SOMO LA 47 : QU'EST-CE QUE LE KYC ? Vous vous demandez peut-être... Non. Désolé. Malheureusement, le KYC n'est pas une nouvelle variété de poulet du Kentucky ! 😂 Qu'est-ce que le KYC ? Lorsque vous ouvrez un compte sur une plateforme d'échange de crypto-monnaies, vous pourriez remarquer que la plateforme vous demande de passer par une procédure appelée « vérification KYC ». Les plateformes d'échange de crypto-monnaies aux États-Unis et dans de nombreux autres pays doivent respecter les lois et réglementations visant à lutter contre le blanchiment d'argent (Anti-Money Laundering — AML). Pour se conformer à ces lois, les plateformes d'échange de crypto-monnaies sont tenues de collecter certaines informations spécifiques sur leurs clients. Ce processus est généralement appelé KYC, abréviation de « Know Your Customer », ce qui signifie « Connaissez votre client ». Cela signifie que vous devrez fournir des informations personnelles permettant de vérifier votre identité. Pourquoi le KYC est-il nécessaire ? Il s'agit d'empêcher l'utilisation de fonds pour le financement du terrorisme, le blanchiment d'argent, le financement de la criminalité, l'usurpation d'identité ou toute autre activité illégale. Les plateformes d'échange de crypto-monnaies doivent donc effectuer des contrôles plus rigoureux. En collectant des informations sur l'identité de leurs clients, elles créent une base de données que les autorités compétentes peuvent utiliser pour enquêter en cas d'activités suspectes ultérieures. Le « Know Your Customer » (KYC) ne concerne pas uniquement les crypto-monnaies. Il est également utilisé dans presque toutes les institutions financières qui gèrent les fonds de leurs clients. Par exemple, lorsque vous ouvrez un compte bancaire, demandez une carte de crédit, un prêt automobile ou un prêt immobilier, vous passez déjà par une procédure KYC. Il existe différents niveaux de KYC, allant d'aucun KYC à un KYC extrêmement rigoureux. Bien que certaines plateformes d'échange de crypto-monnaies permettent encore aux utilisateurs de déposer des fonds sans passer par le KYC, ce type de plateforme devient de plus en plus rare à mesure que le KYC devient la norme mondiale. Aujourd'hui, la plupart des grandes plateformes d'échange de crypto-monnaies exigent le KYC dès la création d'un nouveau compte. Comment fonctionne le KYC ? Lorsque vous ouvrez un compte sur une plateforme d'échange, vous devrez fournir vos informations de base, telles que : - Votre nom complet - Votre date de naissance - Votre adresse - Votre adresse e-mail - Votre numéro de téléphone Ces informations sont nécessaires pour s'assurer que la plateforme respecte les exigences des lois sur le blanchiment d'argent (AML). L'objectif des lois AML est d'empêcher les personnes de dissimuler l'origine, le parcours et la destination des fonds transférés électroniquement, afin que les autorités puissent suivre les flux financiers liés à des activités illégales. Vous ne pouvez pas vous cacher si vous devez vérifier votre identité. Selon la plateforme de trading ou les lois locales applicables, la plateforme peut également vous demander des informations supplémentaires, telles que : - La source de vos revenus - Votre numéro de sécurité sociale - Un document d'identité avec photo délivré par l'État, comme un permis de conduire ou un passeport - Une preuve d'adresse, comme une facture de services domestiques - Une photo de vous-même (selfie) - Une analyse biométrique faciale, c'est-à-dire une vidéo selfie utilisée pour vérifier votre visage Le processus initial d'inscription est souvent automatisé, mais les institutions financières disposent généralement d'une équipe de service client composée de véritables personnes qui vérifient à nouveau si les informations que vous avez fournies sont exactes.