تايلاند تطبق قاعدة السفر للعملات المشفرة عبر فحص المحافظ ذاتية التخزين

لقد اتخذت الجهة التنظيمية المالية في تايلاند خطوة لتوثيق رقابة أشد صرامة على تحويلات العملات المشفرة، بهدف جعل القواعد المحلية أقرب إلى الإطار الدولي المسمى "قاعدة السفر" المستخدم لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقالت لجنة الأوراق المالية والتداول التايلاندية (SEC) إن لوائحها الجديدة تتطلب من مشغلي الأصول الرقمية جمع ونقل المعلومات المتعلقة بالأطراف المشاركة في بعض تحويلات العملات المشفرة.

في إعلان أُصدر يوم الأربعاء، حددت لجنة الأوراق المالية والبورصات تاريخ 27 فبراير 2027 كتاريخ بدء الامتثال. يمنح هذا الجدول الزمني الشركات المشفرة الخاضعة للتنظيم ما يقارب ستة أشهر لبناء أو ترقية الأنظمة المطلوبة لنقل واستقبال ومراقبة بيانات المعاملات.

• أصدرت لجنة الأوراق المالية والتداول التايلاندية لوائح جديدة لقاعدة السفر تغطي تحويلات العملات الرقمية التي تديرها شركات الأصول الرقمية.
• تتطلب القواعد من المشغلين جمع معلومات حول الأطراف المعنية في المعاملات والاحتفاظ بها لمراجعة تنظيمية.
• ستخضع المحافظ ذاتية التحكم لخطوات إضافية للتحقق من الملكية أو التحكم عند إرسال أو استقبال الأموال منها.
• يجب أن تغطي السجلات كل معاملة لمدة خمس سنوات على الأقل.
• يبدأ الامتثال في 27 فبراير 2027، بعد المشاورات في وقت سابق من عام 2026.

يتطلب الإطار الجديد للجنة الأوراق المالية والبورصات من مشغلي الأصول الرقمية في تايلاند جمع معلومات عن كلا الطرفين في التحويلات المشفرة المؤهلة—مما يعكس بشكل فعّال الفكرة الأساسية لقاعدة السفر: تتبع من يرسل ومن يستقبل القيمة عبر الأنظمة المالية. وفقًا لإعلان اللجنة، فإن هذه اللوائح مصممة للحد من خطر استخدام التحويلات المشفرة لدعم الأنشطة غير المشروعة.

لقد كانت الجهات التنظيمية تتحرك نحو فحص المعاملات وتبادل المعلومات المعياري لسنوات، وتعكس القواعد النهائية في تايلاند هذا التحول الأوسع. كما يتماشى إجراء اللجنة الأمنية والبورصات مع الصورة الدولية الأوسع: فقد قدّرت مجموعة العمل المالي (FATF) أن 83% من الولايات القضائية التي شملتها الدراسة قد أقرّت تشريعات قاعدة السفر اعتبارًا من عام 2026، وفقًا للتغطية السابقة التي استشهدت بنتائج FATF (انظر this Cointelegraph report).

للمشاركين في السوق، الأهمية العملية واضحة: سيتطلب الامتثال أكثر من مجرد مراقبة المعاملات البسيطة. سيحتاج المشغلون إلى عمليات لنقل ومواءمة معلومات الأطراف المقابلة، خاصةً عندما تتجاوز التحويلات مزودي خدمات مختلفين أو تشمل أنواعًا محددة من المحافظ.

عنصر بارز في قواعد تايلاند هو كيفية تعاملها مع المحافظ ذاتية التخزين—المحافظ التي يتحكم المستخدمون فيها في المفاتيح الخاصة وبالتالي يتحكمون مباشرة في الوصول إلى الأموال. ووفقًا لإطار عمل لجنة الأوراق المالية والبورصات، يجب على مشغلي الأصول الرقمية التايلاندية التحقق من ملكية أو تحكم المحافظ الذاتية الاستضافة عندما يرسل العملاء العملات المشفرة إلى أو يستقبلونها من تلك العناوين.

نقطة الاحتكاك للشركات هي أن التخزين الذاتي يقلل من الرابط الوسيط المعتاد بين هوية المستخدم والنشاط على السلسلة. يمكن للبورصات المركزية ووكلاء التخزين عادةً إدارة عملية التسجيل والتحقق من الهوية لمستخدميهم الخاصين، لكن المعاملات ذات التخزين الذاتي تتطلب من المشغلين إثبات أن المحفظة المستخدمة تخضع فعليًا لسيطرة العميل.

