Ibinigay ng US ang parusa na $4M kay Paxful dahil sa mga pondo na may kinalaman sa pagtrato at pandaraya

Sa isang malaking pagpapatupad ng batas, ang Paxful, ang peer-to-peer crypto exchange, ay pinag-utos na magbayad ng $4 milyon pagkatapos itong tumanggap na kilalang kumikita mula sa mga kriminal na gumamit ng kanyang platform dahil sa mahinang mga kontrol laban sa paglilinis ng pera. Ipinaliwanag ng Department of Justice na nagpatawag si Paxful ng kasalanan noong Disyembre sa pagkukundena na palakasin ang ilegal na pagtatawag at kilalang ipapadala ang mga pondo na galing sa krimen, na lumabag sa mga pederal na AML na mga kinakailangan. Dinetalye rin ng gobyerno na, sa pagitan ng Enero 2017 at Setyembre 2019, tinulungan ni Paxful ang higit sa 26 milyong mga transaksyon na may halaga ng halos $3 bilyon, at kumita ng halos $29.7 milyon sa kita habang isinara ang mga mata sa ilegal na gawain. Ang kaso ay nakatuon sa paano isinama ng isang platform ang sarili bilang isang mapagkakatiwalaan, mababang impormasyon na exchange habang iniwan ang mga pangunahing pag-iingat. Ipinahiwatig ng pagkakalathala ng DOJ na naka-ugat ang business model ni Paxful sa pagtaratara ng mga kriminal na gumagamit sa pamamagitan ng pagpapaliit sa mga obligasyon sa pagsunod.

Ipinahiwatig ng Kagawaran ng Katarungan na sumang-ayon ang Paxful na ang angkop na krimen na parusa ay $112.5 milyon, ngunit tinukoy ng mga prosekutor na ang kumpanya ay hindi kayang magbayad ng higit sa $4 milyon. Ang pagkasundo ay nagpapakita ng mas malawak na pagkilos ng mga awtoridad sa pambansang antas upang pigilan ang mga platform sa crypto na hindi nakakapagpapatupad o pagsasagawa ng mga pagsasagawa laban sa paglilinis ng pera, lalo na kapag sila ay nagpapadala ng ilegal na gawain tulad ng pananakot, pagmamalabis, prostitusyon, at paglilipat. Sinabi ng kagawaran na tumubo ang Paxful mula sa paglilipat ng pera para sa mga kriminal na kanilang tinarik sa pamamagitan ng pangako ng minimal na pagkakasunod, isang dinamikong ilarawan ng mga prosekutor bilang nakakasira sa legal na pagsasalapi at sa mga gumagamit na naghahanap ng legal na serbisyo.

Ang kaso ay nagmumula sa ambisyosong panahon ng paglago ni Paxful mula 2017 hanggang 2019, nang ang platform ay sinasabing inangkop ang mga tens of millions ng mga transaksyon at naglikha ng malaking kita kahit na may mga babala mula sa mga imbestigador tungkol sa mga kulang sa AML. Pinanatili ng mga prosecutor na ang mga mensahe ng pamamarketing ni Paxful, na nagteklar sa kakulangan ng kinakailangang impormasyon ng customer, kasama ang mga patakaran na alam nilang hindi isinabuhay o ipinatutupad, ay naglikha ng isang permissive na kapaligiran para sa mga ilegal na aktor. Sabi ng mga tagasuporta ng kaso, pinahintulutan ng ganitong pagkakasunod-sunod ang mga krimen na aktor na i-rout ang pera sa pamamagitan ng Paxful nang mas madali kaysa sa pamamagitan ng mga reguladong channel.

Ang paglalarawan ng Kagawaran ng Katarungan sa etos ng operasyon ng Paxful ay kumpleto ng isang makabuluhang koneksyon sa iba’t ibang industriya: ang crypto platform ay may mga ugnayan sa Backpage at isang katulad na site sa isang panahong nagtrabaho mula 2015 hanggang 2022, isang ugnayan na sinasabi ng gobyerno na nakatulong sa kita ng Paxful, na inaasahang humigit-kumulang sa $2.7 milyon. Habang isinara ang platform ng Backpage dahil sa ilegal na gawain, ang pagsasamahan ng Paxful ay binanggit bilang isang konkretong halimbawa kung paano ginamit ng ilegal na mga network ang crypto rails upang kumita mula sa kasalanan. Tinandaan ng kagawaran na ang mga tagapagtatag ng Paxful ay publiko nang ipinagmamalaki ang “Epekto ng Backpage,” ipinakikita ang pagsasamahan bilang isang katalis para sa paglago, isang klaim na ginamit ng gobyerno upang ipakita ang isang layunin na estratehiya ng pagpapahintulot sa mga krimen.

