail et la couche de contrôle », et qu'il est plus important que les produits puissent être intégrés dans les architectures de gestion des risques existantes que de simplement obtenir de bons scores de modèle.

Du modèle de workflow aux connecteurs de données, en passant par l’intégration Office, Anthropic ne vend pas seulement un modèle, mais un ensemble complet prêt à l’emploi, livré aux équipes informatiques et de conformité des institutions financières, prêt à être déployé dès ouverture.

Pour les institutions financières, les flux de travail agent qui n’étaient auparavant accessibles qu’aux grandes banques sont désormais disponibles pour les institutions de taille moyenne et petite ainsi que pour les acheteurs : le seuil d’accès à ces capacités a été nivelé.

Pour les entreprises d'IA, les couches de flux de travail, de contrôle et de conformité au-dessus de la couche de modèle fondamental constituent le prochain point de croissance : les modèles ne peuvent plus être poussés plus loin, le champ de bataille des flux de travail vient tout juste de commencer.

Pour les professionnels, de nouveaux rôles commencent à se dessiner : des postes de supervision chargés d’auditer les sorties des agents, des architectes conçant des flux de travail, ainsi qu’une demande croissante pour des postes en matière de conformité, d’audit et de gouvernance des modèles.

Sur une échelle de temps plus longue, les analystes qui comprennent comment les agents sont planifiés sont plus précieux que ceux qui ne maîtrisent que Excel.