القواعد الخاصة بمعاملات العملات الورقية

إشعار للمشترين:

1. يرجى إكمال دفعك خلال الوقت المحدد من قبل البائع، ثم انقر على "تأكيد الدفع". إذا تم إلغاء الطلب بسبب انتهاء المدة لأن المشتري أكمل الدفع لكنه فشل في النقر على زر "تأكيد الدفع"، فيمكن للمشتري التواصل مع خدمة العملاء للحصول على المساعدة.
2. إذا أكمل المشتري الدفع وألغى الطلب عن طريق الخطأ، يمكن لخدمة العملاء مساعدتك في التواصل مع البائع لطلب استرداد الأموال.
3. إذا تم إلغاء ثلاث طلبات من قبل المشتري نشطًا أو بسبب انتهاء المدة الزمنية في يوم واحد، فسيقيد النظام سلطة المشتري في وضع الطلبات وصيادرة الطلبات الموثوقة لذلك اليوم.
4. لا تضغط على "تأكيد الدفع" دون إكمال دفع ناجح، وإلا فسيُعتبر دفعًا خبيثًا. إذا رفض البائع إصدار استرداد الأموال، فإن المشتري يتحمل المسؤولية الأساسية عن أي خسارة في الأموال تنشأ عن ذلك. في حالة أي شكوى بشأن مثل هذه الطلبيات، يجوز للبائع رفض إتمام المعاملة، ويحق للمنصة إلغاء صلاحية المشتري في إجراء المعاملات بالعملات الورقية إذا تم تأكيد سلوك الدفع الخبيث.
5. إذا نقر المشتري على "تأكيد الدفع" أولاً ثم أجرى الدفع، فإن البائع لديه السلطة التقديرية لمتابعة أو إلغاء المعاملة.
6. يرجى إكمال الدفع باستخدام حساب دفع باسمك الحقيقي (مثل حساب بنكي أو المحافظ الإلكترونية). يرجى ملاحظة أن طرق الدفع النقدية أو غير القابلة للتتبع، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر إيداعات نقدية من ماكينات الصراف الآلي مباشرة إلى حساب الطرف الآخر، حيث لا يمكن التحقق بشكل مستقل من مصدر الأموال، غير مدعومة. إذا قمت بإجراء دفع باستخدام اسم مزور أو حساب باسم مختلف، يحق للبائع: 1) طلب فيديو للمشتري ومالك هذا الحساب وهم يحملون بطاقات هويتهم أو جوازات سفرهم لإجراء إجراءات معرفة العميل (KYC) لإثبات شرعية الأموال؛ 2) إلغاء الطلب بعد إعادة المبلغ المدفوع إلى حساب الدفع؛ 3) التواصل مع دعم عملاء KuCoin لحظر الطلب فورًا دون إطلاق الأصول الرقمية، والطلب المساعدة والتنسيق.
7. يجب على المشتري ربط أداة دفع صالحة مسجلة باسم حقيقي مستخدم على المنصة للدفع. إذا فشل المشتري في إجراء الدفع كما هو محدد في طلب البائع (بما في ذلك إجراء الدفع عبر حساب مرتبط بالطلب أو حساب آخر مفتوح باسم حقيقي مستخدم على المنصة)، فيمكن للبائع رفض إتمام الصفقة، مع تحمل المشتري مخاطر أخطاء الدفع الناتجة عن ذلك.
8. لإجراء معاملات في الوقت المناسب، يرجى اختيار خيارات التحويل البنكي أو المحافظ الفورية المدعومة في ولايتك القضائية. (ملاحظات: إذا تجاوز المبلغ الحدود المحلية المطبقة للتحويل، يرجى إجراء الدفع على دفعات وفقًا لقواعد البنك المحلية.) عندما لا يتلقى البائع الدفع بعد 10 دقائق من نقر المشتري على "تأكيد الدفع"، يمكن للبائع النقر على "الحاجة إلى مساعدة" لتقديم طلب استئناف.
9. ستُقفل الأصول الرقمية المقابلة للطلبات المعلقة. إذا لم يتم استلام أي أصول رقمية من البائع بعد إكمال المشتري تحويل الهوية الحقيقية والنقر على "تأكيد الدفع"، يمكن للمشتري النقر على "الحاجة إلى مساعدة" لتقديم طلب استئناف.
10. لا يجوز للمشتري ترك أي معلومات في ملاحظة التحويل؛ وإلا فإن البائع له الحق في إلغاء المعاملة بعد الاسترداد.
11. إذا كان المبلغ الفعلي المدفوع من قبل المشتري أكبر من مبلغ الطلب ونقر على "لقد دفعت" في نفس الوقت، فسيقوم دعم عملاء KuCoin بالتواصل مع البائع لاسترداد المبلغ الزائد؛ إذا رفض البائع استرداد المبلغ الزائد، فإن المشتري يكون مسؤولاً بشكل رئيسي عن خسارة الأموال.
12. إذا قام المشتري بتحويل الأموال إلى حساب بنكي آخر للمبيع أو إلى حساب بنكي لشخص آخر ولم يستخدم معلومات الحساب البنكي المسجلة للمبيع للدفع، فيجب على الطرفين التواصل بينهما بشكل مستقل، ويتولى المشتري مسؤولية مخاطر التحويل الخاطئ.

