الجهات التنظيمية في اليابان تضغط على منصات العملات المشفرة لإضافة فترات تأخير في السحب وضوابط مكافحة الاحتيال

العنوان: مشرعون اليابان يطالبون منصات التبادل الرقمية بإدخال فترات تأخير على السحوبات وضوابط أقوى لمكافحة الاحتيال بعد ارتفاع حالات الاحتيال طلبت وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA) ووكالة الشرطة الوطنية (NPA) في 6 أغسطس من صناعة التشفير في اليابان إدخال فترات تأخير على السحوبات، وعناوين مسجلة مسبقًا، وحماية أقوى ضد الاحتيال، استجابةً لارتفاع حاد في خسائر الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية. وقد تم تقديم هذا الطلب إلى رابطة تبادل العملات الافتراضية والتشفير اليابانية (JVCEA)، وهي الجهة التنظيمية الذاتية للقطاع — وفي الوقت الحالي، هذا مجرد إرشاد وليس قاعدة ملزمة. ما الذي يريده المشرعون: - تأجيل مؤقت للسحوبات بعد إيداعات العملة التقليدية أو شراء العملات المشفرة، وفترة انتظار إضافية عند إضافة عنوان سحب جديد. ولم تحدد FSA الطول الدقيق لهذه الفترات، وقالت إن المنصات يجب أن تُكيّف الفترات وفقًا لخدماتها وملف المخاطر الخاص بها. - تسجيل مسبق لوجهات السحب، وضوابط تعيد التحقق من الحسابات عند إجراء عملاء سحوبات كبيرة أو سريعة بعد انتهاء القيود. - حدود سحب مخصصة بناءً على مخاطر العميل، والأصول المحتفظ بها، وغرض المعاملة، والسلوك السابق. - مراقبة أقوى للمعاملات والوصول لاكتشاف الأنشطة غير المتسقة مع ملفات العملاء، بالإضافة إلى القدرة على تحديد الحسابات التي تستخدم أجهزة مرتبطة باستخدام غير مشروع معروف. - استجابات أسرع وأكثر صرامة للمعاملات المشبوهة، بما في ذلك التأجيل، وقيود السحب، أو تجميد الحسابات. - مصادقة متعددة العوامل مقاومة للتصيد، وفحوصات أفضل لمنع التزوير في الحالات عالية المخاطر؛ مقارنة أسماء البنوك المرسلة مع مالكي حسابات التشفير والتعامل مع أي عدم تطابق. - مشاركة سريعة لمؤشرات الاحتيال ونقل أسرع للمعلومات إلى الشرطة. لماذا الآن: عدد حالات الاحتيال وخسائرها تُظهر الأرقام الأخيرة التي نشرتها وكالة الشرطة الوطنية حتى مايو 2026 الضغط المتزايد على المشرعين. سجلت اليابان 18,067 حالة "احتيال خاص" بإجمالي خسائر بلغت حوالي 151.47 مليار ين. وشكلت عمليات الاحتيال الاستثمارية عبر وسائل التواصل الاجتماعي (SNS) 5,099 حالة وخسائر قدرها حوالي 70.04 مليار ين؛ كما تسببت عمليات الاحتيال العاطفية عبر وسائل التواصل الاجتماعي في خسائر إضافية قدرها حوالي 20.2 مليار ين. وقد أظهرت بيانات سابقة بالفعل هذا الاتجاه: في عام 2025، سجلت الشرطة 9,523 حالة احتيال استثماري عبر وسائل التواصل الاجتماعي بخسائر بلغت 128.8 مليار ين، و5,645 حالة احتيال عاطفي بخسائر قدرها 54.64 مليار ين. ووصلت حالات احتيال التحويلات المشفرة العاطفية إلى 2,177 حالة خلال تلك الفترة، بخسائر قدرها حوالي 24.77 مليار ين — وهي سبب رئيسي يجعل المشرعين يركزون على سحوبات الأصول الرقمية. السياق والسوابق تمتد هذه الخطوة إلى إجراءات سابقة استهدفت البنوك. ففي فبراير 2024، حثت FSA والشرطة المؤسسات المالية على منع التحويلات إلى حسابات منصات التشفير عندما يختلف اسم المرسل عن حساب البنك المصدر، وتعزيز مراقبة التحويلات المشبوهة. ويُعزز الإرشاد الجديد هذه الضمانات في عمليات السحب الخاصة بالمنصات، ويتزامن مع تشديد اليابان الأوسع نطاقًا على الرقابة على التشفير وتدابير حماية المستثمرين. ما يعنيه ذلك للمنصات والمستخدمين: - ستختلف عملية التنفيذ حسب المنصة. وقد تجنبت FSA فرض فترة انتظار وطنية موحدة؛ وأبلغت المنصات بأن تُدخل التغييرات النظامية تدريجيًا حيثما لزم الأمر، وتُكيّف الضوابط وفقًا لنماذج أعمالها وتجارب الاستخدام غير المشروع. - بعض المشغلين يفرضون بالفعل قيودًا. على سبيل المثال، تقول SBI VC Trade إن بعض الإيداعات السريعة لا يمكن سحبها أو تحويلها إلى عملة مشفرة حتى اليوم الثامن. - يجب على المستخدمين توقع زيادة في التعقيد: سحوبات أبطأ في المرة الأولى أو عند استخدام عناوين جديدة، وتسجيل إلزامي للعناوين، وحدود مخصصة، وتحقق إضافي إذا بدا السلوك غير طبيعي (على سبيل المثال، إضافة محفظة جديدة ثم إجراء تحويل كبير فورًا). - قد يواجه المستخدمون الشرعيون الذين يحتاجون إلى تحويلات سريعة إلى محافظهم الخاصة إزعاجًا، لكن المشرفين لم يأمروا بتجميد شامل للسحوبات. الخطوات التالية: طلبت FSA والشرطة من JVCEA والمنصات الأعضاء تعزيز الضوابط بدءًا من أغسطس، وطلبت من المنصات تقييم أي سياسات وتغييرات نظامية يمكن تنفيذها فورًا وأيها تتطلب تنفيذًا تدريجيًا. لا يوجد تاريخ بداية واحد أو طول محدد لفترات التأخير؛ والنقاط القادمة التي يجب مراقبتها هي الإشعارات الخاصة بالمنصات، وأي إرشادات من JVCEA، وما إذا كانت FSA ستُحوّل أجزاءً من الطلب إلى متطلبات رقابية رسمية. حتى ذلك الحين، يجب على المستخدمين توقع ممارسات متنوعة عبر المنصات.