Qu'est-ce que DeFAI, DeFi alimenté par l'IA, et quels sont les principaux projets DeFAI à surveiller en 2025 ?

Les mondes de la finance décentralisée (DeFi) et de l'intelligence artificielle (IA) convergent rapidement pour former un nouveau domaine connu sous le nom de DeFAI. Dans cet article, nous décomposons ce qu'est DeFAI, son fonctionnement et pourquoi il attire l'attention des passionnés de crypto et des investisseurs. Nous mettons également en avant les dix meilleurs projets DeFAI à surveiller en 2025. Que vous soyez novice dans ce domaine ou que vous cherchiez à approfondir vos connaissances, ce guide vous aidera à comprendre les fondamentaux et les opportunités dans l'écosystème DeFAI.

En février 2025, CoinGecko a répertorié près de 90 projets DeFAI avec une capitalisation boursière combinée de plus de 1,3 milliard de dollars et un volume de trading sur 24 heures de plus de 260 millions de dollars. À lui seul, l’écosystème Virtuals Protocol représente plus d’un milliard de dollars de capitalisation boursière à travers des agents IA, selon les données d’Arkham Intelligence. 

Carte thermique des taux de financement et tendances des prix dans l’écosystème Virtuals Protocol | Source : Arkham Intelligence

DeFAI signifie « Finance Décentralisée + Intelligence Artificielle ». Cela représente l'intégration d'outils alimentés par l'IA et de contrats intelligents dans l'écosystème de la finance décentralisée. Les plateformes DeFi traditionnelles s'appuient sur des interactions manuelles des utilisateurs pour exécuter des transactions, gérer les risques et optimiser les rendements. Avec DeFAI, ces tâches sont automatisées à l'aide d'algorithmes d'IA sophistiqués et de modèles d'apprentissage automatique. Voici un aperçu rapide des composants clés qui composent DeFAI :

• Collecte de données : Les systèmes d'IA collectent une vaste quantité de données on-chain et off-chain — des prix du marché et indicateurs de liquidité aux sentiments sur les réseaux sociaux — pour éclairer les décisions.

• Inférence et prise de décision par modèle : Des modèles d'IA avancés traitent les données en temps réel pour prédire les tendances et ajuster les stratégies de trading en conséquence.

• Exécution automatisée : Les contrats intelligents intégrés aux agents d'IA exécutent de manière autonome les trades, rééquilibrent les portefeuilles ou modifient les stratégies de rendement sans nécessiter une supervision constante par l'utilisateur.

• Interopérabilité et gestion de portefeuille : Ces systèmes facilitent des opérations transparentes sur plusieurs blockchains et garantissent la sécurité de vos actifs dans des wallets non-custodial.

En somme, DeFAI transforme la DeFi d’un processus majoritairement manuel, parfois complexe, en un système dynamique et automatisé, à la fois plus rapide et plus efficace.

DeFAI est en plein essor, non seulement parce qu’il représente une évolution naturelle de la DeFi, mais aussi grâce à ses avantages uniques :

• Efficacité accrue : Avec l’IA aux commandes, des opérations financières comme le trading, l’optimisation des rendements et la gestion des risques sont exécutées en quelques millisecondes. Cette réactivité en temps réel peut générer de meilleurs rendements par rapport aux stratégies manuelles.

• Automatisation conviviale : Les plateformes DeFAI simplifient les opérations complexes de la DeFi, rendant l’écosystème plus accessible pour les débutants. En interagissant en langage naturel, les utilisateurs peuvent demander à des agents IA d’exécuter des tâches en plusieurs étapes sans avoir besoin d’une expertise technique.

• Réduction des risques : Les agents IA sont capables d’analyser de vastes ensembles de données pour identifier les risques potentiels du marché et ajuster automatiquement les positions. Cela permet de réduire les erreurs humaines et les décisions émotionnelles, une erreur courante dans le trading traditionnel.

• Évolutivité et interopérabilité : Comme les projets DeFAI fonctionnent souvent sur plusieurs réseaux blockchain, les utilisateurs bénéficient d’une liquidité inter-chaînes et d’une interopérabilité accrue, réduisant les goulots d’étranglement et augmentant l’efficacité du marché.

• Réduction des coûts : En éliminant la gestion manuelle et en réduisant la dépendance aux intermédiaires, DeFAI peut considérablement diminuer les frais de transaction et les coûts opérationnels.

