Beosin x Prosynergy: Pinapalakas ng Hong Kong ang pagpapatupad ng pagkakasundo sa mga akawnt na nagtataguyod ng panlabas na pag-invest

Noong Mayo 22, inilabas ng China Securities Regulatory Commission kasama ang pitong iba pang mga ahensya ang “Implementing Plan for Comprehensive Governance of Illegal Cross-Border Securities, Futures, at Fund Activities”, at isinagawa ang pagsasabing parusa sa tatlong跨境互联网券商; sa parehong araw, inilabas ng Hong Kong Securities and Futures Commission ang “Circular to Licensed Corporations: Monitoring Measures to be Adopted When Opening Accounts and Maintaining Client Relationships” upang palakasin ang mga pamantayan sa pagbukas ng account at mapalakas ang pagkontrol sa paglaban sa paglilinis ng pera at paggamit ng fake documents. Ang Hong Kong Monetary Authority ay naglabas din ng regulatory notice sa lahat ng mga aminadong institusyon sa buong Hong Kong, na nangangailangan na magdagdag ng mga hakbang ang mga rehistradong institusyon habang binubukas at pinagmamalaki ang mga kaugnay na account.

Ang pagpapalakas ng regulasyon sa Hong Kong na ito ay hindi lamang nagtaas ng mga pamantayan para sa mga investor mula sa mainland na magbukas ng investment account, kundi nagpapahinggil din sa lahat ng rehistradong institusyon na gawin ang pagsusuri sa mga umiiral na account—isang tugon sa parehong panganib ng industriya at regulasyon sa mainland.

Kulang sa pangunahing elemento at mga kinakailangan ng regulasyon

Kamakahan ng Securities and Futures Commission ng Hong Kong ang mga proseso ng pagbubukas ng akawnt ng 12 na licensiadong broker ng securities, at detalyado ang mga kakulangan at mga pamantayan na dapat matupad ng mga licensiadong entidad sa Appendix A:

1. Kulang ang due diligence sa mga dokumento para sa pagbukas ng account

原文：“Nakita sa pagsusuri na ang ilang mga broker ay hindi nagdagdag ng sapat na due diligence sa mga dokumento na natanggap bago sila pinayagan ang aplikasyon ng kliyente. Kulang ang mga broker na ito sa epektibong mga pagsusuri upang makatuklas ng anumang anomali sa mga dokumento, tulad ng:

• May ilang kliyente ang nagsumite ng mga statement ng securities account mula sa ibang broker, kung saan ang iba pang impormasyon (tulad ng mga detalye ng transaksyon) ay pareho, kahit na may pagbabago sa pangalan, address, o account number; at

• Mga anomali sa mga statement o confirmation documents mula sa iba pang brokerage at banks, at ilang mga tulong-bayad sa tubig, kuryente, at gas, tulad ng pagkakaiba sa uri ng font, laki ng font, at format (hal. setting ng alignment ng teksto at character set), pagkakacontradict ng impormasyon sa loob ng isang dokumento, invalid o hindi makatwirang petsa, mga hindi tugma na pagbabago sa assets (hal. ang reconciliation ng opening balance at mga nakarehistrong transaksyon sa closing balance), at kakulangan o pagkawala ng QR code.”

Maraming halimbawa ng forged o anomalous na dokumento ang tinanggap at inaprubahan ng broker para sa aplikasyon ng account. Karaniwang anomaliya sa mga dokumento ay ang pagpapadala ng mga statement mula sa iba pang broker na may magkakaparehong nilalaman maliban sa pangalan, address, o account number, anomalous na anyo ng utility bills (iba-iba ang font, size, at alignment), magkakasalungat na impormasyon sa loob ng iisang dokumento, at nawawala o hindi wasto ang QR code.

