Ang mga biktima sa US ng scam na OneCoin ay nakakakuha ng daan para sa pagbabayad muli habang inilathala ang mga ari-arian na halagang $40M

Ipinakilala ng U.S. Department of Justice ang isang konkretong landas para sa pagbabayad ng pambayad sa mga biktima ng iskemang OneCoin, na naglalayong humigit-kumulang $40 milyon sa mga ari-arian na maaaring magamit ng mga investor na bumili ng OneCoin mula 2014 hanggang 2019 at nagsanay ng net loss. Ang pag-unlad na ito ay isang makatotohanan, kakaunting daan para sa pagbabalik para sa milyon-milyong tao mula sa isang kaso na nasa pagitan ng pagkakakilanlan at pagkakasala nang maraming taon. Sa kabaligtaran, ang mga nakaraang pandaigdigang pagkilos, kabilang ang isang UK class action noong 2024, ay nabigo nang matigil ang pondo para sa litigation, na nagpapakita ng di-magkakaparehong kalagayan ng pagpapalit sa mga kaso ng crypto fraud na may kaukulang hangganan.

Ang pag-usbong at pagbagsak ng OneCoin ay nananatiling arketipo ng Wild West ng crypto noong panahong iyon: mga ambisyosong pangako, isang sentralisadong “coin” na walang totoong decentralized na batayan, at isang malawak na network na binuo sa pamamagitan ng mga taktika ng multi-level marketing. Nagsimula ang mga regulador sa buong mundo na magsikap sa proyekto habang lumalala ang mga alalahanin tungkol sa its structure at kakayahang magpatuloy mula 2015 patungo sa paghahatol. Ang kaso ay naging mahabang krimen na kuwento, na may mga aresto, pagpapakasala, at isang pandaigdigang paghahanap sa mga pangunahing tagapag-organisa na patuloy na nagpapabago sa paraan kung paano tinutugon ng mga awtoridad ang mga katulad na scheme ngayon.

• Sinasabi ng DoJ na mayroong halos $40 milyon sa mga ari-arian na may kaugnayan sa OneCoin na available para kompensahin ang mga karapat-dapat na biktima na bumili ng OneCoin noong 2014 at 2019 na may net loss.
• Ang mga pagtataya ay naglalagay ng kabuuang amount ng pera na nawala sa OneCoin sa halos $4 bilyon sa loob ng 3.5 milyong tao na naapektuhan, batay sa mga pagtataya ng mga prosecutor.
• Ang OneCoin ay nagtatrabaho bilang isang sentralisadong programa kaysa isang tunay na cryptocurrency, kung saan ang mga coin ay naka-host sa mga server ng OneCoin Ltd. at ang pagtinda ay limitado sa isang saradong sistema kaysa sa mga pampublikong merkado.
• Nakakuha ng komisyon ang mga tagapagpromote para sa pagpapakilala sa iba pang mga investor, isang katangian ng paglalawak na MLM na tumulong sa mabilis na global na pagkalat ng skema.
• Ang mga pangunahing pagprosekute at pag- indict sa loob ng mga taon ay kasama ang pagkakasala ng co-founder na si Karl Sebastian Greenwood, ang patuloy na kalagayan ng founder na si Ruja Ignatova sa listahan ng FBI sa Sampu sa Pinakamaraming Hinihiling, at ang bagong pag-charge kay William Morro noong 2024.

Ayon sa Department of Justice, ang mga partikular na ari-arian ay ngayon ay nakalaan para kompensahin ang mga biktima na bumili ng OneCoin sa takdang panahon at naubos ang kanilang net loss. Ang pagpapahayag ng DoJ noong gitna ng Abril ay nagtuturo sa isang proseswal na checkpoint sa isang kaso na tumagal ng halos isang dekada, kasama ang detalye ng mga imbestigador tungkol sa isang scheme na nagdala ng milyon-milyong dolyar at mga investor mula sa iba’t ibang kontinente.

Ang nagiging nakakatangi sa pag-unlad na ito ay ang dami ng posibleng pagpapalaya kumpara sa laki ng pagkawala. Habang ang $40 milyon ay hindi magpapabalik sa lahat ng pagkawala ng mga biktima, ito ay nag-aalok ng kilala at mekanismo para sa pagbabayad sa isang kaso kung saan sa nakaraan, ang karamihan sa mga indibidwal ay walang o kaunting paraan para sa pagbabayad. Ang pahayag ng DoJ ay tumutugma sa mas malawak na layunin ng pagpapatupad: upang mabawi ang mga ari-arian mula sa krimen at ibahagi ito sa mga nasaktan, kahit na ang mga tagasagawa ay umalis o nakatanggap ng mahabang parusa.

