Ang mga co-founders ng Celsius, ang bankrupt na crypto lender, ay ngayon pinalalabasan ng permanenteng court orders na nagbabawal sa kanila sa malawak na bahagi ng crypto at asset-services business.
Ang FTC ay isinagawa ang kabuuang obligasyon ng mga tagapagtatag sa halagang $16.5 milyon, bagaman ang orden na isinaput ng Goldstein ay naglalista ng $2.014 milyon.
Alexander Mashinsky at Shlomi Daniel Leon ay hindi maaaring mag-advertise, mag-market, mag-promote, mag-offer o mag-distribute ng mga produkto o serbisyo na ginagamit para mag-deposit, mag-exchange, mag-invest o mag-withdraw ng mga asset, o tumulong sa mga gawain na iyon.
Ang utos ni Mashinsky ay sumasakop sa mga ari-arian sa pangkalahatan, habang ang utos ni Leon ay partikular na sumasakop sa cryptocurrency, banking at pananalapi. Ang parehong pagbabawal ay umiiral kahit sila ay mag-act nang direkta o sa pamamagitan ng isang tagapamagitan.
Ang utos ni Goldstein ay nakatuon sa retail cryptocurrency. Hindi siya maaaring mag-advertise, mag-market, mag-promote, o ipagbili ang mga retail product o serbisyo na ginagamit upang bumili, magbenta, mag-deposit, mag-withdraw, mag-distribute, o mag-trade ng cryptocurrency, o tumulong sa mga gawain na ito.
Tatlo ring utos ay nagbabawal sa anumang malaking maling pagpapakita tungkol sa mga produkto at serbisyo. Ipinagbabawal nito ang pagkuha o pagtatangka na makakuha ng impormasyon ng customer ng isang financial institution sa pamamagitan ng maling, fiktibong, o fraudulent na pagpapakita, kabilang ang detalye ng bank account, mga login credentials, private keys, at impormasyon ng wallet.
Kailangan din ni Mashinsky at ni Leon na makakuha ng eksplisitong pahintulot na batay sa impormasyon bago ipahayag ang hindi pampublikong personal na impormasyon ng mga konsyumer.
Ang mga pagtatakda na ito ay sumusunod sa mga pag-uugali na sinasabing naganap sa 2023 complaint ng FTC. Ang ahensya ay sinasabing ang Celsius ay ipinamarketing bilang mas ligtas kaysa sa isang bangko, pinangako ang mga pagtarik sa anumang oras, at ipinaglalabas ang mga kita hanggang 18.63% APY.
Ayon din sa pagkakasabi, ang kumpanya ay nag-claim na may sapat na reserves ito noong June 7, 2022, limang araw bago isara ang mga withdrawal at transfer. I-file ng Celsius ang bankruptcy noong July 13, 2022.
Ang mga pagbabawal ay sumusunod sa mga tagapagtatag sa labas ng Celsius at kasama ang anumang tulong na ibinibigay nila sa iba. Ang mga utos kay Mashinsky at Leon ay umiikot din sa mga gawain na ginagawa sa pamamagitan ng mga intermediary.
Sa mga taon, ang mga tagapagtatag ay kailangang magsumbong ng mga ulat at panatilihin ang mga rekord, na nagbibigay sa FTC ng daan upang sundin at sa hukuman ng dahilan upang ipatupad ang mga pananatili. Ang mga utos ay tumutukoy sa mga tatlong tagapagtatag at ipinapakita kung paano ang mga kaso ng pagprotekta sa konsyumer ay maaaring maglagay ng matatag na limitasyon sa pagmemarketing ng mga produkto sa pagpapalikod, yield, at pagtinda.
Ang mga pagbabayad sa pamamagitan ng pag-aabuso ng DOJ at mga kasunduan sa pagkabankruptcy ng Celsius ay kabilang sa mga obligasyon na $16.5 milyon.
Ang obligasyon ni Mashinsky na $10 milyon ay maaaring mapasapit sa pamamagitan ng kwalipikadong pagkawala ng Department of Justice. Ang obligasyon ni Leon na $4.1 milyon at ang kredito ng klausula ni Goldstein na $2.014 milyon ay kwalipikado para sa mga pagbabayad o paglalabas sa adversary proceeding ng bankruptcy ng Celsius.
Ang mga legal na channel ay hiwalay ngunit may overlap sa ekonomiya, at ang mga order ay hindi nagjanji ng karagdagang pagbabayad sa mga creditor ng Celsius.
Ang pera na tunay na natatanggap ng FTC ay maaaring gamitin para sa pagpaparehistro sa mga konsyumer o kaugnay na tulong, at ang perang hindi ginamit para sa tulong ay ipapapadala sa U.S. Treasury.
Ang post Celsius founders face permanent crypto bans that could cost more than their $16.5M obligations ay unang lumabas sa CryptoSlate.