Ang mga lisensyadong entidad ay dapat magpanatili ng sapat na mga yaman at magtrabaho nang may pag-iingat at kasiyahan, at magpatupad ng epektibong mga proseso upang matiyak ang pagkakakilanlan ng kliyente at matukoy ang anumang anomali sa mga dokumento. Dapat tapusin ang lahat ng mga proseso ng “Know Your Customer” at customer due diligence bago pahintulutan ang anumang bagong akawnt, at ito ay dapat pagsundan ng buong pagsusuri ng pamamahala; dapat gamitin ang kinakailangang mga proseso upang maiwasan ang pagbabago ng mga rekord at mapadali ang pagtukoy sa anumang pagbabago. Kung hindi makakamit ang sapat na due diligence o kung may alinlangan sa autenticidad ng mga dokumento at ang pagsusuri sa panganib ay nagpapakita na ang kliyente ay mataas na panganib, dapat iwasan ang pagbuo o agad na tapusin ang ugnayan sa negosyo, at dapat babalaan ang potensyal na kliyente ng mga epekto ng pagpapakita ng maling dokumento. Dapat gawin ng mga lisensyadong entidad ang agad na panloob na pagsusuri, tapusin ang ugnayan sa negosyo para sa mga akawnt na gumagamit ng maling dokumento, at isara ang mga akawnt ayon sa gabay.

2. Kulang sa due diligence at patuloy na pagmamasid sa mga transaksyon ng dayuhang agent

原文：“Ang ilang mga broker ay hindi nakakakita ng mga alerto at anomaliya habang nagpapatupad ng due diligence at continuous monitoring sa kanilang cross-border agency relationships sa mga overseas intermediaries. Halimbawa,

• Isang broker ay nagmumula lamang sa mga katanungan at pagkakatotoo na ibinigay ng isang dayuhang intermediary upang masuri ang “Know Your Customer” procedure at ang mga pagsisikap laban sa paglilinis ng pera at pagpupulong ng pondo para sa terorismo ng intermediary, bagaman ang mga sagot sa katanungan ay hindi tumutugma sa tunay na kalagayan ng intermediary. Ipinahayag ng dayuhang intermediary sa katanungan na ito ay pangunahing nagbibigay ng serbisyo sa mga lokal na investor, ngunit natuklasan pagkatapos na lahat ng mga kliyente na gumamit ng broker para sa pagpapakilala sa Hong Kong IPO ay may kaharian sa ibang bansa at naninirahan sa ibang bansa; at

• Ang isang dayuhang midyador na may panatilihang ugnayang pambayan na代理 na may isang broker ay nagbigay ng maling pahayag sa isang survey laban sa paglilinis ng pera at pagpupulong ng pondo para sa terorismo, na nagsasabi na nakarehistro na siya sa lokal na regulahing ahensya, ngunit hindi totoo. Kaya, hindi kwalipikado ang broker na gamitin ang simplipikadong due diligence sa dayuhang midyador.”

May ilang broker na nagtatagpuan lamang sa mga tanong o pahayag na puno ng sarili nilang mga dayuhang tagapamagitan, ngunit ang mga tanong o pahayag ay hindi tugma sa katotohanan at hindi nakakatuklas ng mga palatandaan ng babala o mga anomaliya.

Dapat magdagdag ng mga pagsusuri na batay sa panganib ang mga lisensyadong korporasyon, kabilang ang pag-unawa sa kalikasan, reputasyon, estado ng lisensya, regulasyon, uri ng mga kliyente, at inaasahang mga katangian ng transaksyon ng mga dayuhang intermediary, pagiging alerto sa mga palatandaan ng babala, pagpapakilala ng karagdagang hakbang upang bawasan ang panganib ng paglilinis ng pera, at pagpapatunay na mayroon ang intermediary ng epektibong mga kontrol at pagpapalalim sa pagsusuri sa mga mataas na panganib na ugnayan. Kung hindi makakamit ang isang sapat na pagsusuri, iwasan ang pagtatatag ng negosyong ugnayan; samantala, dapat patuloy na masuri ang lahat ng mga跨境代理 na ugnayan upang ma-identify at ma-proseso nang maaga ang mga problema. Kung hindi makakabawas nang sapat ang panganib, iwasan o itigil ang ugnayan.

