Ang mga neobank at mga negosyo ng mga digital asset ay mabilis na naging pinakamalaking motor ng paglago sa fintech, na tumutulong sa sektor na makamit ang pinakamataas na kita at taranta ang bagong interes ng mga investor, ayon sa Global Fintech Report 2026 mula sa Boston Consulting Group (BCG) at FT Partners. Bakit mahalaga ito: - Ang kita ng fintech ay lumampas sa $500 bilyon noong 2025 pagkatapos ng 22% na paglago—higit sa apat na beses ang bilis ng tradisyonal na mga banko. - Ang industriya ay may kita: ang average na margin ng EBITDA ay umabot sa halos 20%, at 74% ng mga pangunahing publikong fintech ang nagsalaysay ng kita noong 2025. - Mahalaga, ang pagbabalik ay dinisenyo ng mas malakas na operasyonal na pagganap kaysa sa madaling pag-access sa kapital. Aktibidad ng mga investor at exit: - Ang equity funding ay tumalon sa $58 bilyon noong 2025, isang 53% na pagtaas taon-taon. - Mabilis ang mga merkado ng exit: ang fintech IPO ay tumataas ng 50% patungo sa 42 mga deal, at ang volumen ng M&A ay tumaas mula sa $105 bilyon noong 2023 patungo sa $251 bilyon noong 2025. - Ang mga nagskala na fintech firms ay nakumpleto ang 659 mga akusisyon noong 2025—higit sa 589 mga deal na ginawa ng mga banko at incumbents, nagmarka ng unang beses (maliban sa 2023) na ang fintechs ang nangunguna sa dealmaking. Digital assets, AI, at strategic M&A: - Bukod sa mga pagbabayad at pagpapautang, ang mga digital asset ay isang pangunahing tulong para sa mga akquisitor. Ang mga kumpanya ay gumagamit ng M&A upang mabilis na dagdagan ang kanilang kakayahan sa digital assets, artificial intelligence, at compliance habang lumalalim ang kompetisyon at lumalawak ang panahon sa loob ng kumpanya. - Ang AI ay lumalabas bilang multiplier ng produktibidad: ang mga fintech na bumabago ng workflow paligid sa AI—hindi lamang idadagdag ang mga tool—ay nakaranas ng hanggang limang beses na pagtaas sa produktibidad ng developer at malaking pagpapabuti sa engineering, underwriting, compliance, at customer support. Ang neobanks ay umuunlad bilang multi-product platforms: - Ang neobanks ay lumalabas sa simpleng pagbabayad at acquisition plays upang bumuo ng diversified na financial platforms. Ang mga pangunahing larangan ng pagpapalawak ay kasama ang wealth management, insurance, lending, investing, at cross-border payments. - Ang consumer credit ay nagsisilbing pangunahing pagkakataon para sa neobanks upang pahalatain ang ugnayan gamit ang alternatibong approaches sa underwriting. - Mga rehiyonal na trend: - Europe: maraming nangungunang neobank ay idinagdag ang investment services, trading products, at mortgages. - Latin America: ang paglago ay nakatuon sa credit products at personal lending sa iba’t ibang merkado. - U.S.: mas mahirap ang kondisyon—mataas na gastos sa pagkuha ng customer, fragmented na regulasyon, matatag na incumbents, at malaking populasyon na may banko ay nagiging mahirap ang nationwide disruption. Mas malamang na matagumpay ang foreign neobanks kung tatarget nila ang niche segments; ang domestic players ay umiiwas patungo sa mas mataas na halaga ng customer. Pagbabago sa regulasyon at charters: - Ang pagkakaiba sa regulasyon sa pagitan ng mga banko at fintech ay nagsisimula nang maliit sa U.S., UK, at EU. Ang mga landas para sa licensing at charter ay naging mas madaling maabot—kahit na ang compliance ay nananatiling hirap. - Dumadami ang bilang ng fintech na humihingi ng U.S. federal bank charters upang buksan ang mga benepisyo sa pondo, kontrolin ang mga produkto, at direktang magkaroon ng ugnayan sa customer. Kabuuang konklusyon: “Hindi lamang bumalik ang fintech mula sa mga taon ng reset, kundi lumabas ito sa kabilang panig bilang isang mas matatag na industriya,” sabi ni Inderpreet Batra, Managing Director at Senior Partner sa BCG at Global Leader ng kanyang Payments & Fintech business. Ang mga nangungunang kumpanya ay pinagsasama ang kita kasama ang pagpapalawak ng produkto at merkado. Para sa konteksto, inaasahan ng BCG at FT Partners na ang fintech ay kasalukuyang nagtatampok ng halos 4% ng kabuuang kita sa global financial services. Ano ang ibig sabihin nito para sa mga reader na nakatuon sa crypto: - Mas malaking interes sa M&A para sa digital assets ay nagpapahiwatig ng mas maraming consolidation at strategic investment sa custody, trading, tokenization, at compliance capabilities. - Ang paglalakbay ng neobanks patungo sa lending, investing, at cross-border payments ay bukas ang mga bagong distribution channels para sa crypto-native products at tokenized assets. - Ang AI-driven underwriting at compliance tools ay maaaring bawasan ang gastos at bilisin ang institutional adoption ng digital-asset services. Kabuuan: hindi na lang ito isang eksperimental na hangganan—nagiging matatag na isang may kita at aktibong sektor kung деkanin neobanks, digital-asset plays, at AI-driven services ang susunod na alon ng paglago.
Lumipas ang Kita ng Fintech ang $500 Bilyon noong 2025, na hinahabol ng mga neobank at Crypto MA
ChainGPTI-share
Summary
Isang bagong ulat mula sa BCG at FT Partners, na sinipi ng ChainGPT, ay nagpapakita na ang kita ng fintech ay lumampas sa $500 bilyon noong 2025, tumaas ng 22% year-over-year. Ang neobanks at crypto M&A ay mga pangunahing kontribyutor. Nakumpleto ng fintechs ang 659 pagkakabili noong 2025, na lumampas sa tradisyonal na mga banko para sa unang beses mula noong 2023. Ang mga tool sa AI ay nagpabuti sa operasyon at pagpapatupad ng patakaran, habang lumawak ang likuididad at mga crypto market dahil sa paglalakbay ng neobanks patungo sa kalakalan at serbisyo sa transaksyon sa ibang bansa. Ang pag-unlad sa regulasyon, kabilang ang MiCA sa EU, ay tumutulong sa pagtanggap sa mga pangunahing merkado.
Source:Ipakita ang original
Disclaimer: Ang information sa page na ito ay maaaring nakuha mula sa mga third party at hindi necessary na nagre-reflect sa mga pananaw o opinyon ng KuCoin. Ibinigay ang content na ito para sa mga pangkalahatang informational purpose lang, nang walang anumang representation o warranty ng anumang uri, at hindi rin ito dapat ipakahulugan bilang financial o investment advice. Hindi mananagot ang KuCoin para sa anumang error o omission, o para sa anumang outcome na magreresulta mula sa paggamit ng information na ito.
Maaaring maging risky ang mga investment sa mga digital asset. Pakisuri nang maigi ang mga risk ng isang produkto at ang risk tolerance mo batay sa iyong sariling kalagayang pinansyal. Para sa higit pang information, mag-refer sa aming Terms ng Paggamit at Disclosure ng Risk.