الهيئة المالية اليابانية ووكالة الشرطة الوطنية، وهما أقوى جهتين رقابيتين ماليتين في اليابان، انتهتا من طلب الأمور بلطف. وأصدرتا توجيهاً مشتركاً إلى بورصات العملات المشفرة المرخصة في البلاد، وطالبتا بفرض قيود أكثر صرامة على السحوبات ومراقبة أقوى لتدفقات الأموال المشبوهة.
الأرقام التي أدت إلى الحملة القمعية
في عام 2023، سجّلت اليابان 19,038 حالة احتيال، بلغ إجمالي الأضرار فيها 45.26 مليار ين. وارتفعت تقارير المعاملات المشبوهة المرتبطة بالأصول المشفرة إلى 19,344 حالة خلال نفس الفترة، بزيادة حادة مقارنة بالسنوات السابقة.
تقريبًا نصف جميع العائدات المسروقة من خلال الاحتيال المصرفي عبر الإنترنت، أي حوالي 8.73 مليار ين في فترة مبلغ عنها واحدة، تم تحويلها في النهاية إلى حسابات تبادل العملات المشفرة. يسرق المحتالون من الحسابات المصرفية، ثم يوجهون الأموال عبر العملات المشفرة لإخفاء الأثر.
ما الذي يطلبه FSA و NPA فعليًا
يركز الأمر المشترك على مجالين رئيسيين: قيود السحب ومراقبة الأموال غير المشروعة. يتم إبلاغ البورصات بتشديد الشروط التي يمكن بموجبها للمستخدمين سحب الأموال، خاصةً للحسابات التي تظهر أنماطًا سلوكية متسقة مع تلقي أموال مسروقة.
كانت الهيئة المالية قد حذرت بالفعل من هذه المسألة في فبراير 2024، وأصدرت إرشادات محددة حول التحويلات غير القانونية إلى حسابات بورصات العملات المشفرة. يشير التوجيه المشترك الأخير مع السلطة الوطنية للشرطة إلى تصعيد الوضع.
يحتوي اليابان حاليًا على ما بين 27 و30 مزودًا لخدمات تبادل الأصول المشفرة، أو CAESPs، مسجلين لدى هيئة الخدمات المالية. تعمل هذه الكيانات بالفعل تحت قواعد صارمة تغطي فصل الأصول، ومعايير الأمن السيبراني، والامتثال لمكافحة غسل الأموال. ويضيف التوجيه الجديد توقعات إضافية للوقاية من الاحتيال على إطار تنظيمي مطالب بالفعل.
أدخلت اليابان نظام ترخيص للبورصات قبل سنوات من معظم الولايات القضائية الغربية، جزئياً كرد فعل على انهيار Mt. Gox في عام 2014 وقرصنة Coincheck في عام 2018.
ما يعنيه ذلك للبورصات والمستثمرين
يُقال إن اليابان تخطط لخضوع بورصات التشفير لمعايير أقرب لتلك التي تنظم شركات الأوراق المالية، مع توقع تغييرات كبيرة بين عامي 2025 و2026. يتوافق التوجيه الحالي تمامًا مع هذا المسار الأطول.
للمستثمرين الذين يتداولون على المنصات اليابانية، قد يشمل التأثير قصير الأجل زيادة في العقبات أثناء مرحلة السحب. خطوات تحقق إضافية، فترات تهدئة عند السحب، أو علامات مراقبة محسّنة للنشاط غير العادي هي جميعها أدوات قد تستخدمها البورصات لرضا الجهات التنظيمية.