3. Kulang sa proseso ng pag-verify ng identidad ng customer

原文：“May ilang broker na hindi nagpapatupad ng sapat na pag-verify ng identidad ng kliyente habang ginagamit ang mga sumusunod na paraan ng pagbukas ng akawnt:

(a) Sa pamamagitan ng pagtukoy ng Philippine bank account

Ang mga kliyente ay kailangang i-deposito ang kanilang unang deposito sa halagang hindi bababa sa 10,000 HKD mula sa isang bank account na itinatag sa ilalim ng kanilang sariling pangalan sa isang banko na may lisensya sa Hong Kong, at ang lahat ng susunod na deposito at withdrawal ay dapat gawin sa pamamagitan ng account na ito. Ito ay upang siguraduhin na ang unang transaksyon at lahat ng susunod na deposito at withdrawal ay ginagawa sa pamamagitan ng isang bank account na ang pagmamay-ari ay napatunayan nang maayos ng banko. Sa isang kaso, ang isang brokerage firm ay hindi nakakuha ng sapat na impormasyon sa bank transfer (tulad ng pangalan ng nagpadala at bilang ng bank account) upang matiyak ang pagmamay-ari ng bank account, na nagresulta sa hindi kompletong proseso ng pag-verify ng identity.

(b) Paraan ng pagtatatag ng negosyong relasyon sa pamamagitan ng remote na proseso sa mga dayuhang kliyente

Ang mga lisensyadong entidad ay dapat gumamit ng teknolohiya na na-evaluate na ng isang independiyenteng kwalipikadong evaluwasyon na ahensya upang patotohanan ang mga dokumento ng pagkakakilanlan at i-verify ang pagkakakilanlan ng kliyente habang nagtatatag ng negosyong relasyon sa pamamagitan ng remote na proseso kasama ang mga indibidwal na kliyente sa ibang bansa. Bukod dito, ang mga kliyente ay dapat mag-deposito at mag-withdraw gamit ang isang itinakdang overseas bank account na itinatag sa isang banko na pinagmamasdan ng isang kwalipikadong hukuman. Sa isang kaso, ang isang brokerage ay nagamit lamang ang unang deposito mula sa overseas bank account bilang ebidensya, ngunit hindi gumamit ng kinakailangang teknolohiya upang patotohanan ang mga dokumento ng pagkakakilanlan ng kliyente o i-verify ang pagkakakilanlan nito.”Mayroong mga brokerage na hindi nakalap ng sapat na impormasyon sa paglipat (tulad ng pangalan at account number ng nagpadala) upang i-verify ang pagmamay-ari ng bank account ng kliyente. Para sa mga overseas na kliyente na nagsisimula nang remote, mayroong pagkakataon na hindi ginamit ang kinakailangang teknolohiya na na-evaluate na ng isang independiyenteng kwalipikadong evaluwasyon na ahensya upang patotohanan ang mga dokumento ng pagkakakilanlan ng kliyente.

Ang mga licensed corporations ay dapat gumawa ng lahat ng makatotohanang hakbang upang matukoy ang totoo at kompletong pagkakakilanlan ng bawat kliyente. Kapag ginagamit ang pagtukoy sa isang Hong Kong bank account, kailangan ng sapat na dokumento upang patunayan na ang pagsasalansan ng pondo ay galing sa bank account ng kliyente mismo; kapag nagtatatag ng negosyong relasyon sa pamamagitan ng remote procedure kasama ang mga dayuhang kliyente, kailangan siguraduhin na ang mga proseso at teknolohiya ay napag-aralan at napapatotohanang angkop at epektibo ng isang independiyenteng kwalipikadong evaluasyon na institusyon, at ang mga teknolohiyang ito ay dapat makapag-verify ng mga dokumento ng pagkakakilanlan, makapag-verify ng pagkakakilanlan, at makapag-iwas sa mga panganib sa kaligtasan o panloloko tulad ng pagkawala ng pagkakakilanlan.

