- Lumalayo ang Timog Korea mula sa obligatoriyong pagrereport ng pag-transfer ng cryptocurrency na hihigit sa 10M won.
- Ang propong alituntunin ay maaaring palakasin ang taunang ulat ng mga suspicious na transaksyon ng 85 beses.
- Ang mga awtoridad ay magpapalawak pa rin ng travel rule, na nangangailangan ng impormasyon sa pagkakakilanlan para sa lahat ng pag-transfer.
Ang mga pinuno ng pampublikong pagsasapalaran ng Timog Korea ay nag-back out sa isang kontrobersyal na propuesta na magpapakialam sa mga exchange ng cryptocurrency upang awtomatikong i-report ang mga pag-transfer na hihigit sa 10 milyon won ($7,300) na may kinalaman sa mga overseas na crypto platform o personal na wallet.
Sa orihinal na propuesta, ang anumang pag-transfer na hihigit sa threshold ay maaaring ituring na malikhaing transaksyon at isumite sa Financial Intelligence Unit (FIU), anuman ang pagkakakilanlan ng exchange sa mga aktwal na tanda ng pagkakasala.
Pagkatapos ng mga konsultasyon sa industriya, napasyal na ng mga regulador na hayaan ang mga exchange na suriin ang mga panganib ng pagtutol sa pagpapalit ng pera (AML) mismo, kaysa maghingi ng pagsasalaysay na batay lamang sa laki ng transaksyon.
Sinabi ng isang opisyales ng FIU na dapat gumawa ang mga kumpanya ng mga kwalitatibong pagpapasya tungkol sa panganib kesa sa mekanikal na pagrereport ng mga transaksyon lamang dahil lalampas sa isang fixed amount.
Ang pagtutol mula sa industriya ay nagbago sa debate
Nag-trigger ang propuesta ng malakas na pagtutol mula sa crypto industry ng Timog Korea. Ang Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), na kumakatawan sa limang pinakamalaking exchange ng bansa, ay nag-argue na ang mga suspicious transaction reports ay dapat manatiling nakabatay sa tunay na risk assessments kaysa sa transaction thresholds.
Ayon sa mga estyma ng industriya, maaaring tumaas ang taunang mga ulat ng makabuluhang transaksyon mula sa 63,408 patungo sa higit sa 5.44 milyong pagpapasa.
Binigyan ng babala ng mga exchange na ang 85-fold na pagtaas ay magdudulot ng sobrang pagkakagulo sa mga koponan ng pagpapatupad at magpapalipas ng maraming karaniwang ulat sa mga regulador, na nagiging mas mahirap upang matukoy ang totoong makapagdudulot ng alarma.
DAXA ay nag-argument din na ang propostal ay epektibong naglipat ng responsibilidad para sa regulatory reporting mula sa mga awtoridad patungo sa exchange sa pamamagitan ng pagsusugal na ang mga kumpanya ay kailangang sumumite ng mga ulat kahit anong aktwal na panganib.
Patuloy ang Pagpapalawak ng Travel Rule
Habang tila handa ang mga awtoridad na abandonuhin ang mandatory na pag-uulat batay sa threshold, ang ilang iba pang pagbabago sa regulasyon ay nananatili pa rin. Patuloy pa ring ipinapagpatuloy ng gobyerno ang mga plano para tanggalin ang kasalukuyang threshold na 1 milyon won para sa mga kinakailangan ng travel rule.
Ayon sa kasalukuyang mga patakaran, ang mga exchange ay kailangan lamang kumolekta at ibahagi ang impormasyon ng sender at receiver para sa mga pag-transfer na hihigit sa 1 milyong won. Ang pagbabago ay magpapalawak sa mga obligasyong ito sa lahat ng pag-transfer, kabilang ang mga transaksyon na mas mababa sa kasalukuyang threshold.
Para sa mga user, nangangahulugan ito ng mas maraming mga kinakailangan sa pag-verify ng identity sa cross-border na pag-transfer ng crypto, anuman ang laki ng transaksyon.
Iba pang mga patakaran sa pagpapatupad ay nalambot
Pinabayaan din ng mga awtoridad ang ilang iba pang mga prinsipyo pagkatapos makatanggap ng feedback mula sa industriya. Ang pinabuting pag-verify ng customer ay orihinal na itinakda na maging obligatori para sa lahat ng mataas na panganib at makatotohanang transaksyon.
Ang mga regulador ay ngayon planong hihingi ng mga pagsusuri lamang kapag natukoy ng exchange na ang transaksyon ay nagdudulot ng partikular na mataas na panganib. Ang isang propong kahilingan na magwawasto ng debt ratio sa ilalim ng 200% para sa mga negosyo ng virtual na ari-arian ay pinaghihinalaang inilatag nang isang taon upang bigyan ng higit na oras ang mas maliit na operator.
Dagdag pa, sinimulan ng mga regulador na palakasin ang mga patakaran na nangangailangan ng lahat ng imprastruktura laban sa paglilimos ng pera na matatagpuan sa loob ng Timog Korea. Maaari na ngayon ang mga exchange na gamitin ang mga serbisyo sa cloud sa ibang bansa, maliban kung hahawakan ang mga data ng natatanging pagkilala o personal na impormasyon sa kredito.
Patuloy pa ring sinusuri ang mga huling patakaran
Kinlarawan ng Komisyon sa Serbisyong Pampinansiyal kahit na wala pang pinakawalang pasya na nailabas tungkol sa pag-uulat ng 10 milyong won.
Nag-aaral pa ang FIU sa mga alternatibong pagkakataon bago maging pambansang pagbabago. Habang tila malinaw ang direksyon, ang mga regulador ay nag-iwan ng espasyo para sa isang bagong bersyon ng framework ng pag-uulat na maaaring lumabas bago ang pagpapatupad.
Kung matatanggap ng Ministry of Government Legislation at iba pang ahensya ang binagong pagpapalit, inaasahang magsisimula ang mga bagong patakaran noong Agosto 20.
Kaugnay: Patuloy na Pinapabilis ng Timog Korea ang Plano na Magtax sa Crypto Staking at Lending sa 22%
Paalala: Ang impormasyon na nakapresenta sa artikulong ito ay para sa layuning impormatibo at edukasyonal lamang. Ang artikulo ay hindi nagtataglay ng abiso sa pananalapi o anumang uri ng abiso. Ang Coin Edition ay hindi responsable sa anumang pagkalugi na naganap bilang resulta ng paggamit ng nilalaman, produkto, o serbisyo na nabanggit. Inirerekomenda sa mga mambabasa na magpakatotoo bago gawin ang anumang aksyon na may kaugnayan sa kumpanya.