صندوق النقد الدولي يحذر من أن دمج الذكاء الاصطناعي في الأنظمة المالية يشكل مخاطر جديدة على الاستقرار

ME AI رسالة، أصدر صندوق النقد الدولي تحذيرًا يفيد بأن الذكاء الاصطناعي يدخل قلب النظام المالي ويغير طريقة عمل التداول والائتمان والتنظيم والبنية التحتية المالية، لكن الاستخدام المتزامن الواسع النطاق لنماذج الذكاء الاصطناعي قد يُضخم تقلبات السوق وينتج مخاطر نظامية جديدة. وأفاد صندوق النقد الدولي أن الجهات التنظيمية المالية الحالية بحاجة إلى التركيز على ثلاثة جوانب رئيسية: تعزيز الحوكمة المتعلقة بالتداول والائتمان المدعومين بالذكاء الاصطناعي وتقنيات التنظيم (SupTech)؛ وزيادة شفافية السوق بشأن استخدام الذكاء الاصطناعي والاعتماد على النماذج والتعرض للمخاطر؛ وتعزيز التعاون الدولي لرفع مرونة النظام المالي وقدرات الدفاع السيبراني. وأشار صندوق النقد الدولي إلى أن الذكاء الاصطناعي يُقلص وقت اتخاذ القرارات في الأسواق المالية. وقد تم استخدام نماذج التعلم الآلي على نطاق واسع في استراتيجيات التداول وتوليد إشارات عالية التردد وتحليل التقارير المالية للشركات وتقييم مخاطر الائتمان. وفي ظل ظروف السوق العادية، يساعد الذكاء الاصطناعي في تعزيز السيولة وتقليل التكاليف وتحسين قدرات تحديد المخاطر. لكن في فترات ضغط السوق، قد يصبح الذكاء الاصطناعي مُضخمًا للتقلبات. عندما تقوم مجموعة كبيرة من نماذج الذكاء الاصطناعي بتعديل مراكزها في وقت واحد بناءً على بيانات وإشارات مشابهة، فقد يؤدي ذلك إلى ما يشبه "ظاهرة تبعية الذكاء الاصطناعي"، مما يزيد من تقلبات السوق ويزيد من خطر حدوث "انهيار مفاجئ" في المستقبل. علاوة على ذلك، فإن عدم شفافية نماذج الذكاء الاصطناعي يزيد من صعوبة التنظيم. ويعتقد صندوق النقد الدولي أن حتى المؤسسات المالية الكبرى قد تواجه صعوبة في تفسير منطق اتخاذ القرار الخاص بنماذج الذكاء الاصطناعي في ظل ظروف السوق المتطرفة، مما قد يضعف قدرة الجهات التنظيمية على التعرف المبكر على المخاطر. كما حذر صندوق النقد الدولي من أن الاعتماد المركّز على بنية تحتية للذكاء الاصطناعي يصبح مصدرًا جديدًا للمخاطر. فمعظم المؤسسات المالية تعتمد على عدد قليل من مزودي السحابة وموردي البيانات وموفري نماذج الذكاء الاصطناعي، وعندما يتعرض أحد الموردين الرئيسيين لخلل تقني أو هجوم إلكتروني أو صدمة جيوسياسية، فقد يؤثر ذلك في وقت واحد على عدة مؤسسات مالية. وفي مجال التنظيم، يساعد الذكاء الاصطناعي البنوك المركزية والمؤسسات المالية على تحسين رصد السوق وتحديد المخاطر وكفاءة التنظيم، لكن صندوق النقد الدولي أكد أن الذكاء الاصطناعي يجب أن يعزز الحكم التنظيمي، ولا ينبغي أن يحل محل القرارات البشرية. (المصدر: BlockBeats)