Paano Kumpletuhin ang Enhanced Due Diligence (EDD) para sa SEPA

1. Ano ang EDD?

2. Paano Kumpletuhin ang EDD
2.1 Paano ko malalaman kung kailangan kong mag-submit ng EDD documentation?
2.2 Paano ako magsa-submit ng EDD documentation?
2.3 Anong documentation ang kailangan?
2.4 Mga Tinatanggap na Type ng Documentation

3. FAQ
3.1 Kung required ang EDD, paano iha-handle ang mga nakaraang SEPA transaction?
3.2 Paano ko mai-improve ang EDD pass rate?
3.3 Paano kung ni-reject ang mga material ko?
3.4 Hindi ba safe na magbigay ng information sa mga payslip ko?

 

1. Ano ang EDD?

Para mag-comply sa mga regulation ng Anti-Money Laundering (AML), dapat i-review ng KuCoin ang mga source ng wealth at funds para sa mga certain account. Standard at common sa compliance ang practice na ito. Ini-initiate ng mga partner bank ang proseso ng Enhanced Due Diligence (EDD) para sa SEPA service ng KuCoin. Pagkatapos makumpleto ang EDD, mas efficient na SEPA deposit at withdrawal services ang inaalok.

2. Paano Kumpletuhin ang EDD

2.1 Paano ko malalaman kung kailangan kong mag-submit ng EDD documentation?

- Kapag naka-receive ka ng EDD notification mula sa KuCoin (sa email o platform message).
- Kapag nakakita ka ng prompt para kumpletuhin ang EDD sa EUR deposit at withdrawal pages sa KuCoin.
- Kung hindi pa naproseso ang order mo sa loob ng 2 business days, mag-refer sa steps sa itaas.

 

2.2 Paano ako magsa-submit ng EDD documentation?

- I-visit ang official KuCoin website o KuCoin App at mag-navigate sa EUR deposit o withdrawal page.
- Sundin ang mga prompt sa page ng submission ng EDD document.
- I-upload ang iyong latest na bank statement. (Dapat itong tumugma sa bank account na ginagamit para sa mga payment sa mga deposit order mo.)
- I-upload ang iyong mga payslip mula sa nakalipas na 3 buwan o mga document na nagpapatunay sa iba pang source ng funds.
- I-submit at hintayin ang review (tipikal na nakukumpleto sa loob ng 2 business days).

Note:
Pagkatapos i-submit ang iyong EDD documentation, ire-review ito ng bank sa loob ng 2 business days. Paki-check ang iyong email o platform messages para makita kung na-approve ka. Kung hindi, maaaring kailanganin mong mag-submit ng karagdagang information.

 

2.3 Anong documentation ang kailangan?

EDD 1:
- Latest na bank statement mo mula sa account na nakapangalan sa iyo. (Dapat itong tumugma sa bank account na iyong ginagamit para sa mga payment sa mga deposit order mo.)
- Mga payslip mo mula sa nakalipas na 3 buwan o mga document na nagpapatunay sa iba pang source ng funds. Inire-recommend na mas mataas dapat ang amount kaysa sa sum na ginagamit sa iyong mga SEPA transaction sa KuCoin.

Nire-require para sa EDD 2 ang karagdagang documentation:
- Iba pang proof of assets: Proof of checking accounts, savings accounts, investment accounts, retirement savings, real estate market value, car (walang loan) , at anumang iba pang asset na may resale value. Inire-recommend na mas mataas dapat ang value ng mga asset na ito kaysa sa sum na ginagamit sa iyong mga SEPA transaction sa KuCoin.

 

2.4 Mga Tinatanggap na Type ng Documentation

Mga Type	Mga Detalye
Salary	• Mga payslip na nagpapakita ng iyong income kahit noong nakaraang buwan man lang • Mga bank statement na nagpapakita ng mga wage na binayaran ng iyong employer kahit noong nakaraang buwan man lang • Tax return mula sa nakaraang fiscal year
Self-Employment	• Tax return mula sa huling fiscal year • Mga recent na invoice/contract/agreement o profit and loss statement na nagpapatunay ng iyong monthly o annual income mula sa self-employed services mo.
Inheritance	• Kopya ng will ng deceased • Letter na pinirmahan ng executor/lawyer/solicitor/notary public ng will ng deceased
Mga Donation/Gift/Grant	Kung isa kang mag-aaral na tumatanggap ng mga scholarship, gamitin ang mga option na ito bilang proof of wealth. • Agreement ng donation/gift/grant ng real estate o iba pang asset • Sworn statement o letter na pinirmahan ng donor, na nagdedeklara ng katangian ng donation/gift/grant • Bank statement na nagpapakita ng bank deposit ng donation/gift/grant
Mortgage/Loan	• Mortgage/loan agreement na nagpapakita ng value ng mortgage o loan at ang schedule ng repayment • Bank statement na nagpapakita ng loan deposit sa iyong account
Mga Company Profit (Stocks/Dividends)	• Dividend statement • Distribution agreement • Latest na bank statement mo na nagpapakita ng mga payment ng dividend • Iyong latest na audited company accounts
Mga Financial Investment	• Statement mula sa investment provider • Bank statement na nagpapakita ng settlement mula sa investment provider • Iba pang statement o document na nagpapatunay ng iyong mga investment profit (bonds, stocks, atbp.)
Iba pa	Ibang mga required na text at proof document ng source ng wealth mo

3. FAQ

3.1 Kung required ang EDD, paano iha-handle ang mga nakaraang SEPA transaction?

- Mga SEPA Deposit: Kung na-submit mo ang iyong EDD documentation sa loob ng 2 business days at na-approve ito ng partner bank, automatic na makukumpleto ang deposit transaction. Kung hindi na-submit ang EDD documentation sa oras o na-reject ito, ibabalik ang na-deposit na funds sa iyong bank account (kadalasan, sa loob ng 2 business days pagkatapos makumpleto ang review).
- Mga SEPA Withdrawal: Pagkatapos ng approval ng EDD, kailangan mong i-initiate ulit ang withdrawal transaction. Kung hindi pumasa sa review, hindi mo makukumpleto ang withdrawal.

 

3.2 Paano ko mai-improve ang EDD pass rate?

- Magbigay ng mga tinatanggap na material na may mataas na kalidad: preferred ang PDF format o mga kopya ng physical document na may visible edges.
- Ipakita nang malinaw ang pangalan, logo, at issue date ng issuer
- I-demonstrate ang iyong financial capability nang full hangga’t maaari, at inire-recommend na mas mataas dapat ang mga amount ng asset proof kaysa sa mga amount na ginagamit mo sa mga SEPA transaction ng KuCoin.
- Gumamit ng mga bank statement na in-issue sa iyong pangalan (o magbigay ng explanation kung mga third-party document ang gagamitin para i-verify ang mga source ng wealth mo).

 

3.3 3.3 Paano kung ni-reject ang mga material ko?

Puwede mong i-resubmit ang EDD application at pagkatapos ay i-update ang mga document ayon sa mga dahilan na ibinigay sa EUR deposit o withdrawal pages sa KuCoin.

 

3.4 Hindi ba safe na magbigay ng information sa mga payslip ko?

Protektado ng encryption protocols at software ang personal information at documents na sinubmit mo. Nagpapatupad kami ng physical, electronic, at procedural safeguards para i-collect, i-store, at i-disclose ang iyong personal information. Makakatiyak ka na protektado ang personal information mo.