Ang kaso ay nagbibigay din ng liwanag sa huling pagtatanggal ng Paxful mula sa merkado. Huminto ang exchange sa pagpapatakbo noong Nobyembre, at ang post ng pagpapahayag ng pagsasara noong Oktubre—na pagkatapos ay inarkibo—ay ipinakita ang desisyon bilang tugon sa “matinding epekto ng nakaraang pagkakasala ng mga dating co-founder na si Ray Youssef at Artur Schaback bago 2023, kasama ang hindi mapapangalagaang operational costs mula sa malawakang pagsasagawa ng compliance remediation.” Publiko namang tinutol ni Youssef ang panahon ng pagsasara, at sinugnay na dapat sana ay isara ang kumpanya nang umalis siya. Samantala, si Schaback, ang dating chief technology officer ng Paxful, ay umamin ng kasalanan noong Hulyo 2024 sa pagkukumbinsi na hindi panatilihing epektibo ang AML program at umaasang mabigyan ng parusa, na pinagpalit ng isang hukom sa California ang kanyang pagkikita mula sa Enero hanggang Mayo upang bigyan ng puwang ang patuloy na pakikipagtulungan sa mga awtoridad. Ang account ng DOJ ay nagpapakita na ang mas malawak na pagtutuos—hindi lamang sa pamumuno ng Paxful—ay umabot sa mga user, empleyado, at mas malawak na crypto ecosystem ng kumpanya.

Habang hinahanap ng mga awtoridad ang kaso, pinahalagahan ng mga opisyales na ang Paxful ay hindi isang hiwalay na insidente kundi bahagi ng mas malawak na pagpupursige upang palakasin ang mga inaasahang regulasyon sa mga merkado ng crypto. Tinuro ng departamento ang pangangailangan para sa matibay na pag-check ng iyong customer, komprehensibong mga programa ng pagpapatupad ng AML, at proaktibong pagmamasid sa mga sosyal na aktibidad upang pigilan ang ilegal na paggamit ng mga digital asset. Ang mga epekto ay umabot sa iba pang mga platform na gumagana sa parehong espasyo, nagpapahiwatig na ang mga modelong permissive at mababang pagmamasid ay magtatagpo ng mas malakas na pagmamasid mula sa pambansang law enforcement at mga regulador.

• Kumuhang $4 milyon na krimen na parusa ang Paxful pagkatapos magsambit ng pananagutan sa konspirasyon kaugnay ng ilegal na gawain at paglabag sa AML, kasama ang pagtatala ng mga tagapagpatupad ng potensyal na pinakamataas na parusa na $112.5 milyon.
• Mula sa 2017 hanggang 2019, tinulungan ng Paxful ang higit sa 26 milyong transaksyon na may halagang halos $3 bilyon at nagtipon ng halos $29.7 milyon sa kita, ayon sa mga pagpapahayag ng DOJ.
• Ipinapakita ng DOJ ang Paxful bilang nakikinabang mula sa pagpapayag sa mga kriminal sa pamamagitan ng pagpapaliit sa mga kontrol sa AML at pagkabigo na sumunod sa mga batas laban sa paglilinis ng pera.
• Ang mga prosecutor ay naglink sa Paxful sa mga ilegal na stream ng kita sa pamamagitan ng mga pagkakasundo kasama ang Backpage at mga katulad na platform, at inilarawan ang kita na halos $2.7 milyon na nauugnay sa mga koneksyon na iyon.
• Ipinagpatawad ng kumpanya ang operasyon noong Nobyembre, na nagbigay-daan sa kasaysayang pagkakasala ng mga dating co-founder at ang gastos ng pagpapatupad ng pagkakasundo, kasama ang patuloy na legal na aksyon sa paligid ng kaso ni Schaback at ang mas malawak na imbestigasyon.
• Ang kaso ay nagpapakita kung paano tinataas ng mga ahensya ng pagpapatupad ang pagmamasid sa mga crypto marketplace na nagpapahintulot sa maluwag na due diligence at mataas na panganib na aktibidad, na nagpapalakas ng mga inaasahang AML program sa buong sektor.

Pananaw: Bearish

Konteksto ng merkado: Ang aksyon ng Paxful ay tumutugma sa mas malawak na pagpapigil sa mga pamantayan ng AML sa crypto habang hinahanap ng mga regulador na normalisahin ang mga inaasahang pagpapatupad sa mga platform ng peer‑to‑peer, exchange, at iba pang mga serbisyo ng digital asset, na nakakaapekto sa likwididad, emosyonal na riyisko, at bilis ng pagpapatupad sa buong industriya.

Ang pagkasundo ng DOJ kasama ang Paxful ay nagpapakita ng isang mahalagang sandali para sa landscape ng mga crypto-platform. Para sa mga user, ito ay nagpapahiwatig na ang mga provider ay dapat magpakita ng verifiable na pagmamalasakit sa kanilang mga programa sa AML o maaaring harapin ang mga konkretong parusa at pinsalang reputasyon. Para sa mga operator, ang kaso ay nagpapatibay sa pangangailangan na pagtugunan ang disenyo ng platform, pagpapakilala ng user, at pagmonito ng transaksyon ayon sa mga itinakda na legal na kautusan kaysa mag-asa sa mga nakikita na pahayag tungkol sa pagkakaroon ng lihim o minimal na impormasyon. Ang pag-unlad ay mahalaga rin para sa mga tagagawa at patakaran-paggawa. Ito ay nagpapakita ng mga gastos ng mahinang kontrol at ang potensyal na pagkabigo ng ilegal na gawain upang mabawasan ang tiwala sa mga ecosystem ng decentralized finance, na nagpapakilos sa mga kumpanya ng crypto na mag-invest nang mas malaki sa teknolohiya ng pagpapatupad, real-time na pagmamasid, at matibay na mga framework ng pamamahala.

