أعلنت فينسين، الجهة التنظيمية الأمريكية لمكافحة الجريمة المالية، وبنك الاحتياطي الفيدرالي في 6 نوفمبر أن الوكالات تنسحب من متطلبات البيانات المقترحة للتحويلات لبعض المدفوعات العابرة للحدود التي تبدأ من 250 دولارًا. نشر السجل الفيدرالي إشعار الانسحاب المشترك في 9 نوفمبر، وأصبح الانسحاب ساري المفعول في ذلك اليوم. لم تصبح الحدود المقترحة البالغة 250 دولارًا سارية المفعول من خلال هذه العملية التنظيمية.
كانت الاقتراحات لشهر أكتوبر 2020 ستقلل الحد الأدنى للالتزامات المتعلقة بالاحتفاظ بالسجلات ونقل المعلومات من 3,000 دولار إلى 250 دولارًا للتحويلات التي تبدأ أو تنتهي خارج الولايات المتحدة. تُلزم قاعدة الاحتفاظ بالسجلات المؤسسات المشمولة بجمع وحفظ تفاصيل التحويلات. وتُلزم قاعدة السفر المؤسسات بنقل المعلومات على طول سلسلة الدفع. وتشير الإشعار المشترك إلى أن الحد الأدنى الحالي هو 3,000 دولار أو أكثر. ويمنع السحب توسيع هذه الالتزامات لتشمل التحويلات ذات القيمة الأقل التي يغطيها الاقتراح.
أشارت الوكالات إلى مرور أكثر من خمس سنوات، والتغيرات في أسواق العملات الافتراضية والإطارات القانونية، وفائدة التعليقات العامة الإضافية. وقالت الوكالات إن أي تعديلات مستقبلية مماثلة يجب أن تأخذ في الاعتبار هذه التطورات. وتشير إرشادات FinCEN لعام 2019 إلى أن التحويلات المؤهلة للعملات الافتراضية القابلة للتحويل التي تبلغ قيمتها 3,000 دولار على الأقل يمكن أن تُفعّل التزامات قاعدة السفر. ولا تزال الجهات الناقلة للأموال المشمولة خاضعة لبرامج مكافحة غسل الأموال المعمول بها، وضوابط تحديد العملاء، وواجبات حفظ السجلات، والمراقبة، والإبلاغ.
يُظهر دفع افتراضي بقيمة 500 دولار من بورصة أمريكية إلى بورصة أوروبية سبب عدم إلغاء السحب للتحققات المعلوماتية. يقع الدفع تحت عتبة قاعدة السفر الأمريكية، لكن متطلبات الاتحاد الأوروبي يمكن أن تمنع المستلم من الوصول إلى الأصول حتى يتم تقديم التفاصيل المطلوبة. تطبق لوائح نقل العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي منذ 30 ديسمبر 2024 على التحويلات العملاء التي تشمل مزود خدمة أصول مشفرة مسجل في الاتحاد الأوروبي. لا توفر اللوائح إعفاءً عامًا للتحويلات الصغيرة من متطلبات المعلومات. تنص اللوائح على أن نفس المتطلبات يجب أن تغطي تحويلات العملات المشفرة بأي مبلغ، سواء كانت داخلية أو عابرة للحدود. في الدفع الافتراضي، يُفترض أن البورصة المستقبلة هي مزود مسجل في الاتحاد الأوروبي يخدم عميلًا. يتحمل المزود المستلم الواجبات الأوروبية ذات الصلة، بينما تخضع التزامات البورصة الأمريكية لقواعد منفصلة.
تتطلب المادة 14 أسماء المرسلين والمستلمين، وعناوين البلوكشين ذات الصلة، ومعرفات حسابات التشفير المطبقة. كما تشمل تفاصيل المرسل المطلوبة عنوانًا ودولة، ورقم وثيقة رسمية ورقم تعريف العميل، أو بديلًا عن ذلك تاريخ الميلاد ومكان الميلاد. تعتمد متطلبات معرفات الكيانات القانونية الإضافية على شروط محددة. يمكن للمزودين إرسال التفاصيل عبر رسائل آمنة خارج معاملة البلوكشين. يجب على مزود الاتحاد الأوروبي المستلم تحديد المعلومات الناقصة والتحقق من تفاصيل المستلم قبل السماح بالوصول إلى الأصول. يمكن أن تُحقق عملية التحقق من الهوية السابقة متطلب التحقق من المستلم عندما تكون عملية التحقق مؤهلة.
تتطلب المادة 17 من مزودي الاستلام التعامل مع التفاصيل المطلوبة المفقودة أو غير الكاملة وفقًا للمخاطر ودون تأخير غير مبرر. يجب على مزود الاستلام رفض الدفعة أو إعادتها، أو طلب التفاصيل المطلوبة قبل السماح بالوصول إلى الأصول. قد تشمل إجراءات مزود الاستلام تعليق التحويلات. وبالتالي، يمكن أن تصل الأصول إلى البورصة على البلوكشين قبل أن تمتلك البورصة معلومات كافية لإطلاق الأصول للعميل.
تتطلب التحويلات التي تزيد عن 1,000 يورو والتي تشمل عناوين مُضيفة ذاتيًا تقييمًا إضافيًا للملكية أو التحكم. تظل التحويلات الأقل من هذا المبلغ خاضعة لواجبات المعلومات المعمول بها. يخضع الدفع الافتراضي بين البورصات للمتطلبات العامة، وليس لتقييم العناوين المُضافة ذاتيًا. تستثني اللائحة التحويلات بين الأشخاص دون مزود خدمة، والتحويلات التي يتصرف فيها كلا المزودين نيابة عن أنفسهما. تظل الدفعات العادية للعملاء بين البورصات مشمولة بقواعد القائم على المزود. تغطي الإرشادات المعمول بها للسلطة الأوروبية للرقابة المصرفية تحديد المعلومات المفقودة ومعالجة التحويلات التي تحتوي على فجوات في المعلومات.