Ang JPMorgan Chase ay napag-aresto ng mga investor sa Goliath Ventures, na may inirerekumenda na class action lawsuit na nag-aallega na ang banko ay nag-iwan ng “mga babala” na itinampok ng alegadong masasamang crypto pool at tumulong na paganahin ang isang $328 milyong crypto Ponzi scheme na apektado ng higit sa 2,000 tao.
Ipinagkakaila sa federal court sa Northern District of California noong Miyerkules, ang reklamo ay nagmamalasakit na ang Chase “ay nagbigay ng pangunahing banking infrastructure kung saan gumana ang Ponzi scheme,” na nagproseso ng mga pag-deposit ng mga investor, nagpapadali ng pag-transfer at nagpapahintulot sa mga pagbabayad na alegedly “naglikha ng maling hitsura ng legal na kita.”
Ang residente ng Florida na si Christopher Alexander Delgado ay inaresto noong nakaraang buwan ng mga pederal na awtoridad dahil sa mga akusasyon ng wire fraud at paglilinis ng pera na may kinalaman sa kanyang pagpapatakbo ng Goliath. Nasa maagap na yugto ang kriminal na kaso na ito.
“Maraming mga palatandaan ng pang-aabuso ang nagpapakita ng malinaw at kilala sa Chase ang fraudulent na kalikasan ng scheme,” ayon sa inihain na class action noong Miyerkules. “Sa kabila ng mga palatandaang iyon, pinagtigil ng Chase ang pagmamasid at patuloy na sinuportahan ang mga account na ginamit upang isagawa ang pang-aabuso, at kumita ng malalaking bayarin mula sa mga hundreds of millions ng dolyar na iniwan sa mga aktibidad sa banko ni Goliath at Delgado sa Chase.”
Sabi ng tagapagsalita ng JPMorgan kay CoinDesk na “hindi sila magkomento.”
Ang reklamo, na isinampa ni Robby Alan Steele sa pamamagitan ng kanyang mga abogado mula sa Shaw Lewenz at co-counsel, ay nagsasabi na si JPMorgan ang tanging bankong institusyon para sa Goliath. Ipinapakita pa nito na halos $253 milyon ay inilagay sa isang Chase account na kaugnay sa Goliath sa pagitan ng Enero 2023 at Hunyo 2025. Halos $123 milyon ay napapalitan mula sa account na iyon patungo sa crypto exchange na Coinbase, habang halos $50 milyon ay ipinadala sa mga investor bilang mga itinuturing na returns.
Ang kaso, na hindi nagbibigay ng tiyak na halaga ng pinsala, ay paulit-ulit na nag-argumen na dapat sana ay makita ng banko ang aleged na pandaraya mula sa daloy ng pera lamang.
“Mula sa pananaw ng isang banko, ang maling gawain ay malinaw,” ayon sa komplano. “Hindi maaaring ipagpatuloy nang lihim ang isang maling gawain na ganitong kalakasan sa pamamagitan ng isang banko lamang.”
Kasama rin sa kasong ito ang pampublikong pagkirit ni Jamie Dimon, CEO ng JPMorgan, sa mga cryptocurrency, at idinagdag na ito ay sumasalungat sa sinasabing pag-uugali ng bangko.
“Sa kabila ng mahabang kasaysayan ni Dimon sa pagkritika sa cryptocurrency,” ayon sa komplainta, ang Chase “ay malinaw na pinahintulutan ang isang customer ng bangko—Goliath—na maghalo ang pera ng mga investor sa Chase” at gamitin ang mga pondo mula sa mga susunod na investor upang bayaran ang mga nakaraang investor “sa paraan ng isang klasikong Ponzi scheme.”