13. سلوك إلغاء الطلب وانتهاء المهلة

    السلوك	تفعيل القياسي	إجراء معالجة المنصة
    إلغاء الأمر طواعية	≥ 5 مرات في يوم واحد	سيتم تقييد صلاحيات الشراء ووضع الأوامر ليوم واحد
    الإلغاء بسبب فشل الدفع قبل انتهاء المهلة	≥5 مرات في يوم واحد	ستكون وظيفة الشراء مقيدة
    إلغاءات التوقيت المتتالية	≥ 5 مرات	سيتم تقييد بعض وظائف العملات الورقية في الحساب

14. النقر على "مدفوع" دون إجراء دفع (خطر عالٍ)

    السلوك	إجراءات المعالجة
    النقر على "لقد دفعت" دون إجراء الدفع	الظهور الأول: تحذير + تعليق وظائف التداول بالعملات الورقية حتى حل القضية؛ استعادة الوظائف بعد 24 ساعة من الحل
    انتهاكات متكررة (≥3 مرات)	تجميد وظائف تداول العملات الورقية لمدة شهر
    ظروف جادة	تقييد دائم لصلاحيات التداول بالعملات الورقية

15. عدم توافق حساب الدفع / دفع غير باسم حقيقي

    السلوك	إجراء التعامل
    الدفع باستخدام حساب غير متوافق مع KYC	يمكن للبائع رفض المعاملة + طلب استرداد الأموال
    استخدام حساب شخص آخر / طريقة دفع غير مرتبطة	إلغاء الطلب + إعادة الأصول + زيادة تصنيف التحكم في المخاطر
    استخدام مختلط لحساب تجاري/مؤسسي (غير مُعلَن)	يُعتبر سلوكًا عالي المخاطر؛ سيتم تقييد وظائف العملات الورقية

16. الاختلالات في الدفع والكميات غير الصحيحة

    السلوك	إجراء معالجة المنصة
    مبلغ الدفع ≠ مبلغ الطلب	اختياري: إكمال المعاملة أو الإلغاء والاسترداد
    الدفع الجزئي	إذا لم يتم إكماله خلال 24 ساعة، تحتفظ المنصة بالحق في إلغاء الطلب.
    فشل في التعاون مع استرداد المدفوعات الزائدة	تجميد التحكم في المخاطر + التحقيق والمعالجة

17. السلوك الضار (عالي المخاطر / الخط الأحمر)

    السلوك	إجراء التعامل
    الاحتفاظ المتعمد بالطلب / سرقة الطلبات بأسعار منخفضة	إلغاء إجباري + قيود تداول
    اختبار البطاقات / اختبار طرق الدفع	تجميد وظائف العملات الورقية لمدة لا تقل عن 7 أيام
    تقديم إثبات دفع زائف	حظر دائم
    تحفيز المعاملات غير المتصلة بالإنترنت	حظر دائم
    تقرير شرطة خبيث / أموال احتيالية	تقييد دائم للحساب

18. قضايا الاتصال والتعاون في المعاملات — قواعد التداول بالعملات الورقية:

    السلوك	إجراء التعامل
    لا يوجد رد خلال 30 دقيقة بعد تدخل دعم العملاء	التحذير الأول + قيد لمدة 24 ساعة
    تكرر 3 مرات أو أكثر	تجميد لمدة شهر واحد
    رقم هاتف غير صالح / لا يمكن التواصل	تم زيادة التصنيف الخاص بالتحكم في المخاطر

إشعار للبائع:

