Manatiling alert sa pandaraya sa pagbabayad: Kilalanin ang mga scam at protektahan ang iyong pera

Uri 1: Pagpapadala sa mga Gumagamit na Mag-umpisa na Magbayad upang Manakwil ng Pondo nang Direktang

1. Pig Butchering Investment Fraud: Ang mga manloloko ay nagtatag ng emosyonal na ugnayan sa mga user sa mga social platform o dating apps, at nagpapakilala bilang mga “mataas na may-ari” o “mga senior investor”. Ibinabahagi nila ang mga maling screenshot ng kita at ginagamit ang truwek na “mag-invest nang magkasama para mabilis na kumita” o “may-aklat na kita” upang hikayatin ang mga user na i-invest ang kanilang pera sa mga pekeng investment platform sa pamamagitan ng bank transfer, pag-top up sa mga payment platform, atbp., at sa huli ay umalis na may pera.
2. Bagong scam gamit ang AI para sa pagpalit ng mukha at pagbabago ng boses: Gamit ang teknolohiya ng AI, ang mga manlilinlang ay nagpapalit ng mga mukha at boses ng mga kamag-anak, kaibigan, o mga lider, at nakakakuha ng tiwala ng mga user sa pamamagitan ng video o tawag, at humihingi ng agad na pagbabayad sa pamamagitan ng pag-transfer, pagbabayad sa QR code, at iba pa, sa pangangailangan ng “kailangan ng pera para sa emergency”, “advance payment sa proyekto”, o “pagbabayad ng bayad sa kanilang halip”. Ginagamit nila ang psikolohiya ng user na kailangang tumulong nang maaga upang magdagdag ng scam, na sobrang nakakabulag.
3. Pang-aabuso sa pamamagitan ng pagpapakilala bilang opisyal o pampublikong serbisyante: Ang tradisyonal na taktika ay ang pagpapakilala bilang suporta sa customer ng bangko, mga opisyales ng batas, mga regulador, o mga awtoridad ng hukuman, at maliit na pagsasabi na ang account sa pagbabayad ng user ay “nabibiglaan sa paglilinis ng pera”, “may anomaliya sa kredito”, o “may mga panganib sa seguridad”; ang bagong anyo naman ay ang pagpapakilala bilang mga awtoridad sa regulasyong pampinansiyal, pagpapadala ng mga gawaing “opisyal na dokumento” o “mga ID ng pulis”, at pagpapahikayat sa mga user na mag-transfer ng pera sa tinatawag na “ligtas na account” para sa imbestigasyon, at kahit hinihingi ang screen sharing upang manakwil ng impormasyon sa account sa pagbabayad.
4. Mga scam na fake na insurance o pagpapalawig ng kasapi: Mga maliit na nagpapakilala bilang customer service ng platform ng pagbabayad o bangko, at maliit na nagsasabing ang “serbisyo ng proteksyon na milyon-milyon dolyar ay awtomatikong mababawas kapag ito ay matatapos” o “hindi pa nakacancel ang pagpapalawig ng kasapi at kailangang isara”. Sa pangalan ng “pagsasagabal sa pagkawala”, sila ay nagudyo sa mga user na i-click ang mga hindi kilalang link at sundin ang mga instruksyon para mag-operate, ngunit sa katotohanan, sila ay nagpapahintulot sa pag-transfer o mga pagbabayad sa QR code upang manakop ng pera.
5. Panggagamit na Pagkakamali sa Virtual na Pag-invest: Ang mga mang-aabuso ay nagtatatag ng mga pekeng app para sa pag-invest sa ilalim ng pangalan ng mga sikat na konsepto tulad ng “blockchain”, “metaverse”, at “digital collectibles”, nagpapalit ng pekeng datos sa kita, at una ay pinapayagan ang mga maliit na pagtarik upang makakuha ng tiwala ng mga user. Pagkatapos mag-invest ang mga user sa malaking halaga sa pamamagitan ng pag-transfer, pag-top-up sa platform ng pagbabayad, atbp., agad na isasara ang app at nawawala ang mga mang-aabuso, kaya imposible para sa mga user na makuha muli ang kanilang pera.

Uri 2: Pagkuha ng Impormasyon ng Account sa Pagbabayad ng Mga Gumagamit para sa Ilegal na Pagbabayad