La promesse de DeFAI ne consiste pas seulement à rendre la DeFi « plus intelligente » — il s’agit de la rendre plus accessible, efficace et sécurisée pour les utilisateurs au quotidien.

Bien que DeFAI repose sur les bases de la finance décentralisée, il propose plusieurs améliorations clés par rapport à la DeFi traditionnelle :

• Niveau d’automatisation : La DeFi traditionnelle nécessite que les utilisateurs gèrent activement leurs investissements – surveillant les conditions du marché, rééquilibrant manuellement leurs portefeuilles et déplaçant des fonds entre différents protocoles. En revanche, la DeFAI s’appuie sur des agents d’IA pour effectuer ces tâches automatiquement et en continu.

• Intelligence et adaptabilité : Les protocoles DeFi standards fonctionnent selon des règles prédéfinies, sans capacité d’apprentissage ni d’adaptation. Les systèmes DeFAI, cependant, utilisent l’apprentissage automatique pour ajuster leurs stratégies sur la base de données en temps réel, assurant ainsi des décisions basées sur les données et adaptées au contexte.

• Interaction utilisateur : La DeFi traditionnelle peut être complexe et intimidante, en particulier pour les débutants. Les plateformes DeFAI proposent souvent des interfaces conversationnelles permettant aux utilisateurs de donner des instructions au système en langage naturel, réduisant ainsi les barrières à l’entrée.

• Efficacité opérationnelle : En automatisant des processus complexes, la DeFAI réduit le temps et les ressources nécessaires pour exécuter des transactions et gérer les risques, ce qui peut potentiellement conduire à des rendements plus stables et plus élevés.

En résumé, la DeFAI n’a pas pour objectif de remplacer la DeFi – il s’agit de l’améliorer en intégrant des agents intelligents et autonomes qui rendent l’écosystème financier plus intuitif et robuste.

Voici les 10 principaux projets du secteur DeFAI à surveiller, avec leurs caractéristiques uniques et leurs contributions, basés sur leur impact sur le marché, leur présence et leurs performances en termes de prix :

1. aixbt par Virtuals (AIXBT)

aixbt est un token innovant lancé sur la plateforme Virtuals, qui exploite l’IA pour simplifier le trading et l’agrégation des données de marché. Il utilise des algorithmes sophistiqués pour analyser les tendances du marché et automatiser les stratégies de trading, réduisant ainsi le besoin d’interventions manuelles constantes. En tant que l’un des premiers agents d’IA dans l’espace DeFAI, aixbt offre aux utilisateurs un outil dynamique pour optimiser leurs investissements crypto grâce à des analyses en temps réel et une exécution automatisée.

2. Virtuals Protocol (VIRTUAL)

Le protocole Virtuals est conçu comme un écosystème complet pour créer et gérer des agents IA sur des réseaux blockchain. Il propose une interface conviviale qui permet même aux utilisateurs non techniques de déployer leurs propres outils pilotés par IA pour diverses tâches DeFi, telles que l'optimisation des rendements et la gestion de liquidité. Avec son accent sur l'automatisation et la compatibilité cross-chain, le protocole Virtuals est positionné pour permettre aux utilisateurs d'exploiter tout le potentiel de DeFAI tout en simplifiant la complexité traditionnellement associée à la finance décentralisée.

En savoir plus sur la tokenomics de Virtuals Protocol dans notre rapport de recherche. 

3. Hey Anon (ANON)

Développé par le célèbre développeur crypto Daniele Sesta, Hey Anon vise à simplifier les interactions on-chain grâce à sa plateforme alimentée par l'IA. En utilisant le traitement du langage naturel, Hey Anon permet aux utilisateurs d’interagir avec les protocoles DeFi sans effort—que ce soit pour exécuter des trades, staker des tokens ou gérer des portefeuilles. La plateforme agrège des données en temps réel à partir de plusieurs sources, offrant des informations financières et des stratégies sur mesure qui rendent la DeFi accessible tant pour les débutants que pour les traders expérimentés.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT exploite une intelligence artificielle avancée pour offrir une analyse approfondie du marché, des prévisions de prix et une exécution automatisée des trades au sein de l’écosystème DeFi. Ce projet intègre l'IA avec les données blockchain pour fournir aux utilisateurs des informations exploitables, facilitant ainsi la navigation dans les complexités du marché crypto. Avec son focus sur l’analyse prédictive et la prise de décisions intelligentes, ChainGPT est un outil essentiel pour les investisseurs souhaitant maximiser leurs rendements grâce à des stratégies éclairées et basées sur les données.

