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D'abord, ils gagnent votre confiance, puis ils prennent votre argent

DébutantDernière mise à jour August 14, 2026
Sécurité du Compte de Cryptomonnaie
First They Earn Your Trust, Then Take Your Money: Recognizing the Structure Behind the Scam

Comprendre la structure derrière l'arnaque

Beaucoup de gens pensent que les arnaques sont toujours agressives — elles demandent de l’argent tout de suite. Mais les arnaques qui causent les pertes les plus importantes fonctionnent souvent différemment. L’autre personne peut passer une ou deux semaines à discuter avec vous, à vous poser des questions sur votre vie, à parler de l’avenir ou à s’approcher progressivement sous prétexte de « vous aider à gagner de l’argent » ou de « vous demander un petit service ». Une fois que vous leur faites totalement confiance, elles commencent à vous guider, étape par étape, pour verser de l’argent. Au moment où vous réalisez ce qui s’est passé, l’argent est déjà entre les mains de l’arnaqué.
 
En tant qu'équipe de contrôle des risques, nous traitons ce genre d'arnaques presque chaque jour. Cet article n'a pas pour but de vous effrayer. Nous voulons vous aider à voir le « squelette » derrière l'arnaque — l'histoire peut changer, mais la structure sous-jacente reste la même. Une fois que vous reconnaissez cette structure, vous êtes moins susceptible d'être trompé par de nouvelles variantes.

L'histoire change, mais la structure reste la même

Ces arnaques peuvent sembler très différentes à première vue, mais lorsqu'on les analyse, elles suivent presque toujours les mêmes quatre étapes.

Étape 1 : Établissez la confiance en premier, sans mentionner d'argent

La personne peut être un « intérêt romantique », un « ami en ligne aidant », un « mentor en investissement » ou un « membre expérimenté d’un groupe ». Pendant un certain temps, elle peut montrer de l’intérêt pour vous, partager des détails sur sa vie et parler de relations ou de projets futurs.
 
À ce stade, ils ne vous demanderont pas d'argent. Leur seul objectif est de vous faire confiance, de compter sur eux et de vous rendre mal à l'aise à l'idée de les remettre en question.

Étape 2 : Présentez un « moyen facile de gagner de l'argent »

Une fois que vous abaissez votre garde, ils introduiront naturellement une opportunité. L'histoire peut revêtir de nombreuses formes :
 
  • Terminer des « tâches » ou des « commandes fictives » de commerce électronique pour des commissions ;
  • Jouer à des jeux, regarder des publicités ou aimer du contenu pour gagner de l'argent ;
  • Suivre un « mentor » dans des investissements, l'achat de crypto-monnaies ou des trades supposément « garantis ».
 
Quelle que soit sa présentation, les caractéristiques communes restent les mêmes : peu d'effort, rendements élevés, et souvent des affirmations telles que « accès limité » ou « ne partagez pas cela avec d'autres ».
 
Ils peuvent même vous permettre de gagner un petit montant au départ, vous faisant croire que l'opportunité est réelle.

Étape 3 : Vous rediriger vers une plateforme qu'ils contrôlent et vous demander de déposer de l'argent

Ensuite, ils vous envoient un site web ou une application et vous demandent de vous inscrire et de déposer des fonds.
 
Les soldes, commissions et profits affichés sur la plateforme ne sont que des chiffres que l'escroc peut modifier à volonté.
 
Parfois, ils peuvent vous demander d'acheter des crypto-monnaies sur une plateforme d'échange légitime, puis de les transférer vers une adresse qu'ils vous fournissent. Étant donné que vous effectuez vous-même les transactions volontairement, il peut être plus difficile de les arrêter.

Étape 4 : Vous faites d'abord des bénéfices, puis nous en prenons de plus en plus

Au départ, le montant est faible. Ils peuvent même vous permettre de retirer avec succès un petit montant, vous faisant croire pleinement que la plateforme est légitime.
 
Une fois que vous êtes prêt à investir davantage, l'extraction réelle commence :
 
Votre solde est trop faible. Vous ne pouvez pas recevoir la prochaine tâche ni débloquer vos gains. Déposez un peu plus.
Félicitations, vous avez reçu une commande premium / une récompense doublée. Vous devez déposer d’abord, sinon vos fonds précédents resteront bloqués.
« Je peux couvrir une partie pour toi… » — créant l’impression qu’ils t’aident, tout en t’incitant à ajouter plus d’argent.
 
À ce stade, vous êtes piégé : pour récupérer l'argent déjà déposé, on vous dit de continuer à en verser davantage.
 
En réalité, vos pertes ne feront que continuer à augmenter.
 
Rappelez-vous le schéma : établir la confiance grâce à des émotions ou des avantages → présenter une opportunité de gagner facilement de l’argent → vous orienter vers une plateforme qu’ils contrôlent → exiger répétitivement de nouveaux dépôts avant de permettre un retrait.
 
Que l'histoire concerne l'amour, les tâches, les jeux ou les investissements, si elle suit cette structure, c'est une arnaque.

Souvenez-vous de ces règles et ne donnez aucune chance aux escrocs

Déposer une monnaie fiduciaire, acheter des crypto-monnaies et retirer des fonds sont toutes des fonctions normales et légitimes. Les escroits exploitent le fait que ces actions soient effectuées volontairement par vous.
 
