تايلاند ستطلب فحوصات المحافظ الذاتية التشغيل بموجب قواعد السفر الجديدة للعملات المشفرة

النقاط الرئيسية:

• يبدأ تطبيق قاعدة السفر الجديدة في تايلاند في 27 فبراير 2027، ويتطلب من شركات العملات المشفرة التحقق من ملكية المحافظ الذاتية الاستضافة.
• يجب على مشغلي الأصول الرقمية الاحتفاظ بمعلومات المعاملات لمدة خمس سنوات على الأقل وفقًا للقواعد التايلاندية الجديدة.
• استشارت لجنة الأوراق المالية والتداول التايلاندية أصحاب المصلحة قبل إصدار متطلبات قاعدة السفر الخاصة بتحويلات العملات المشفرة وفحص المحافظ.

لقد أكملت تايلاند متطلبات جديدة لقاعدة السفر المتعلقة بالتحويلات الرقمية، والأطراف المقابلة، والمحافظ الذاتية التشغيل، وسجلات المعاملات.

أعلنت لجنة الأوراق المالية والبورصات عن الإطار النهائي في 2 سبتمبر بعد التنسيق مع مكتب مكافحة غسل الأموال في تايلاند. وتدخل القواعد حيز التنفيذ في 27 فبراير 2027، مما يمنح الشركات المرخصة للأصول الرقمية ما يقارب ستة أشهر لتحديث أنظمتها.

يتطلب الإطار من المشغلين جمع معلومات التحويل، وتقييم الأطراف المقابلة، ونقل تفاصيل المرسل والمستفيد عند إرسال الأصول إلى مزود منظم آخر. كما يُدخل متطلبات تحقق محددة عندما يقوم العملاء بإجراء معاملات من خلال محافظ يتحكمون فيها مباشرة.

ستُلزم قاعدة السفر الجديدة للعملات المشفرة في تايلاند مُزوّدي الأصول الرقمية بجمع معلومات عن العملاء والأطراف المقابلة في المعاملات. تغطي القواعد التحويلات بين الشركات الخاضعة للتنظيم والمعاملات التي تشمل محافظ يتحكم فيها المستخدمون مباشرة.

تسمح المحافظ المُستضافة ذاتيًا للمستخدمين بالاحتفاظ بمفاتيحهم الخاصة بدلاً من الاحتفاظ بالأصول مع بورصة مركزية أو جهة وصية أخرى. ووفقًا للإطار الجديد، يجب على المشغل المرخص التحقق من أن العميل يملك أو يتحكم في محفظة مُستضافة ذاتيًا عند نقل العملات المشفرة إلى أو من تلك المحفظة.

تضيف المتطلبات خطوة إضافية للامتثال للسحب والإيداعات التي تشمل المحافظ الشخصية. سيحتاج أصحاب الأعمال في مجال التشفير إلى أنظمة يمكنها تحديد العملاء، ومراجعة ملكية المحافظ، والاحتفاظ بالمعلومات اللازمة عن المعاملات للاستخدام في الفحوصات التنظيمية.

يجب على المشغلين أيضًا الاحتفاظ بالمعلومات المرتبطة بمعاملات الأصول الرقمية لمدة خمس سنوات على الأقل. يجب أن تظل السجلات متاحة حتى يتمكن الجهات الرقابية من مراجعتها عند الحاجة.

يُدخل قانون السفر الكريبتوي في تايلاند أيضًا متطلبات مشاركة المعلومات للتحويلات بين مشغلي الأصول الرقمية الخاضعة للتنظيم. يجب على الشركة المرسلة للعملية تقديم معلومات تحدد كلًا من المرسل والمستفيد مع تعليمات التحويل.

تشمل اللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة أيضًا المعاملات التي تمر عبر مشغل وسيط. تركز هذه التدابير على تتبع الأطراف المشاركة في معاملات الأصول الرقمية. كما توفر للمؤسسات الخاضعة للتنظيم معلومات إضافية عند مراجعة التحويلات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية المرتبطة بالتكنولوجيا.

ستقدم تايلاند الإطار بعد عملية مشاورات بدأت في وقت مبكر من عام 2026. وقد طلبت الجهة التنظيمية التعليقات على المبادئ الرئيسية لقاعدة السفر في مارس، ثم فتحت مشاورات أخرى بشأن لوائح مسودة في يونيو. ويوفر الجدول الزمني النهائي لمزودي العملات المشفرة ما يقارب ستة أشهر للتحضير قبل سريان القواعد.

يتبع قانون السفر للعملات المشفرة في تايلاند التبني الأوسع لمتطلبات مماثلة عبر قطاع الأصول الرقمية. وقد طبقت الحكومات إطار مجموعة العمل المالي على تحويلات الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات العملات المشفرة.

المعيار الدولي يتطلب من الشركات الخاضعة للتنظيم جمع ونقل معلومات التعريف عند معالجة تحويلات الأصول الرقمية المؤهلة. يُقرّب هذا النظام مراقبة معاملات العملات المشفرة من الضوابط المستخدمة بالفعل في أجزاء أخرى من القطاع المالي.

بحلول عام 2026، أدخلت معظم الولايات القضائية المشمولة بمراجعة FATF الأخيرة تشريعات قاعدة السفر. تُوسّع قواعد تايلاند الجديدة هذا النهج ليشمل المعاملات التي تتضمن المحافظ الشخصية، وهي منطقة قد تتطلب فحوصات مختلفة عن التحويلات بين المنصات المركزية.

يتوسع قانون السفر الجديد للعملات المشفرة في تايلاند ليعزز الرقابة التنظيمية超越 ترخيص البورصات وقواعد التداول.

من 27 فبراير، يجب على مشغلي الأصول الرقمية المرخصة جمع معلومات العملاء والطرف المقابل، والتحقق من ملكية أو تحكم المحافظ الذاتية، ونقل البيانات ذات الصلة بين المزودين الخاضعين للتنظيم. كما يجب عليهم الاحتفاظ بمعلومات المعاملات لمدة لا تقل عن خمس سنوات.

في الوقت نفسه، تنظر تايلاند في توفير وصول منظم إلى المشتقات الرقمية وصناديق الاستثمار المتداولة داخليًا للبيتكوين والإيثيريوم. تُظهر هذه المبادرات أن الجهة التنظيمية تجمع بين توسيع فرص الاستثمار وتعزيز ضوابط مكافحة غسل الأموال والإشراف.

إن قاعدة السفر Rule هي الأكثر تطورًا بين هذه التغييرات لأنها تم الانتهاء منها بالفعل. الآن، يمتلك المشغلون حتى فبراير 2027 لإعداد أنظمة الامتثال ومراقبة المعاملات الخاصة بهم.

هذا المقال لأغراض إعلامية فقط ولا يشكل نصيحة قانونية أو مالية أو استثمارية.

ظهرت المقالة تايلاند ستطلب فحوصات المحافظ الذاتية تحت قواعد السفر الجديدة للعملات المشفرة لأول مرة على The Market Periodical.