En savoir plus sur le fonctionnement de ChainGPT dans notre guide complet. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Construit sur la blockchain Solana, GRIFFAIN se distingue en offrant des solutions d'optimisation de rendement et de gestion d'actifs alimentées par l'IA. Il automatise diverses tâches financières, telles que le rééquilibrage de portefeuille, la fourniture de liquidités et la gestion des risques, tout en proposant des stratégies personnalisées basées sur les données utilisateur. Les agents avancés de GRIFFAIN surveillent en permanence les conditions du marché, garantissant aux utilisateurs des rendements optimaux tout en atténuant les risques — un avantage clé dans le monde rapide de la DeFi.

Découvrez-en plus sur ce qu'est GRIFFAIN dans notre rapport de recherche

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai est un projet émergent de DeFAI qui se concentre sur l'intégration d'agents autonomes d'IA pour le mining de liquidités et la gestion de portefeuille. En agrégeant des données de marché et en exécutant des stratégies financières complexes en temps réel, SwarmNode.ai aide les utilisateurs à maximiser les rendements tout en réduisant le besoin de supervision manuelle. Son approche innovante améliore non seulement l'efficacité opérationnelle, mais réduit également la latence des transactions, offrant un avantage significatif dans un marché hautement compétitif.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT est un outil alimenté par l'IA conçu pour établir des ponts entre plusieurs réseaux blockchain en facilitant la gestion de liquidités inter-chaînes et le trading automatisé. Ses agents intelligents travaillent à travers divers protocoles DeFi pour exécuter des transactions, gérer les risques et optimiser les rendements de manière fluide. La capacité d'ORBIT à opérer sur différentes chaînes en fait une solution polyvalente, permettant aux utilisateurs de tirer parti des opportunités d'arbitrage et de maintenir des portefeuilles équilibrés sans les frictions typiques des opérations inter-chaînes.

8. Hive AI (BUZZ)

Issu du hackathon Solana AI, Hive AI est une plateforme modulaire qui propose une large gamme de services on-chain, notamment le trading, le staking et l'analyse de sentiment. En exploitant des interfaces en langage naturel, Hive AI permet aux utilisateurs d'exécuter des tâches complexes avec des commandes simples. Son architecture robuste est conçue pour s'intégrer à divers protocoles DeFi, simplifiant ainsi la gestion des actifs numériques et la participation aux activités financières décentralisées, tout en bénéficiant de la sécurité et de la rapidité améliorées des processus pilotés par l'IA.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol combine la puissance de l'IA avec des analyses blockchain avancées pour offrir un support décisionnel précis et basé sur les données aux investisseurs DeFi. La plateforme automatise l'exécution des trades et la gestion de portefeuille en analysant en continu les tendances du marché et en ajustant les stratégies en conséquence. Les fonctionnalités intelligentes de gestion des risques de GT Protocol aident les utilisateurs à atténuer les pertes potentielles tout en tirant parti des opportunités du marché, en faisant un atout précieux pour les traders novices comme expérimentés souhaitant optimiser leur expérience DeFi.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI est un projet d'infrastructure qui intègre une intelligence artificielle avancée dans l'écosystème de la finance décentralisée pour renforcer les capacités des smart contracts. En fournissant un cadre pour l'automatisation pilotée par IA, Layer AI permet l'exécution fluide d'opérations financières complexes telles que les transferts d'actifs, l'optimisation du rendement et les interactions inter-chaînes. Son design robuste et évolutif est destiné à jouer un rôle crucial dans le développement futur de DeFAI en réduisant les frictions opérationnelles et en améliorant l'efficacité globale du système.

Entrer dans l’espace DeFAI peut sembler intimidant, mais le processus peut être divisé en quelques étapes simples :

1. Formez-vous : Commencez par lire des guides pour débutants, regarder des tutoriels et suivre des plateformes éducatives crypto réputées (comme KuCoin Learn) pour comprendre les bases de la DeFi et des technologies liées à l’IA.

2. Configurez un portefeuille crypto : Choisissez un portefeuille non-custodial qui prend en charge plusieurs blockchains (comme MetaMask ou Phantom). Cela est essentiel pour interagir avec des plateformes décentralisées et gérer vos actifs numériques.