1. Tradisyonal na Phishing Website/SMS Fraud: Ang mga mang-aabuso ay nagtatayo ng phishing website na nagmumula sa opisyal na website ng bangko o mga app sa mobile payment, o nagpapadala ng fraudulent SMS na naglalaman ng hindi pamilyar na link. Sa pangako ng "account upgrade", "points redemption", o "receiving benefits", sila ay humihikayat sa mga user na ipasok ang kanilang bilang ng bank card, password, at payment verification codes. Pagkatapos makakuha ng impormasyon, agad nilang hahatiin ang account para gawin ang transfer o payment.
2. Bagong Trojan Virus na Remote Control na Pagmamaliit: Sa pamamagitan ng mga website na may pornograpiya, pop-up na mga ad, at mga chat sa social group, ipinapalaganap ng mga mangmaliit ang nakakaakit na impormasyon tulad ng “online dating”, “free resources”, at “earning money by doing tasks” upang hikayatin ang mga user na i-click ang mga hindi kilalang link o i-download ang mga di-pormal na software, kaya isasama ang Trojan virus na may remote control function. Pinipilit nila ang mga user na paganahin ang mga mataas na panganib na pahintulot tulad ng “accessibility services” at “SMS reading”, at pagkatapos ay hinihingi ang mga verification code sa pagbabayad at remote control ang mga mobile phone upang matapos ang pag-transfer, QR code payment, at iba pang operasyon habang natutulog ang mga user sa hatinggabi.
3. Pang-aabuso sa Pagmamasid sa Kagamitan/Pagkakawala ng Impormasyon: Ang mga mang-aabuso ay nagsisira ng impormasyon ng account ng pagbabayad, nilalaman ng SMS, at kahit na nagmamasid sa mga tawag mula sa mga mobile phone ng mga user gamit ang mga pekeng charging device, public WiFi, Bluetooth device, atbp. Pagkatapos makakuha ng impormasyon kaugnay sa pagbabayad, sila ay nagsisira ng account upang gawin ang mga ilegal na pag-transfer o pagbabayad.

Uri 3: Pagpapadala ng Pagpapautang/Pagbebenta ng mga Account sa Pagbabayad upang Maging Makaakto sa Pagkukunwari

1. Pang-aabuso sa mga Account para sa Komisyon: Sa pamamagitan ng mga sosyal na platform, mga grupo para sa bahagyang trabaho, mga grupo sa kampus, at iba pang mga channel, ang mga mang-aabuso ay nagpapalabas ng mga adverstisement tulad ng “Mag-lend ng iyong bank card o mobile payment account at kumita ng 50-200 yuan na komisyon araw-araw” upang hikayatin ang mga user na mag-lend ng kanilang personal na payment account. Ang mga mang-aabuso ay hihingi sa mga user na magbigay ng bank card, mobile phone card, password ng WeChat/Alipay account, at kahit na hihingin ang pag-bind ng mobile number na ibinigay nila. Pagkatapos, gagamitin nila ang mga account na ito upang tanggapin ang mga dayaong pondo at i-transfer ito sa pamamagitan ng pag-transfer, QR code payments, atbp., gawing kasama sa pang-aabuso ang mga user.
2. Pang-aabuso sa “Pagbebenta ng Account para sa Pera”: Ang mga mang-aabuso ay bumibili ng mga walang ginagamit na banko at mobile payment account ng mga user sa presyo na nasa ilang daan hanggang ilang libong yuan, na nagsasabing “gagamitin para sa normal na paglipat ng pondo”. Sa katotohanan, gagamitin ang mga account na ito para sa pagtatanggap ng ilegal na pera tulad ng panloloko at paglalaro. Ang mga user na nagbebenta ng kanilang account ay lalagay sa listahan ng financial punishment, na may pagbabawal sa paggamit ng mga bank card at payment account. Ang mga taong malubhang nakikilahok ay maaaring ikasuhan sa krimen sa ilalim ng “pagtutulungan sa krimen ng network”.
3. Pang-aabuso sa “Pangangalap ng Pagbabayad para sa Rebate”: Ang mga mang-aabuso ay maliit na idinudulot na “ang kanilang sariling account ay limitado at hindi kayang tumanggap ng mga bayad”, at ginagamit ang “50 yuan rebate para sa bawat 1000 yuan na kinokolekta para sa kanila” bilang hinihinga upang hikayatin ang mga user na tumulong sa pangangalap ng pera, at pagkatapos ay i-transfer ang pera sa nakatakdang account sa pamamagitan ng account ng pagbabayad ng user. Madalas ang mga kinokolektang pera ay ang kita mula sa pang-aabuso, at ang mga user na sumasali sa pag-transfer ng ilegal na pera ay hindi alam na nakakaranas din sila ng mga panganib sa batas.
4. Pang-panahon na Pagpapalakas ng Order na may Pagkakabind ng Account: Gumagamit ang mga mang-aabuso ng pananatili na “pagkakaroon ng komisyon sa pagpapalakas ng order” upang hikayatin ang mga user na sumali sa pagpapalakas ng order. Sa simula, pinapayagan nila ang mga user na matapos ang maliit na halaga ng pagpapalakas ng order at ibinabalik ang komisyon upang makakuha ng tiwala. Pagkatapos, hinihingi nila mula sa mga user na ikabind ang kanilang personal na account sa pagbabayad at bank card, sinasabing “para sa pag-settle ng malaking halaga ng pagpapalakas ng order”. Sa katotohanan, tinatapos nila ang impormasyon ng account ng mga user o ginagamit ang mga account ng mga user para sa ilegal na pagbabayad at mga operasyon ng paglilinis ng pera.