Mula sa pananaw ng investor, ang mga aksyon sa pagsasagawa tulad nito ay maaaring mag-impluwensya sa pagpapresyo ng panganib at mga siklo ng pagsasapalaran para sa mga crypto platform, lalo na ang mga may internasyonal na base ng mga user o kompleks na mga sistema ng pagbabayad. Ang kuwento ni Paxful—na nakatuon sa mga pampublikong pahayag ng mga tagapagtatag, mga kulang sa patakaran sa loob, at pagpapabuti sa huling yugto—ay nagsisilbing aral na babala tungkol sa kahinaan ng mga modelo ng negosyo na nakasalalay sa permissive na pagpapatupad ng patakaran. Sa isang merkado kung saan ang mga user ay lalong lumalago ang paghingi ng transparensya at pagkakasundo sa regulasyon, ang kaso ay nagpapakita kung bakit ang mga kredibleng AML programa ay hindi lamang isang legal na check box kundi isang pangunahing tagapagpaganap ng kumpiyansa at pangmatagalang kakayahan ng platform.

• Ang pagkakataon sa pagkakasuhan ni Schaback ay nananatiling malayuan, habang patuloy na umuunlad ang pagkikita noong Mayo habang kinokonsidera ng mga tagapaglilitis ang patuloy na pakikipag-ugnayan sa rekomendasyon ng gobyerno.
• Maaaring lumabas ang anumang karagdagang aksyon o pagpapahayag kaugnay sa dating pamumuno ng Paxful bilang bahagi ng kaugnay na imbestigasyon at pagkasundo.
• Maaaring palakasin ng mga regulador ang pagmamasid sa iba pang P2P exchange at non-custodial marketplaces upang suriin ang mga kontrol sa AML, mga kakayahan sa pagmamasid, at handa sa pagpapatupad.
• Maaaring magpahiwatig ang mas malawak na reaksyon ng merkado sa pagbabago ng risk sentiment habang hinaharap ng mga platform ang mga pag-invest sa pagsunod at mga pamantayan sa pamamahala bilang tugon sa mga kaso ng pagpapatupad na may mataas na pagkakakilanlan.

• Pahayag ng U.S. Department of Justice: Ang Virtual Asset Trading Platform ay pinarusahan dahil sa paglabag sa Travel Act at iba pang mga kasalanan sa pambansang antas (link na ibinigay sa DOJ filing).
• Pagsasalaysay ng opisyales ng Kabanata ng Krimen ng DOJ sa X/Twitter na nagpapatotoo sa detalye ng kaso at katayuan ng pagkakasala.
• Pahayag ng pag-isara ng Paxful (naka-arkibo): Pahayag ng pag-isara ng Paxful, na nagtatala ng maling pag-uugali at mga gastos sa pagpapabuti.
• Mga pahayag at sakop na nauugnay sa tugon ni Ray Youssef sa pagkakasara ng Paxful at sa pag-amin ng kasalanan ni Artur Schaback.
• Kaugnay na ulat tungkol sa aleged na “Backpage Effect” ni Paxful at ang mga nakaraang kooperasyon ng platform na binanggit ng mga prosecutor.

Ang kaso ni Paxful ay nagpapakita kung paano ang pagpapatupad ng mga aksyon na kaugnay ng mga kontrol sa AML ay maaaring magbago sa mga operasyon at kabuhayan ng mga platform sa crypto na nakasalalay sa mabilis na paglago at minimum na pagpapatupad. Sa pamamagitan ng pagkakabit ng malalaking parusa sa napatunayang mali at pagtukoy sa malinaw na ugnayan sa ilegal na gawain, ang mga awtoridad ay nagpapadala ng malinaw na mensahe: ang matibay at transparyenteng mga programa sa AML ay pangunahin, hindi opsyonal. Habang umuunlad ang industriya, maaaring kailanganin ng mga platform na muli nang isuri ang kanilang proseso ng pagpapakilala, pagsusuri sa transaksyon, at mga gawain sa pamamahala upang makatugon sa pinalalalim na pagmamasid ng regulasyon at upang muli o panatilihin ang tiwala ng mga gumagamit sa isang kapaligiran na patuloy na nagtataglay ng pag-innoBAt at pagkakaroon ng pananagutan.

Ito ay orihinal na napanood bilang US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud sa Crypto Breaking News – ang inyong tiwalaang pinagkukunan para sa crypto news, Bitcoin news, at blockchain updates.