4. Hindi sumunod sa "Listahan ng Pagkakasunod-sunod ng Impormasyon ng Kliyente"

原文：“Ang ilang mga broker ay hindi nag-implement ng sapat na mga pagsusuri upang sumunod sa mga talaan ng pagkakasunod-sunod para sa pagkuha ng personal na client identification information mula sa mga dokumento ng pagkakakilanlan, na may pagkakasunod-sunod: Hong Kong ID card, national identity document, at passport.

• May ilang mga broker na hindi nagpapatupad ng mga makatwirang hakbang bago tanggapin ang mga dokumento na ibinigay ng mga kliyente upang matiyak na wala silang mas mataas na antas ng pagkilala; at

• Kahit na ang kliyente ay mamamayan ng isang hukuman kung saan isinagawa ang pagsasagawa ng pambansang idyentipikasyon (na may mas mataas na pagkakasunod-sunod sa talaan), may ilang mga broker na nagpapahintulot sa mga kliyenteng ito na gamitin ang pasaporte para magbukas ng akawnt.”

Ang pagkakasunod-sunod ng pagkolekta ng impormasyon sa pagkilala ng kliyente ay: Hong Kong ID card; dokumento ng pambansang pagkilala; passport. Gayunpaman, ang ilang mga broker ay hindi nagtake ng mga makatotohanang hakbang upang matiyak na mayroon ang kliyente sa mas mataas na antas ng dokumento ng pagkilala, at pinayagan ang mga mamamayan na may mas mataas na antas ng dokumento ng pagkilala na gumamit ng mas mababang antas ng passport para magbukas ng account.

Ang mga lisensyadong korporasyon ay dapat magpatupad ng mga angkop na pagsusuri upang makamit ang buong pagkakasunod sa mga alituntunin ng “Listahan,” kabilang ang pagkuha ng pahayag at jamin mula sa mga kliyente upang matiyak na ang mga kliyente ay hindi nagtataglay ng mas mataas na antas ng dokumento ng pagkilala sa Listahan.

5. Kulang ang pagsusuri sa address ng customer

原文：“Ang pag-aaral na ito ay natuklasan na karaniwang walang mga pagsusuri na isinagawa ng mga broker sa proseso ng pagbubukas ng account upang matukoy kung ang address na ibinigay ng mga indibidwal na kliyente ay makatotohanan, o upang makakilala ng anomalous na sitwasyon, tulad ng pagiging isang商业 o gobyerno building ang address kaysa sa isang residential location, o ang pagkakaroon ng maraming kliyente na gumagamit ng iisang address. Sa pinakamasamang kaso, mayroong halos 190 na kliyente ng isang broker na nagbigay ng iisang address na nasa isang商业 building, ngunit wala ang broker sa anumang susunod na aksyon.”

Hindi karaniwang sinusuri ng mga broker ang katotohanan ng address ng kliyente, at hindi nila na-identify ang mga anomali sa address. Mayroong isang broker na may 190 na kliyente na nagbigay ng parehong address sa isang komersyal na gusali, ngunit walang anumang susunod na hakbang ang ginawa.

Dapat humingi ng impormasyon tungkol sa tirahan mula sa mga indibidwal na kliyente ang mga lisensyadong negosyo, at maaaring humingi ng patunay ng tirahan, habang dapat suriin kung may anomaliya sa adres ng kliyente, at sundin ang anumang nakikita anomaliya.

