¿Cómo puedo completar la debida diligencia mejorada (EDD) de SEPA?
Contenido
1. ¿Qué es EDD?
2. ¿Cómo puedo completar EDD?
3. Preguntas frecuentes (FAQ)
1. ¿Qué es EDD?
Para cumplir con las regulaciones de lucha contra el lavado de dinero (AML), KuCoin EU debe revisar las fuentes de riqueza y fondos de ciertas cuentas. Esta práctica es estándar y común en cumplimiento. El proceso de Diligencia Debida Reforzada (EDD) para el servicio SEPA de KuCoin EU es iniciado por los bancos socios. Después de completar el EDD, se ofrecen servicios de depósito y retiro SEPA más eficientes.
2. ¿Cómo puedo completar la EDD?
2.1 ¿Cómo determino si necesito enviar documentación de EDD?
- Cuando recibas una notificación EDD de KuCoin EU (por correo electrónico o mensaje en la plataforma).
- Cuando veas un mensaje para completar la EDD en las páginas de depósito y retiro de EUR en KuCoin EU.
- Si su orden no ha sido procesada dentro de 2 días hábiles, consulte los pasos anteriores.
2.2 ¿Cómo envío la documentación de EDD?
- Visita el sitio web oficial de KuCoin EU o la aplicación de KuCoin EU y ve a la página de depósito o retiro de EUR.
- Sigue los pasos para acceder a la página de envío del documento EDD.
- Sube tu último estado de cuenta bancario. (Debe coincidir con la cuenta bancaria utilizada para los pagos en tus órdenes de depósito.)
- Sube tus nóminas de los últimos 3 meses o documentos que demuestren otras fuentes de fondos.
- Envíe y espere la revisión (generalmente completada en hasta 2 días hábiles).
Nota:
Después de enviar su documentación de EDD, el banco la revisará dentro de 2 días hábiles. Por favor, revise su correo electrónico o los mensajes de la plataforma para ver si ha sido aprobado. Si no es así, es posible que necesite enviar información adicional.
2.3 ¿Qué documentación se necesita?
EDD 1:
- Su último estado de cuenta bancaria de una cuenta a su nombre. (Debe coincidir con la cuenta bancaria que utiliza para los pagos en sus órdenes de depósito.)
- Sus recibos de salario de los últimos 3 meses o documentos que evidencien otras fuentes de fondos. Idealmente, sus ingresos documentados deben superar el valor total de sus transacciones SEPA en KuCoin EU.
EDD 2 requiere documentación adicional:
- Otra prueba de activos: Prueba de cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas de inversión, ahorros para la jubilación, valor de mercado de bienes inmuebles, automóvil (sin préstamo) y cualquier otro activo con valor de reventa. Se recomienda que el valor de estos activos sea superior a la suma utilizada en sus transacciones SEPA en KuCoin EU.
2.4 Tipos aceptables de documentación
| Tipos | Detalles |
| Salario |
• Nóminas que demuestren sus ingresos al menos del mes anterior • Estados de cuenta bancarios que muestren los salarios pagados por su empleador durante al menos el mes anterior • Declaración de impuestos del ejercicio fiscal anterior |
|
Trabajo por cuenta propia |
• Declaración de impuestos del último ejercicio fiscal • Facturas/contratos/acuerdos recientes o estados de resultados que demuestren sus ingresos mensuales o anuales provenientes de sus servicios como autónomo. |
| Herencia | • Una copia del testamento del fallecido • Una carta firmada por el albacea/abogado/procurador/notario público del testamento del fallecido |
| Donaciones/Regalos/Subvenciones | Si eres un estudiante que recibe becas, utiliza estas opciones como prueba de riqueza. • Acuerdo de donación/regalo/subvención de bienes inmuebles u otros activos • Una declaración jurada o una carta firmada por el donante, que declare la naturaleza de la donación/regalo/subvención • Estado de cuenta que muestre el depósito bancario de la donación/regalo/subvención |
| Hipoteca/Préstamo |
• Contrato de hipoteca/préstamo que muestre el valor de la hipoteca o préstamo y el cronograma de reembolso • Estado de cuenta que muestre un depósito de préstamo en su cuenta |
| Ganancias de la empresa (acciones/dividendos) | • Estado de dividendos • Acuerdo de distribución • Su último estado de cuenta bancario que muestra los pagos de dividendos • Sus últimos estados financieros auditados de la empresa |
| Inversiones Financieras | • Declaración del proveedor de inversión • Estado de cuenta que muestre el asentamiento del proveedor de inversión • Otros documentos o declaraciones que demuestren sus ganancias de inversión (bonos, acciones, etc.) |
| Otros | Otros textos requeridos y documentos de prueba de su fuente de riqueza |
3. Preguntas frecuentes (FAQ)
3.1 Si se requiere EDD, ¿cómo se manejarán las transacciones SEPA anteriores?
- Depósitos SEPA: Si envía su documentación EDD dentro de 2 días hábiles y es aprobada por el banco asociado, la transacción de depósito se completará automáticamente. Si la documentación EDD no se envía a tiempo o es rechazada, los fondos depositados se devolverán a su cuenta bancaria (generalmente dentro de 2 días hábiles después de completada la revisión).
- Retiros SEPA: Después de la aprobación de EDD, debes iniciar nuevamente la transacción de retiro. Si la revisión no es aprobada, no podrás completar el retiro.
3.2 ¿Cómo puedo mejorar la tasa de aprobación de EDD?
- Proporcione materiales de alta calidad y aceptables: preferiblemente en formato PDF o como copias físicas de documentos con bordes visibles.
Mostrar claramente el nombre del emisor, el logotipo y la fecha de emisión
- Demuestre su capacidad financiera de la manera más completa posible; se recomienda que las cantidades de prueba de activos sean superiores a las cantidades que utiliza en las transacciones SEPA de KuCoin EU.
- Utilice estados de cuenta emitidos a su nombre (o proporcione una explicación si se utilizan documentos de terceros para verificar sus fuentes de riqueza).
3.3 ¿Qué pasa si rechazan mis materiales?
Puedes volver a enviar la solicitud de EDD y luego actualizar los documentos según las razones proporcionadas en las páginas de depósito o retiro en EUR en KuCoin EU.
3.4 ¿Es seguro proporcionar información de mis nóminas?
La información personal y los documentos que envíe están protegidos por protocolos y software de cifrado. Implementamos salvaguardias físicas, electrónicas y procedimentales para recopilar, almacenar y divulgar su información personal. Tenga la seguridad de que su información personal está protegida.
Esperamos que este artículo haya sido útil. Si tiene otras preguntas, póngase en contacto con nuestro soporte al cliente 24/7 a través de chat en línea o envíe un ticket.