3. Faites des recherches sur les projets : Explorez les principaux projets DeFAI mis en avant dans ce guide. Consultez leurs sites officiels et leurs réseaux sociaux pour des mises à jour et des discussions communautaires. Comprendre les fondamentaux de chaque projet vous aidera à prendre des décisions d’investissement éclairées.

4. Commencez petit : Il est prudent de débuter avec un petit investissement pour vous familiariser avec les plateformes. De nombreux projets DeFAI proposent des testnets ou des versions de démonstration—profitez-en pour vous habituer à leurs interfaces et fonctionnalités.

5. Utilisez des agrégateurs et outils : Exploitez des outils de suivi de portefeuille et des agrégateurs DeFi compatibles avec les protocoles alimentés par l’IA. Ces outils peuvent vous aider à surveiller les performances, suivre les rendements et rester informé(e) des tendances du marché.

6. Restez informé(e) : La DeFAI est un domaine émergent avec des avancées technologiques rapides. Suivez les actualités de l’industrie, rejoignez des forums communautaires et abonnez-vous à des newsletters pour rester à jour sur les nouvelles évolutions et les risques potentiels.

Malgré des perspectives prometteuses, DeFAI n’est pas sans risques. Voici quelques défis potentiels à considérer :

• Vulnérabilités algorithmiques : Les modèles d'IA sont aussi performants que les données sur lesquelles ils sont entraînés. Des données inexactes ou biaisées peuvent entraîner des décisions de trading sous-optimales voire dangereuses. Des erreurs dans les algorithmes peuvent parfois conduire à des pertes inattendues.

• Risques des contrats intelligents : Comme pour toute plateforme basée sur la blockchain, les projets DeFAI reposent sur des contrats intelligents. Ces contrats peuvent contenir des bugs ou des vulnérabilités dans leur code, exploitables par des acteurs malveillants, ce qui pourrait entraîner des hacks ou le vol de fonds.

• Incertitudes réglementaires : L'intégration de l'IA dans les services financiers ajoute des complexités réglementaires. L'absence de directives claires sur la gestion des décisions financières basées sur l’IA peut engendrer des risques juridiques pour les investisseurs et les développeurs de projets.

• Dépendance excessive à l'automatisation : Si l'automatisation permet de réduire considérablement les erreurs manuelles, une dépendance excessive à l'IA peut aussi mener à de la complaisance. Les investisseurs doivent rester vigilants et examiner périodiquement les performances des agents d'IA pour s'assurer qu'elles correspondent à leurs objectifs d'investissement.

• Volatilité du marché : Le marché des cryptomonnaies est intrinsèquement volatil. Même les systèmes d'IA les plus sophistiqués ne peuvent pas entièrement éliminer le risque de fluctuations rapides du marché, qui peuvent affecter les rendements globaux.

Il est essentiel de faire vos propres recherches, de comprendre les risques spécifiques associés à chaque plateforme et de considérer la diversification de vos investissements pour atténuer les pertes potentielles.

DeFAI se trouve à l’avant-garde d’une vague de transformation sur le marché crypto, mariant l’efficacité et la précision de l’IA avec la nature décentralisée de la DeFi. En automatisant des tâches financières complexes, en optimisant les rendements et en réduisant les erreurs humaines, les projets DeFAI rendent la finance décentralisée plus accessible tout en ouvrant la voie à un écosystème financier plus efficace et sécurisé.

Pour les débutants, le voyage dans DeFAI peut commencer par l’éducation et de petits investissements, mais les bénéfices à long terme pourraient être significatifs. Que vous soyez intéressé par l’exécution de trading simplifiée offerte par aixbt, l’écosystème complet du Virtuals Protocol ou l’interface intuitive et conviviale de Hey Anon, il existe une gamme croissante de projets conçus pour répondre à des besoins divers dans cet espace.

Bien que des risques subsistent—allant des erreurs algorithmiques aux incertitudes réglementaires—les récompenses potentielles font de DeFAI un domaine prometteur à surveiller en 2025 et au-delà. À mesure que l’écosystème évolue, rester informé et engagé sera essentiel pour toute personne souhaitant tirer parti de cette fusion innovante entre la finance et l’intelligence artificielle. L’avenir de la finance pourrait bien être propulsé par l’IA, et prendre une longueur d’avance pourrait signifier débloquer une valeur substantielle dans votre parcours crypto.

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