Upang maunawaan kung bakit nananatiling isang malaking isyu ang pagbabayad muli, tumutulong na balikan ang mekanismo ng OneCoin. Ipinakilala noong 2014 ni Ruja Ignatova at Karl Sebastian Greenwood, ang proyekto ay ipinagbili ang isang “cryptocurrency” na nakabatay sa sentralisadong server at isang tiered packaging system. Ang mga investor ay bumili ng tokenized na “packages” na sinasabing nagpapahintulot sa kanila na mag-mine ng OneCoin, na may iba’t ibang antas ng pagpasok, kabilang ang ilan na may malaking presyo. Gayunpaman, sa pagkakaiba sa totoong cryptocurrency, ang OneCoin ay hindi totoong decentralized at hindi nagtataguyod ng pampublikong pagtinda sa isang bukas na exchange. Ang pagmamay-ari at pag-transfer ay nangyayari sa isang saradong ecosystem na pinag-uugnay ng OneCoin Ltd., na nagiwan ng kaunting pagkakataon para sa totoong market liquidity o independiyenteng pag-verify ng halaga.

Ang reaksyon ng regulasyon ay mabilis at pandaigdigang. Sa huli ng 2015, naglabas ng babala ang Financial Supervision Commission ng Bulgaria, at tumigil ang mga operasyon sa bansa. Sa buong Europa at sa iba pang lugar, ang mga regulador sa mga bansa tulad ng Norway, Finland, Sweden, Latvia, at Hungary ay nagbigay ng mga babala at aksyon na isinama ang OneCoin bilang posibleng pyramid scheme. Ang Italy ay opisyal na itinuring ang OneCoin bilang ilegal at tinigil ang mga aktibidad sa pagpapromote, habang ang China ay nagsimula ng imbestigasyon at dinakip ang ilang mga investor. Sa 2017, ang Germany, Thailand, Belize, at Vietnam ay naglabas ng mga utos na tumigil at huminto o isinaysay na ilegal ang OneCoin. Sa India, dinakip ng mga pulis na nakatagong pananakop ang mga organisador ng isang kaganapan ng OneCoin; kinaharap naman ni Ignatova ang mga akusasyon kaugnay sa scheme.

Nagpatuloy ang kuwento sa panahon ng 2018–2020 kasama ang mga mataas na antas na aksyon ng batas: sinakop ng mga awtoridad ng Bulgaria at Alemanya ang mga opisina ng OneCoin; si Greenwood ay arestado sa Thailand noong 2018 upang harapin ang mga akusasyon; tumataas ang legal at pampublikong profile ni Ignatova habang lumalago ang mga imbestigasyon. Nagtapos ang isang kaso sa US noong 2023 nang makuha ni Greenwood ang 20-taong pagkakakulong at utos na magbayad ng halos $300 milyon sa pinsala para sa pandaraya at paglilinis ng pera. Ipinahayag ng FBI si Ignatova bilang isa sa kanilang Sampu sa Pinakamaraming Hinahanap na Mga Takas noong 2023, na nagpapakita ng hindi pa nalulutas na kalagayan ng kalagayan ng tagapagtatag. Samantala, patuloy ang pansin ng publiko sa skema habang lumalawak ang aksyon ng DoJ upang harapin ang mga paggalaw ng pera at kaugnay na paglabag.

Ang pagpapataw sa Greenwood noong 2023 ay nagpakita ng sukat ng pandaraya at ang mga legal na konsekwensya para sa mga tagapag-organisa. Ang desisyon ng korte na ipagkaloob ang 20-taong parusa ay nagpapakita ng seriedad ng mga akusasyon kabilang ang paglilinis ng pera at pandaraya, bagaman ito ay nangungunang mas maikli kaysa sa orihinal na 60-taong parusa na hiniling ng mga prosecuter. Patuloy ang paralel na aksyon sa 2024, kasama ang aksyon ng DoJ laban kay William Morro, na naglipat ng malaking halaga ng pera mula sa OneCoin sa mga koridor ng bangko sa Asya at Estados Unidos at sumuko sa kaso ng konspirasyon para makapagkomit ng pandaraya sa bangko. Ipinakita ng kaso ni Morro kung paano hinabol ng mga prosecuter ang mga transaksyon sa ibang bansa na kaugnay sa operasyon ng OneCoin.