1. يجب على البائع ربط أداة جمع صالحة مسجلة باسم حقيقي مستخدم على المنصة. في حال اعتبار أداة الجمع غير متسقة مع الاسم الحقيقي المستخدم على المنصة، يحق للمنصة إلغاء صلاحية البائع في إجراء المعاملات بالعملات الورقية.
2. يجب على البائع تأكيد سعر البيع قبل البيع. في حال وجود أي شكوى تتعلق بالسعر، سنقوم بتعيين الأصول ثم نقوم بتحويلها مباشرة إلى المشتري إذا أكمل المشتري المعاملة وفقًا للقواعد بدقة.
3. إذا لم يتلقَّ البائع الدفع خلال 10 دقائق بعد النقر على "تأكيد الدفع" من قبل المشتري، يمكن للبائع النقر على "الحاجة إلى مساعدة" لتقديم طلب استئناف. إذا لم يستجب الطرف الآخر أو فشل في تقديم معلومات داعمة صالحة ضمن الإطار الزمني المطلوب من المنصة بعد بدء الاستئناف من قبل البائع، فقد تباشر المنصة الفصل بناءً على الأدلة المتاحة. أي خسائر ناتجة ستكون مسؤولية المشتري.
4. يجب على البائع التحقق بدقة من أن الاسم المذكور في معلومات الدفع يتوافق مع الاسم الحقيقي للمشتري لتجنب مخاطر الدفع. في حالة وجود أي عدم توافق، يحق للبائع: 1) طلب فيديو للمشتري ومالك هذا الحساب وهو يحمل بطاقات هويته أو جوازات سفره لإجراء إجراءات معرفة العميل (KYC) لإثبات شرعية الأموال؛ 2) إلغاء الطلب بعد إعادة المبلغ إلى حساب الدفع ذلك؛ 3) التواصل مع دعم عملاء KuCoin لوقف الطلب فورًا دون إطلاق الأصول الرقمية، والطلب المساعدة والتنسيق.
5. إذا قام المشتري بإجراء الدفع عبر طريقة دفع لا تتوافق مع اسمه الحقيقي المسجل على المنصة وقبل البائع هذا الدفع، مما أدى إلى تجميد حساب الدفع الخاص بالطرف الآخر أو نتائج سلبية أخرى، فلدى المنصة الحق في إجراء مثل هذا التحقيق، ولها الحق في تجميد حسابي المشتري والبائع مباشرة.
6. يجب على البائع إصدار الأصول الرقمية في أسرع وقت ممكن بعد استلام الدفع. إذا رفض البائع إصدار أمر تم وضع علامة عليه كـ "تأكيد الدفع" على الرغم من أن المشتري اتبع قواعد المعاملة بدقة، فيمكن للمشتري التواصل مع دعم عملاء KuCoin لتقديم شكوى.
7. إذا كان دفع المشتري أقل من مبلغ الطلب، انقر على زر "تأكيد الدفع" في نفس الوقت. إذا لم يتم تغطية الدفع خلال 24 ساعة أو لم يمكن التواصل مع المشتري، ولضمان مصلحة البائع، سيتم إرجاع المبلغ وإلغاء الطلب.
8. إذا لم يؤكد البائع استلام الدفع، لكنه أطلق العملة مسبقًا، وكان المشتري يمتلك الأموال في حسابه، فستساعد خدمة العملاء في منع سحب العملة والاتصال بالمشتري لاستعادة العملة أو إجراء الدفع. إذا رفض المشتري استعادة العملة أو إجراء الدفع، يُوصى بالبائع بالاتصال بالشرطة للتعامل مع الموقف؛ وإذا لم يكن لدى حساب المشتري أي أموال، فسيتحمل البائع مخاطر إطلاق العملة مسبقًا.

9. انتهاكات الإصدار والاسترداد

   السلوك	إجراء التعامل
   إطلاق الأصول قبل استلام الدفع	تحمل الخسارة بشكل مستقل
   استلام الدفع ولكن عدم إصدار الأصول	إطلاق إجباري + تقييد وظائف العملات الورقية
   إطلاق متأخر (أكثر من 30 دقيقة)	تحذير / يؤدي السلوك المتكرر إلى قيود على الوظيفة

10. خطر حساب التجميع

    السلوك	إجراء التعامل
    الجمع عبر حساب غير باسم البائع الحقيقي	قيود وظائف العملات الورقية
    المخاطر الناتجة عن معلومات جمع غير صحيحة	البائع يتحمل المسؤولية
    عدم انتظام في حساب التجميع أدى إلى تجميده	تعليق التداول + مراجعة التحكم في المخاطر

