Binigyan ng Multa ng California ang Nexo ng $500,000 dahil sa mga Pautang na Nakabatay sa Cryptocurrency na Walang Pahintulot

• Pinagmulta ng California ang Nexo matapos matagpuan ng mga regulador ang mga taon ng hindi lisensiyadong pautang na crypto na nakabatay sa libu-libong residente ng estado.
• Inutosan ng mga tagapagpahalaga ang Nexo na ilipat ang pera ng mga customer sa California patungo sa isang lisensiyadong US affiliate sa loob ng isang daan limampung araw.
• Ang multa ay idinagdag sa mga dating multa ng US at ipinapakita ang patuloy na mga panganib sa pangangasiwa sa buong sektor ng crypto lending.

Mayroon ang mga tagapagpahalaga ng California binigyan ng multa Ang crypto lender na Nexo ay $500,000 pagkatapos ng paghahanap ng mga taon ng hindi lisensiyadong paglilibo na nagsasangkot ng libu-libong residente. Ang aksyon ay nagdaragdag ng presyon sa mga kumpanya na nag-alok ng mga loan na nakabatay sa crypto nang walang pahintulot mula sa estado.

Ang mga regulador ay nagsasabi na ang kaso ay nagpapakita ng patuloy na mga kawalan ng pagsunod sa pagpapaloob ng mga digital asset. Ang multa ay sumunod sa isang pananaliksik na nagtatagal ng maraming taon ng mga awtoridad sa California. Ito ay nagpapalikha rin ng pagtingin muli sa nakaraang mga operasyon ng Nexo sa US.

Ang California Department of Financial Protection and Innovation ay nakitaan ang Nexo na nag-isyu ng mga crypto-backed na mga loan nang walang pahintulot sa paglend ng estado. Ang pagsusuri ay nag-identify ng hindi bababa sa 5,456 residente ng California na tumanggap ng consumer o komersyal na mga loan. Ang mga regulator ay nagsabi na ang aktibidad ay sumalungat sa mga batas ng paglend ng estado. Ang mga ito ay nagsabi rin na ang kumpanya ay gumagana sa pamamagitan ng Nexo Capital Inc., isang entidad ng Cayman Islands. Ang gawaing ito ay tumagal mula Hulyo 2018 hanggang Nobyembre 2022.

Noong panahong iyon, lumawak ang Nexo crypto-backed na pagpapaloob mga footprint sa iba't ibang estado ng US. Ang mga regulador ng California ay nagsabi na ang kumpanya ay hindi nagmamay-ari ng mga kinakailangang pahintulot. Bilang resulta, ang mga awtoridad ay gumawa upang isagawa ang mga multa sa pera. Ang ahensiya ay nagsabi na ang mga natagpuan ay sumunod sa isang pormal na regulatory examination. Ang aksyon ay nagpapakita ng mas mahigpit na pangangasiwa ng mga produkto ng crypto lending.

Ang mga tagapagpahalaga ng California ay nagsabi na nabigo ang Nexo na pagsusuri ang kakayahan ng mga umuutang na bayaran ang mga utang. Nagsabi sila na hindi sinuri ng kumpanya ang mga umiiral na obligasyon sa utang. Binanggit din nila ang kawalan ng pagsusuri sa kredito. Ang mga pagkabigo na ito ay nagdulot ng mga alalahanin tungkol sa panganib ng consumer. Ang mga tagapagpahalaga ay nagsabi na ang mga gawaing ito ay maaaring mapalakas ang pinsala sa pananalapi kapag may krisis sa merkado.

Bukod sa multa, inilagay ng mga tagapagpaganap ng batas ang mga kaukulang pangangailangan sa operasyon. Kailangan ng Nexo na ilipat ang lahat ng pera ng mga customer sa California patungo sa isang lisensiyadong US affiliate. Mayroon ang kumpanya 150 araw upang tapusin ang proseso. Sinabi ng mga awtoridad na ang galaw ay naglalayong protektahan ang mga consumer. Ang utos ay umaabot sa lahat ng apektadong account sa California.

Ang aksyon ng California ay nagdaragdag sa mas maagang pagpapatupad ng US laban sa Nexo. Noong 2023, pinamunuan ng mga tagapagpaganap ng estado ang isang multistate na resolusyon na may kaugnayan sa Earn Interest Product ng kumpanya. Ang kasunduan ay nagkakahalaga ng $22.5 milyon. Ang mga tagapagpaganap ng bansa ay kumuha rin ng aksyon noong taong iyon. Ang US Securities and Exchange Commission ipinakilala ang isa pa $22.5 milyong multa.

Ang mga gawaing iyon ay nagdala ng $45 milyon na multa ng Nexo sa US noong 2023. Dahil sa presyon ng regulasyon, umalis ang Nexo sa merkado ng US. Isinara ng kumpanya ang mga serbisyo ng tradisyonal na pautang para sa mga customer sa US. Gayunpaman, patuloy itong nagbibigay ng mga serbisyo ng pautang na nakabatay sa crypto labas ng bansa. Sinabi ng mga regulador na ang pinakabagong multa ay nauugnay sa dating pag-uugali.

Bagaman mayroong mga aksyon sa pagsunod, ang Nexo ay nagpatuloy na maghanap ng pandaigdigang pagpapalawak at pagkilala sa tatak. Nagkaroon ng pagsponsor ng maraming taon ang kumpani sa Australian Open. Samantala, inihayag nito ang kanyang interes na bumalik sa merkado ng US. Noong Abril ng nakaraang taon, inanunsiyo ng Nexo ang mga plano nito na bumalik sa bansa. Ang anunsiyo ay naganap noong isang mataas na profile event sa Sofia.