Karagdagang regulasyon para sa mga investor mula sa mainland

Ang bagong adyenda ay nagtataguyod ng mas mataas na mga kakayahan para sa mga lisensyadong entidad sa pagbuo ng mga investment account at customer management para sa mga investor sa mainland, na nakatuon sa pagkontrol sa mga pekeng dokumento at pagpapalakas ng panganib mula sa ilegal na pondo, na maaaring hiwain sa tatlong pangunahing hakbang:

1. Alisin ang mga investment account na binuksan gamit ang makatotohanan o fake na dokumento

原文：“(i) Ayon sa hiling ng Monetary Authority, isagawa ang pagsusuri sa aktibidad ng pagbubukas ng akun (ang “Pagsusuri sa Pagbubukas ng Akun”):

(a) Makikilala ang mga customer investment account na binuksan gamit ang mga suspek o fake na dokumento mula noong Enero 2023 o anumang iba pang panahon na tukoy ng MAS, kung saan ang mga dokumento ay kasama ang pagkakakilanlan

(ii) Ibigay ang pagsasagawa ng pahayag na isinusulat sa mga kliyente ng mga akawnt na nakalista sa seksyon (i) sa itaas, na nagpapahayag na ang anumang bagong transaksyon na isinimulan ng kliyente ay tatanggalin (maliban sa mga transaksyon na kinakailangan upang i-close ang mga umiiral na posisyon o upang matupad ang mga obligasyon o bayaran ang mga utang), at ang plano para i-close ang mga akawnt na ito.”

Humingi ng komprehensibong pagsusuri ng mga rekord ng pagbukas ng account ng mga investor mula sa China mula noong Enero 2023 (o anumang ibinigay na panahon) ng mga legal na entidad na may lisensya, upang tukuyin ang mga account na bukas gamit ang suspicious o forged documents; agad na tapusin ang relasyon sa negosyo at i-rapport sa regulator kung makakita. Para sa mga account na bukas gamit ang suspicious o forged documents, kailangang bigyan ng pahayag na pagsusulat ang kliyente, ipa-aresto ang mga bagong transaksyon, at isaplan ang pag-isara ng account.

2. Isara ang mga akawnt na pag-invest na walang balanse

原文：“Ang “mga account na may sero na balanse at walang aktibidad” ay mga investment account na may-ari ng mga investor mula sa mainland na walang anumang balanse ng mga asset hanggang sa petsa ng pagmamasid, 22 Mayo 2026, at walang anumang aktibidad mula sa kliyente sa loob ng 12 buwan bago ang petsa ng pagmamasid. Dapat ipatupad ng mga rehistradong ahensya ang mga sumusunod na hakbang upang mabawasan ang hindi kinakailangang panganib na kaakibat ng mga account na may sero na balanse at walang aktibidad (tulad ng paggamit ng account ng mga kriminal).

(i) Iwasan ang lahat ng mga akawnt na may balanse zero na hindi aktibo («pagsusuri ng hindi aktibong akawnt») sa loob ng tatlong buwan mula sa petsa ng paunang pahayag.

(ii) Ang mga kliyente na may nakikilalang account ay babatidin nang pasulat nang maaga kung hindi matapos nang buo ang proseso sa mga seksyon (a) at (b), ang account ay isasara at isasara (tingnan ang seksyon (iii) ng patakaran na ito), at isasara ang anumang bagong transaksyon sa nakikilalang account, maliban kung makakapagtapos ang rehistradong ahensya ng sumusunod na proseso para muling i-activate:

(a) Mag-contact ng mga kliyente na nakakilala, at i-verify sa kanila kung ang mga impormasyon sa “Know Your Customer” at customer due diligence ay aktwal at may kinalaman pa rin; at

(b) Isagawa ang mga hakbang sa Seksyon 3(i) at (ii) tungkol sa pahayag ng kliyente at ang bank account.

(iii) Kung ang rehistradong institusyon ay hindi makakumpleto ng mga hakbang na nakalista sa seksyon (ii) sa itaas, dapat isara ang mga nakikilalang akawnt sa loob ng anim na buwan mula sa petsa ng paunawang ito, maliban kung may espesyal na sitwasyon (tulad ng may katwirang paliwanag mula sa kliyente). Dapat magpanatili ng maayos na rekord ang rehistradong institusyon tungkol sa mga dahilan kung bakit hindi agad isinara ang mga akawnt.”

