بدءًا من 8 أغسطس، يمكن لمراقبي المالية في لوكسمبورغ فعل شيء لم يكونوا قادرين على فعله من قبل: إخبار بورصة عملات رقمية أن الحساب الذي يحاول نقل الأموال من خلال منصتها مُعلَّم بالفعل في ثلاثة بنوك مختلفة.
القانون 8722، الذي مرر بالإجماع من قبل برلمان لوكسمبورغ في يوليو 2026 بعد تقديمه في مارس، يمنح وحدة الاستخبارات المالية في البلاد القدرة على إصدار تنبيهات في الوقت الفعلي حول الحسابات المشتبه بها بالاحتيال عبر كامل النظام المالي، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة المرخصة. قبل هذا القانون، كانت التنبيهات مقتصرة على المؤسسات الفردية، مما يعني أن المحتال يمكنه ببساطة تحويل الأموال غير المشروعة من شركة إلى أخرى، والبقاء خطوة واحدة أمام أي فريق امتثال واحد.
ما الذي دفع لوكسمبورغ للتحرك
في عام 2024، أصبحت كاريتاس لوكسمبورغ، منظمة خيرية كبيرة، ضحية لخطة احتيال ضد المدير التنفيذي نقلت حوالي 61 مليون يورو عبر أكثر من 8,200 معاملة مشبوهة. وكشفت هذه الحالة بالضبط عن نوع الحركة عبر المؤسسات التي لم يكن بإمكان الإطار التنبيهي القديم اكتشافها في الوقت المناسب.
سجلت شرطة لوكسمبورغ 6,382 حالة احتيال في عام 2024، بزيادة قدرها 3.89% مقارنة بالعام السابق. وفقًا لسجلات وحدة معلومات الاستخبارات المالية، ارتفعت التقارير المتعلقة بالاحتيال والنصب المشتبه به من قبل المحترفين الماليين بنسبة 32% إلى أكثر من 18,000 حالة في عام 2024 وحده.
لماذا تم تضمين البورصات المشفرة بشكل خاص
لقد وضعت لوكسمبورغ عمداً نفسها كولاية صديقة للشركات المشفرة العاملة ضمن لائحة أسواق الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي، المعروفة باسم MiCA. ويشمل إدراج بورصات العملات المشفرة المرخصة في شبكة إنذار الوحدة المالية أنّه عندما تُشير إحدى البنوك إلى حساب مشتبه به بالاحتيال، ستتلقى البورصات المرخصة العاملة في لوكسمبورغ نفس الإشعار. وينطبق العكس أيضاً: تُعاد علامات التحذير على مستوى البورصة إلى الشبكة الأوسع.
القانون لا يذكر رموزًا أو منصات محددة، مما يحافظ على حياده التكنولوجي.
ما يعنيه ذلك للشركات العاملة في لوكسمبورغ
بالنسبة للشركات الرقمية التي حصلت بالفعل على ترخيص أو تفكر في اعتماد لوكسمبورغ كقاعدة لها، فإن مشروع القانون 8722 يضيف طبقة من الامتثال لها آثار تشغيلية حقيقية. ستحتاج البورصات إلى أنظمة قادرة على استقبال ومعالجة والتفاعل مع تنبيهات وحدة الاستخبارات المالية بسرعة، مما يعني أن البنية التحتية للامتثال التلقائي تصبح أقل اختيارية وأكثر إلزامية.