Ibinigay ng institusyon ang pagbabawal sa kakayahan ng Banco Topazio na magdagdag at magbenta ng mga asset na cryptocurrency sa loob ng dalawang taon matapos makita ang mga anomaliya sa proseso ng due diligence para sa mga operasyong ito. Dagdag pa rito, binigyan ng multa ang institusyon ng $3.2 milyon.
Mga Pangunahing Takaway:
- Binalaan ng Sentral na Bangko ng Brazil ang Banco Topazio ng 2 taon at pinarusahan ito ng $3.2M dahil sa hindi sinasadyang crypto na mga transaksyon.
- Hindi sinuri ang mga trade sa crypto na umabot sa $1.7B, na bumubuo ng 63% ng foreign exchange volume ng Banco Topazio.
- Binigyan ng babala ni Ailton Aiquino na ang mga paglabag na katulad nito ay maaaring magdulot ng pagbawal sa iba pang mga bangko sa Brazil.
Ipinagbabawal ng Sentral na Bangko ng Brazil ang Banco Topazio mula sa pagpapatakbo ng mga transaksyon sa Crypto
Habang pumasok ang mga bangko sa negosyo ng cryptocurrency, mas maging masinsin ang mga regulador sa mga proseso ng pagpapatupad na dapat sundin upang maisagawa ang mga operasyong ito nang ligtas.
Ang Komite ng Pagsasagawa ng Administrative Sanctioning Process (Copas) ng Central Bank ng Brazil ay nag-impose ng dalawang-taong pagbabawal sa mga panlabas na cryptocurrency na pagtutustos ng Banco Topazios dahil sa mga hindi pagkakasunod sa mga transaksyon na umaabot sa milyon-milyon dolyar.
Nakatukoy ang komite na ang Banco Topazio ay nagbale-wala sa mga pagsunod sa mga patakaran mula sa Oktubre 2020 hanggang Setyembre 2021, nang itinaguyod nito ang mga pagbili ng cryptocurrency nang hindi isinagawa ang mga prosedurang upang matukoy ang kwalipikasyon ng mga ikatlong partido na nakikinabang sa mga operasyong ito.
Ang trading volume ng Banco Topazio noong panahong iyon ay umabot sa $1.7 bilyon na may kasali ang 15 legal na entidad nang walang pagpapahayag ng mga hindi karaniwang operasyon. Binigyan ng multa na $3.2 milyon ang Topazio dahil sa mga anomaliya sa pagtukoy ng kakayahan pang-pananalapi ng mga customer, mga kakulangan sa mga proseso ng rehistrasyon, at pagkabigo sa pagtukoy sa mga panganib ng AML/CFT (Anti-Money Laundering and Terrorist Financing).
Nakapag-ambag ang mga transaksyong ito sa 63% ng volumen ng pabalitang pampalitan ng Topazio sa panahong iyon, at 46% ng mga operasyon sa merkado ng institusyon. Nagresulta ito sa pagkakataong tukuyin ng komite na ang mga anomaliya ay ng “seriyosong kalikasan,” na, ayon sa batas, ay maaaring “malubhang makaapekto sa layunin at pagpapatuloy ng mga gawain o operasyon sa loob ng Pambansang Sistema ng Pondo, ang Consortium System, o ang Brazilian Payment System.”
Ailton Aiquino, pangulo ng pagmamalasakit sa sentral na bangko, ay nagbigay-daan na ang mga prohibisyong ito ay maaaring maipatupad sa iba pang mga institusyon bilang paunang hakbang kung isinasaalang-alang ng bangko na lumalabag sila sa regulasyon.
Kanyang wakas na, dahil sa pagtaas ng populasyon ng crypto assets sa Brazilian economy, mahalaga na “magbigay babala at gawing malinaw sa lahat ng mga aktor na gumagawa sa merkado na ang tagapagsubaybay sa bangko ay nakikinig at masigasig sa mga paglabag na maaaring magdulot ng mga negosyong modelo na makakatulong sa mga operasyon ng paglilinis ng pera.”
Ang pagpapahayag ng pagsasagawa ay sumunod sa pagbawal ng sentral na bangko sa paggamit ng cryptocurrency sa mga reguladong sistema ng pagbabayad at pagpapalit ng isang pambansang pagbawal sa mga merkado ng non-financial event.