خزانة المملكة المتحدة تطلب دراسات حالة لمكافحة غسل الأموال قبل مراجعة مجموعة العمل المالي في ظل مخاطر التشفير والذكاء الاصطناعي

العنوان: تطلب خزانة المملكة المتحدة من البنوك وشركات المحاماة "دراسات حالة مُشجعة" لمكافحة غسل الأموال مع تصاعد مخاطر التشفير والذكاء الاصطناعي أطلقت الخزانة نداءً سريعًا لجمع الأدلة، تطلب فيه من المصرفيين والمحامين وشركات المدينة الأخرى تقديم أمثلة واقعية تُظهر كيف منعوا أموالًا غير مشروعة من الدخول إلى المملكة المتحدة. ويريد الوزراء دراسات حالة ملموسة لإثبات أن أنظمة المملكة المتحدة لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والعقوبات تعمل فعليًا — وهي رسالة يخططون لتشملها في تقديمهم للجهة الرقابية العالمية لاحقًا هذا العام. يأتي هذا الجهد بينما تعد المملكة المتحدة موادها لصالح فرقة العمل المالية (FATF). يجب على الحكومة تقديم حزمة أدلةها بحلول أكتوبر؛ ثم ستقوم مُفتشو FATF بإجراء مراجعة ميدانية في المملكة المتحدة صيف العام القادم كجزء من عملية التقييم المتبادل لـ FATF التي تصل إلى ذروتها عام 2027. ويعمل المسؤولون بسرعة لجمع أمثلة تُظهر أن قطاع المدينة "رفع من مستوى أدائه" منذ تقييم FATF الضعيف عام 2018، والذي ساهم في ترسيخ صورة لندن كملاذ آمن للأموال غير المشروعة. يواجه المسؤولون ضغوطًا كبيرة. فقد قدّرت وكالة الجرائم الوطنية أن حوالي 100 مليار جنيه إسترليني تُغسل عبر المملكة المتحدة أو داخلها كل عام، حيث توفر أحيانًا خدمات القانون والمالية الوسيلة لمرتكبي الاحتيال، ومتاجري البشر، وتجارة المخدرات غير المشروعة، وغيرها من الجرائم المنظمة. وقد صنفت تقييمات المخاطر الوطنية المملكة المتحدة قطاع القانون بأنه "عالي المخاطر" بشكل متكرر منذ عام 2017. حذرت وكالة التصنيف الائتماني موديز من أن المراقبة تزداد شدة مع اقتراب المملكة المتحدة من مراجعة FATF. وأشارت موديز إلى أن "مليارات الجنيهات تُنفق سنويًا في المملكة المتحدة على الرقابة، مع رفض دخول مئات الشركات إلى النظام المالي بعد إجراءات التحقق، ومع ذلك لا يزال هناك ما يقدر بـ 100 مليار جنيه إسترليني تُغسل سنويًا"، وقالت إن مفتشي FATF سيطرحون أسئلة حول مدى فعالية الضوابط وإنفاذ القوانين البريطانية في تقليل المخاطر الفعلية. يطلب طلب الخزانة من الشركات تقديم حالات من عام 2022 فما بعد تُظهر أنها رفضت توظيف عملاء محتملين ذوي مخاطر عالية، أو ألغت علاقاتها معهم بشكل نشط، أو حيث أدت تدخلات الشركة لاحقًا إلى تحقيق أو محاكمة حكومية. كما يطلب النداء أمثلة حيث أدى اكتشاف علامات تحذيرية إلى تغيير الشركات لأنواع العملاء الذين تقبلهم أو تعديل ضوابطها. يكون الوزراء على دراية خاصة بالتهديدات المتطورة. وحَدَّدت الحكومة صعود الاحتيال الاستثماري المدعوم بالذكاء الاصطناعي والاستخدام المتزايد للعملات المشفرة — الأدوات التي يمكنها إخفاء أصول المعاملات — كتحديات جديدة لأنظمة مكافحة غسل الأموال وإنفاذ القوانين. قال متحدث باسم الخزانة: "نتخذ إجراءات حازمة ومنسقة عبر الحكومة والصناعة للتصدي للجرائم الاقتصادية. لقد أدخلنا استراتيجيات جديدة، وعززنا قدرات الإنفاذ، وزيّدنا التمويل المصمم لعرقلة من يسعون لاستغلال الاقتصاد البريطاني. وكما هو متوقع، تتواصل الحكومة بانتظام مع الصناعة في هذا الشأن — ولا تختلف استعداداتنا لمراجعة FATF عام 2027 عن ذلك." لماذا يجب على مراقبو التشفير الاهتمام: قد تُشكّل مراجعة FATF توقعات المملكة المتحدة المستقبلية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية وغيرها من الشركات المرتبطة بالتشفير. إن جمع الأدلة من قبل الخزانة يُظهر أن لندن تريد إثبات تحسينات ملموسة، لكن المفتشين الدوليين سيبحثون عن نتائج قابلة للقياس — وليس فقط قصصًا سردية — بينما تحاول المملكة المتحدة دحض الادعاء بأنها لا تزال ولاية جذابة لأموال الغسل.