C’est pourquoi suivre ces règles peut être plus efficace que de compter uniquement sur des contrôles techniques.
 
  1. Soyez immédiatement prudent si quelqu’un vous « apprend » en privé comment déposer, acheter des crypto-monnaies ou retirer des fonds
    Un employeur, une plateforme ou une équipe de support client légitimes ne vous guideront pas étape par étape pour déposer de l'argent sur une plateforme d'échange, puis transférer des crypto-monnaies vers une adresse spécifique.
    Si quelqu’un fait cela, peu importe la proximité de votre relation, il s’agit très probablement d’une arnaque.
  2. Les « commissions de tâches » et les schémas « payez d'abord pour gagner » sont des arnaques
    Tout emploi à temps partiel qui vous demande de déposer de l'argent avant d'accomplir les tâches et qui promet des commissions élevées est une arnaque.
    Un travail légitime ne vous demande pas de payer à l'avance.
  3. Ne retirez pas de USDT vers une adresse fournie par un inconnu
    N'utilisez pas d'adresses de wallet, de codes QR ou de liens d'inscription fournis par des étrangers.
    Une fois les crypto-monnaies transférées, la transaction ne peut pas être annulée et la récupération des fonds peut être extrêmement difficile.
  4. Considérez toute personne que vous ne connaissez que en ligne comme suspecte lorsque de l'argent est en jeu.
    Plus ils semblent attentionnés, bienveillants ou impatients de « vous aider à gagner de l'argent », plus vous devez faire preuve de prudence.
    L'attention émotionnelle qu'ils vous accordent peut simplement être le prix à payer pour gagner votre confiance.
  5. Les « commandes chanceuses », « déposer davantage pour retirer » et « un autre paiement pour débloquer vos fonds » sont des signaux d'alerte
    Une plateforme légitime ne vous demandera pas de déposer davantage d'argent simplement pour retirer vos propres fonds.
    Dès que vous entendez cela, arrêtez immédiatement et n'envoyez plus d'argent.

Ce que vous devez savoir sur les transferts sur KuCoin

Vous pouvez vous demander : si l'argent a été déposé et converti en crypto via une plateforme d'échange, pourquoi la plateforme d'échange ne peut-elle pas arrêter la fraude ?
 
Nous voulons être clairs :
 
  • Vos actifs sont plus sûrs tant qu'ils restent dans votre compte sur la plateforme d'échange. Dans ces arnaques, les pertes surviennent généralement après que vous avez transféré volontairement des crypto-monnaies hors de la plateforme vers une adresse externe contrôlée par l'arnaqué.
  • Les contrôles de risque de KuCoin peuvent émettre des avertissements, appliquer des retards ou bloquer certaines transactions à haut risque. Ces mesures ne peuvent pas empêcher chaque arnaque, surtout si vous avez été convaincu de confirmer vous-même un retrait. Une fois que les crypto-monnaies quittent la plateforme, le transfert est généralement irréversible.
  • C'est pourquoi nous continuons à rappeler aux utilisateurs l'existence de ces arnaques. Nous pouvons interrompre les transactions suspectes, mais nous ne pouvons pas toujours empêcher quelqu'un qui a déjà été convaincu par les émotions et les mensonges.
 
Protéger vos actifs nécessite à la fois votre participation et la nôtre.

Si vous êtes déjà impliqué ou avez déjà envoyé de l'argent

Ne vous en veuillez pas. Ces arnaques sont conçues pour exploiter la confiance, et de nombreuses personnes intelligentes en ont été victimes.
 
Prenez les étapes suivantes immédiatement :
 
  1. Arrêtez tous les dépôts et transferts. Quoi que l’autre personne dise à propos de « un dernier paiement » ou « de débloquer vos fonds », n’envoyez plus d’argent.
  2. Gardez toutes les preuves, y compris les historiques de chat, les détails du compte, les adresses de wallet, les registres de transactions et l’URL de la plateforme fictive.
  3. Contactez immédiatement le support client de la plateforme d'échange officielle. Accédez au support via le site web ou l'application officiels. N'utilisez aucune information de contact fournie par l'autre personne.
  4. Signalez l'incident à la police locale et conservez le rapport ou le numéro de dossier.
  5. Informe un membre de votre famille ou un ami de confiance. Les escrocs ont le plus peur que vous vérifiiez la situation avec quelqu’un extérieur à l’escroquerie.

Pensées finales

Les escrocs ne vendent pas vraiment des projets. Ils vendent une relation et l'illusion de gains faciles.
 
Les histoires peuvent changer, mais ces arnaques mènent toujours à la même action : vous inciter à déposer de l'argent et à transférer vos crypto-monnaies.
 
Souvenez-vous de cette règle simple :
 
Toute personne qui vous enseigne à déposer de l'argent, acheter des crypto-monnaies, puis les transférer doit être traitée comme un escroc.
 
Si vous avez des doutes ou pensez pouvoir vivre une situation similaire, contactez-nous par l'intermédiaire des canaux officiels dès que possible.
 
Parler plus tôt peut aider à réduire vos pertes.

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