Ang pamantayan para sa mga akawnt na pag-iipon na walang balanse at walang aktibidad ay ang mga akawnt ng mga lokal na investor na walang anumang balanse ng ari-arian hanggang sa Mayo 22, 2026 (petsa ng pagsusuri ng regulasyon), at walang anumang aktibong transaksyon na inisyado ng kliyente sa loob ng 12 buwan bago ang petsang iyon. Dapat suriin ng mga licensiadong entidad ang lahat ng mga akawnt na walang balanse at walang aktibidad sa loob ng tatlong buwan, at makipag-ugnayan sa mga kliyente upang matiyak kung ang kanilang impormasyon sa “Alamin ang Iyong Kliyente” at ang proseso ng due diligence ay patuloy na epektibo. Kung ang impormasyon ng kliyente ay hindi epektibo o hindi makakatotoo, dapat isara ang mga akawnt na natukoy sa loob ng anim na buwan.

3. Karagdagang pagkontrol para sa pagbuo ng bagong investment account

原文：“Kung ang mga investor mula sa mainland ay tumawag sa rehistradong ahensya upang maghingi ng pagbuo ng investment account, ang rehistradong ahensya ay dapat magpatupad ng mga sumusunod na hakbang, anuman ang paraan ng pagbubukas ng account na ginagamit ng rehistradong ahensya upang makipag-ugnayan sa kanila.

(i) Kunin ang isang sinulat na pahayag mula sa lokal na investor:

(a) Kumpirmahin na ang lahat ng pondo na ginagamit para suportahan ang mga aktibidad sa pag-invest at ang kaugnay na pagkakasundo ay galing sa legal na pinagmulan sa labas ng mainland China;

(b) Kumpirmahin na walang pagsasara o pagpapahintulot ng account ng investor dahil sa paggamit ng makatotohanan o fake na dokumento;

(c) Nagpapahayag ang investor na kung may anumang pagbabago sa mga impormasyon sa kanilang sinulat na pahayag, babalitaan nila ang rehistradong ahensya sa loob ng pitong (7) negosyal na araw; at

(d) Kumpirma ng investor na nauunawaan niya na ang rehistradong ahensya ay maaaring ipaalam ang personal at iba pang kaugnay na impormasyon ng investor ayon sa hiling ng mga awtoridad sa pagpapatupad ng batas o mga regulahong ahensya.

(ii) Kailangan ng investor na gamitin ang isang bank account na nasa kanyang pangalan sa isang bank na may lisensya sa Hong Kong (halimbawa, ang sariling rehistradong institusyon) o sa isang kwalipikadong hukuman7 na pinagmamasdan ng isang banko监管机构, at siguraduhin na ang lahat ng mga deposito sa kaugnay na investment account ay gagawin lamang sa pamamagitan ng mga bank account na ito.”

Kung ang isang investor mula sa mainland ay nais magbukas ng isang investment account, ang licensed corporation ay dapat makakuha ng isang sinulat na pahayag mula sa investor na ito na naglalaman ng:

● Ang lahat ng pondo na ginagamit para sa pag-invest ay galing sa legal na pinagmulan sa labas ng mainland China;

● Hindi nagkakaroon ng pag-aresto dahil sa paggamit ng makatotohanan o kopyang dokumento;

● Ang mga pagbabago sa impormasyon ay ipapahayag sa mga lisensyadong entidad sa loob ng 7 na araw ng trabaho;

● Kumpirmahin na ang mga pinagpawalang-bisa na korporasyon ay maaaring magbahagi ng kanilang personal na impormasyon ayon sa hiling

At kinakailangan ng investor na gamitin ang account sa bank na may lisensya sa Hong Kong o sa isang kwalipikadong hukuman para sa pag-settle.