11. معالجة طلب غير صحيحة

    السلوك	إجراء التعامل
    رفض إكمال المعاملة دون سبب	تقييد صلاحيات التداول
    رفض التعاون مع استرداد الأموال	معالجة التحكم في المخاطر + قيد دائم محتمل
    استخدام قناة جمع غير مصرح بها	تجميد وظائف العملات الورقية

نموذج السلوك عالي المخاطر

تصنيف المخاطر ومنطق العقوبات

تحذير المخاطر والإخلاء من المسؤولية:

• أنت تفهم تمامًا المخاطر المرتبطة بمعاملات النظير إلى النظير، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر مخاطر تقلبات قيمة الأصول الرقمية، ومخاطر المصداقية المتعلقة بالأطراف المقابلة في معاملات النظير إلى النظير، ومخاطر الامتثال المتعلقة بمعاملات العملات الورقية.
• لديك المعرفة والخبرة الاستثمارية الكافية، وقدرة على تحمل المخاطر المرتبطة بمعاملات P2P، وتوافق على تحمل جميع المخاطر الناتجة عن المشاركة في معاملات P2P بشكل مستقل.
• لا ينبغي للمستخدمين الإشارة إلى أي معلومات شخصية (مثل الشبكات الاجتماعية، الرسائل الفورية) سواء في شروط التداول أو في الردود التلقائية لأمانهم.
• لا ينبغي للمستخدمين تضمين "KuCoin" أو أسماء البنوك المحلية وأنظمة الدفع أو أي من الكلمات الحساسة في أسماء المستخدمين الخاصة بهم.
• يُحظر استخدام حسابات متعددة للتداول عبر P2P. في حال اكتشاف مثل هذه الحسابات، لدينا الحق في حظر جميع الحسابات المرتبطة بالمستخدم من التداول.
• قبل إجراء معاملة P2P، تؤكد أنك قرأت وفهمت جميع محتويات هذه السياسة والشروط والقواعد ذات الصلة على منصات KuCoin، وأنك استشرت متخصصين قبل اتخاذ قرارك الخاص فيما إذا كنت ستُكمل معاملات P2P وكيفية إتمامها بناءً على توصياتهم.
• المنصة ليست طرفًا في أي معاملة P2P. وبناءً على ذلك، فإن أي نزاعات تنشأ بين المستخدمين فيما يتعلق بمعاملات P2P هي مستقلة عن المنصة.
• أنت توافق وتصدّق على المنصة لاتخاذ جميع الإجراءات المعقولة (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر إلغاء المعاملات أو تعطيل ميزات الحساب في ظروف معينة) وفقًا لهذه السياسة، والشروط، والقواعد ذات الصلة على منصات KuCoin لحماية حقوقك وحقوق المنصة وحقوق المستخدمين الآخرين المشروعة.
• يرجى ملاحظة أن طرق الدفع المُعَرَّضة على KuCoin P2P تُعرض كخيارات للمعاملات النقدية بين المستخدمين. لا تُقيم KuCoin أي علاقة تجارية مع طرق الدفع المذكورة على منصة KuCoin P2P.
• إذا قام المستخدم بحذف الحساب بينما هناك أوامر معلقة، فستُعتبر الأوامر تلقائيًا كأنها مُستَسلَمة من قبل المستخدم. ثم ستتعامل المنصة مع أوامر الحساب.
• في حالة نشوء نزاع، تحتفظ المنصة بالحق في طلب أدلة ذات صلة من الطرفين لأغراض حل النزاع. وسيتم اتخاذ قرار المنصة بناءً على المعلومات والأدلة المقدمة. ولا تتحمل المنصة أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن أدلة غير دقيقة أو غير كاملة أو مضللة قدمها أي من الطرفين.
• بالنسبة للتجميد الخبيث للطلبات، والدفعات الخبيثة، والاحتيال في المعاملات، وغيرها من الأفعال، يمكن للمنصة اختيار تجميد الحسابات وتقديم المساعدة للسلطات القضائية عند الحاجة. لن تتحمل المنصة أي مسؤولية عن أي خسائر في الطلبات الناتجة عن الشكاوى بسبب تقلبات السوق.
• العملات الرقمية هي منتجات استثمارية مبتكرة تتميز بتقلبات أسعار كبيرة ومخاطر استثمارية عالية. يُتوقع منك أن تمتلك فهمًا كاملًا لمخاطر العملات الرقمية وتتخذ قرارات استثمارية عقلانية بالنظر إلى قدراتك.