Nakaligtas pa rin si Ignatova, na may malaking reward mula sa FBI—hanggang $5 milyon—para sa anumang impormasyon na magdudulot sa kanyang aresto o konsikto. Ang patuloy na kalagayan ni Ignatova ay nag-iisa sa mas malawak na kuwento ng OneCoin at nagpapakita ng mga hirap na kinakaharap ng mga regulador kapag ang mga kilalang operator ay nakakaligtas sa pagkakadakip sa iba’t ibang hukuman.

Para sa mga biktima at kanilang tagapagtaguyod, ang bagong pool ng ari-arian ay nagtataglay ng isang pagkakataon para sa pagkakapantay-pantay matapos taon-taong pag-aalinlangan. Ito ay nagpapakita rin ng patuloy na interes ng mga awtoridad sa Estados Unidos na hikayatin ang pagbabalik ng ari-arian sa mga kaso na may kinalaman sa kros-borderyo at crypto-adjacent na pandaraya, kahit na ang mga pundamental na ari-arian ay hindi talaga mga decentralizadong pera. Para sa mga investor at tagatayo sa mas malawak na crypto space, ang kaso ng OneCoin ay nagpapakita ng ilang patuloy na mga panganib: ang atraksyon ng mga pangako ng mataas na kita kasama ang malinaw na mga profile ng pagpapatupad, ang pagkakabatay sa paglago na batay sa pagpapakilala, at ang mga panganib ng pagkakalito sa mga insentibo ng MLM kasama ang tunay na inobasyon ng ari-arian.

Sa larangan ng regulasyon, ang arko ng OneCoin ay nagtataguyod ng paglalawak ng paniniwala na ang mga awtoridad ay hahabol ang parehong krimen na pagpaparusa at sibil na pag-aabuso kung saan posible, lalo na sa mga iskema na nag-uugnay ng tradisyonal na pandaraya sa mga elemento ng crypto. Ang hindi matagumpay na class action ng UK noong 2024 ay nagpapakita rin ng kumplikadong kalikasan ng pagsasagawa ng pambansang litigasyon at ang praktikal na limitasyon ng kolektibong pagpapalit sa mga transnasyonal na kaso ng crypto. Habang patuloy ang pagpapalit, dapat obserbahan ng mga mambabasa kung paano nila ipapakita ng DoJ ang mga kriteryo sa pagpapamahagi, ilan sa mga biktima ang makakatanggap ng mga bayad, at kung may higit pang ari-arian na matutuklasan para sa pagkuha sa kaugnay na mga proseso.

Para sa mga trader at developer, ang kuwento ng OneCoin ay isang babala: umuunlad ang crypto market sa pamamagitan ng kredibleng, transparent na mga istruktura at veripikableng likwididad. Kung ang mga katangiang ito ay wala, ang pagpapatupad at pagbabayad ng pinsala ay maaaring magtagal, ngunit nananatili pa rin sila sa radar ng mga prosecutor at regulador na may lumalaking kasangkapan para sa pagkuha ng kita at pagprotekta sa publiko.

Sa hinaharap, dapat subaybayan ng mga mambabasa ang mga update mula sa Department of Justice tungkol sa proseso ng pagkakabahagi ng pondo na $40 milyon, anumang karagdagang pagkakasawi na may kinalaman sa OneCoin, at patuloy na mga hakbang upang makahanap ni Ruja Ignatova. Habang patuloy na umuunlad ang mga proseso ng imbestigasyon at hukuman, magpapatuloy ang kaso na magbubuo ng paraan kung paano tinutugunan ng mga awtoridad ang mga katulad na scheme at kung paano hinahanap ng mga biktima ang pagkakataon sa isang kapaligiran kung saan sumasalubong ang mga hangganan at teknolohiya.

Ito ay orihinal na napanood bilang OneCoin Fallout: US Victims Gain a Path to Restitution sa Crypto Breaking News – ang inyong tiwalaan na pinagkukunan ng balita sa crypto, balita tungkol sa bitcoin, at mga update sa blockchain.