بeyond wallet verification، تطلب لجنة الأوراق المالية والبورصات أيضًا من المشغلين الاحتفاظ بالمعلومات المرافقة لمعاملات الأصول الرقمية لمدة خمس سنوات على الأقل وتقديم السجلات للفحص التنظيمي. يهم هذا الطول في فترة الاحتفاظ لأنه يشير إلى تكاليف إدارية وتخزين مستمرة—إلى جانب الجهد التقني المطلوب لتسجيل بيانات النقل التي يمكن للمنظمين طلبها لاحقًا.

كما وصفت لجنة الأوراق المالية والبورصات الدوافع وراء القواعد من حيث المخاطر. وقال بورنانونغ بودساراتراجون، الأمين العام للجنة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية، إن اللوائح تهدف إلى "تقليل خطر استخدام مشغلي الأصول الرقمية في غسل الأموال وتمويل الإرهاب."

لم تأتي لوائح قاعدة السفر فجأة. وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن النص النهائي تبع جولتين من الاستشارات العامة خلال عام 2026. وبدأ العملية بمبادئ مقترحة في مارس، ثم تطورت إلى إشعار مشروع في يونيو، مع إشارة الجهة التنظيمية إلى أن معظم أصحاب المصلحة دعموا المقترحات.

قد تساعد سجلات الاستشارة هذه في توضيح نافذة الامتثال. من خلال تحديد تاريخ فعّال في أواخر فبراير 2027، تعترف لجنة الأوراق المالية والتداول التايلاندية بشكل فعّال بأن مشغلي الأصول الرقمية سيحتاجون إلى وقت لتنفيذ سير عمل متكاملة — خاصة فيما يتعلق بتأكيد التحكم في المحافظ الذاتية والتأكد من أن معلومات المعاملات يتم التقاطها والاحتفاظ بها بشكل منهجي.

للمستثمرين والمتداولين، فإن التأثير غير المباشر هو أن مزودي الخدمة الخاضعين للتنظيم قد يشدون المتطلبات التشغيلية حول كيفية إيداع المستخدمين وسحب الأموال وإجراء المعاملات—وخاصة عندما تتضمن التفاعلات عناوين التخزين الذاتي. بينما تُصاغ القواعد على أنها تدابير لمكافحة غسل الأموال، فإن النتيجة الميدانية يمكن أن تكون تغييرات تشغيلية، ووثائق إضافية، وربما فحص أكثر صرامة للمعاملات قبل تنفيذ التحويلات.

يأتي إتمام قاعدة السفر في تايلاند في وقت تُقدّم فيه لجنة الأوراق المالية والبورصات أيضًا تقدمًا في تنظيمات أخرى مرتبطة بالعملات المشفرة. في وقت سابق من هذا الأسبوع، اقترحت الجهة التنظيمية السماح للوسطاء بتمكين المستثمرين التجزئة من الوصول إلى بعض المشتقات المشفرة المتداولة على بورصات خارجية منظمة. وفي أيام سابقة، أحرزت تقدمًا في مسودة قواعد لصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) للـ بيتكوين والـ إيثيريوم النقديين، بينما تسعى أيضًا للحصول على ملاحظات حول المتطلبات الخاصة بوسطاء الأصول الرقمية الأجنبية المستخدمة من قبل الصناديق التي تستثمر في العملات المشفرة.

معًا، تشير جدول أعمال لجنة الأوراق المالية والبورصات إلى نهج يركز على جلب مزيد من أجزاء النشاط الرقمي تحت هياكل الامتثال الرسمية مع الحفاظ على مسار للمنتجات المنظمة الجديدة. إن التركيز على قابلية تتبع المعاملات على مستوى كل معاملة لأغراض مكافحة غسل الأموال—الذي تم ترسيخه الآن من خلال قاعدة السفر—يتوافق بشكل طبيعي مع هيئة تنظيمية تبحث في آليات عمل العروض الموجهة للمستهلكين الأفراد وهياكل الصناديق ضمن الإشراف.

ما يبقى لمعرفته هو كيفية تفسير تايلاند وتطبيق تفاصيل التنفيذ العملي—خاصةً حول التحقق من المحافظ الذاتية الإدارية والمعايير التقنية لنقل بيانات قاعدة السفر بين الأطراف المقابلة. يجب على المزودين مراقبة الإرشادات المتعلقة بتوقعات التنفيذ مع اقتراب تاريخ السريان في 27 فبراير 2027، ويجب على المتداولين أن يكونوا على أهبة الاستعداد للتغييرات المحتملة في عمليات التسجيل أو النقل من المنصات الخاضعة للتنظيم أثناء استعدادهم للامتثال.

تم نشر هذا المقال أصلاً كـ تايلاند تطبق قاعدة "السفر" للعملات المشفرة عبر فحص المحافظ ذاتية التخزين على Crypto Breaking News – مصداقيك الموثوق لأخبار العملات المشفرة، وأخبار البيتكوين، وتحديثات البلوك تشين.