原文：“Ang mga karagdagang pagsasagawa na nakalista sa Annex I ay naglalapat lamang sa mga investment account, kabilang ang mga investment account sa loob ng integrated bank account, habang ang mga non-investment functionality nito (tulad ng karaniwang tabungan, checking at time deposits, pagbabayad, loan, at credit card) ay hindi kasama sa sakop ng mga pagsasagawa na ito. Sa ibang salita, ang pagpapahinto at pagpaputol ay naglalapat lamang sa investment functionality sa loob ng integrated bank account....... Kailangan ba ng mga karagdagang pagsasagawa sa Annex I ang mga corporate at institutional clients? Hindi. Ang layunin ng mga karagdagang pagsasagawa ay ang mga individual clients lamang, at hindi naglalapat sa mga corporate at institutional clients.”

Mahalagang malinaw na ang mga bagong patakaran sa regulasyon na ito ay nakatuon lamang sa mga personal na investment account ng mga investor sa mainland, kabilang ang mga investment account sa mga comprehensive bank account. Ang iba pang mga akawnt na hindi pang-invest, mga corporate client, at mga institutional client ay hindi naaapektuhan ng bagong patakaran。

Ang pagpapalakas ng regulasyon ng Securities and Futures Commission ng Hong Kong at Monetary Authority ay naglalayong maisakatuparan ang mga internasyonal na pamantayan laban sa paglilinis ng pera at pagpapalaganap ng terorismo, at palakasin ang kros-border na finansyal na koordinasyon. Ang mga bagong patakaran ay naglalayong labanan ang ilegal na finansyal na aktibidad at protektahan ang mga karapatan ng mga legal na investor sa pamamagitan ng pagsusuri sa mga umiiral na akawnt at pagpapataas ng mga pamantayan sa pagbubukas ng akawnt. Para sa mga investor mula sa mainland China na interesado sa pag-invest sa securities sa Hong Kong, kailangan nilang sundin nang maayos ang mga pangangailangan ng regulasyon ng parehong rehiyon at makiisa sa kros-border na pag-invest sa pamamagitan ng mga kompyansya na channel.

*Link sa liham at mga kahiligan: https://brdr.hkma.gov.hk/chi/doc-ldg/docId/getPdf/20260522-13-TC/20260522-13-TC.pdf* Tatlong karagdagang regulasyon: https://brdr.hkma.gov.hk/chi/doc-ldg/docId/getPdf/20260522-10-TC/20260522-10-TC.pdf tungkol sa

Ang Prosynergy Consulting Limited ay isang pangunahing konsultasyong kumpanya na nasa Hong Kong. Mula noong 2018, nagiging tiwalaang konsultant ng mga kliyente habang nagtataguyod ng mga serbisyo sa regulasyon at pagkakasundo para sa mga kliyente sa Hong Kong at Singapore. Ang Prosynergy ay nakatanggap ng pagkilala mula sa international legal rating agency na Chambers and Partners bilang numero uno sa Band 1 sa China FinTech Consulting, at kinilala rin ng Regulation Asia dahil sa kanilang propesyonal na kakayahan at pangunahing kontribusyon sa larangan ng digital assets.

Ang Beosin ay isang namumunong kompanya sa teknolohiya para sa seguridad at pagpapatupad ng regulasyon sa blockchain, na nakatuon sa pagsusuri ng seguridad ng smart contract, paglaban sa paglilinis ng pera sa blockchain, at pag-imbestiga at pagtataki sa krimen sa virtual na ari-arian, na may mga sangay sa higit sa 10 bansa at rehiyon sa buong mundo. Sa pamamagitan ng malalim na teknolohiya sa analisis ng blockchain at praktikal na karanasan, ang Beosin ay nakapagbigay ng “isang-solusyon” na mga produkto at serbisyo para sa pag-iwas at pagpapabuti ng seguridad sa blockchain, pagpapatupad ng anti-money laundering, at krimen sa virtual na ari-arian sa 20+ na bansa at rehiyon sa buong mundo, 200+ na serbisyong virtual na ari-arian, at 4,500+ na Web3 project, at natanggap ang malawak na pagkilala at positibong feedback mula sa mga kliyente.