خسرت وكيلة تأمين في هونغ كونغ أكثر من 3.3 مليون دولار بعد أن أقنعها اهتمام عاطفي عبر الإنترنت بالاستثمار من خلال تطبيق وهمي للعملات المشفرة. وكان هذا الحدث من بين 25 حادثة احتيال استثماري مرتبطة بالرومانسية أبلغت عنها شرطة هونغ كونغ في أسبوع واحد فقط، بين 24 يوليو و30 يوليو، بخسائر جماعية تقارب 70 مليون دولار هونغ كونغي، أو ما يقارب 9 ملايين دولار.
كيف يعمل الاحتيال
يقوم المحتالون بالاتصال بالضحايا من خلال تطبيقات المواعدة أو الرسائل، ويبنون علاقة عاطفية تبدو حقيقية على مدار أسابيع أو أشهر، ثم يُدخلون فكرة الاستثمار معًا بشكل عفوي. يُحمّل الضحية تطبيق تداول يبدو شرعيًا. الأرباح المعروضة على الشاشة مُزيفة بالكامل، ومصممة لتحفيز الضحية على إيداع مبالغ أكبر وأكبر. وعندما يحاول الضحية سحب الأموال، تكون الأموال قد اختفت، وتموت الشريك العاطفي، ويُغلق التطبيق الوصول إليه أو يختفي تمامًا.
في حالة وكيل التأمين في هونغ كونغ، زُعم أن المحتال تقمص دور اهتمام عاطفي أرشدها إلى منصة بدت وكأنها منصة استثمار في الأصول الرقمية. وأودعت الضحية، وهي خبيرة في صناعتها، ما يقارب 3.3 مليون دولار قبل أن تدرك أن المنصة احتيالية.
كشفت شرطة هونغ كونغ أن الاحتيال الاستثماري عبر الإنترنت هو أكبر فئة واحدة من الخسائر المالية المبلغ عنها في الفترات الأخيرة. تمثل الحالات الـ25 التي تم تحديدها خلال هذا الأسبوع فقط تلك التي تم الإبلاغ عنها فعليًا.
وباء ذبح الخنازير
مصطلح "ذبح الخنزير" يأتي من العبارة الصينية "شا زهو بان"، والتي تشير إلى ممارسة تسمين الخنزير قبل الذبح. الضحايا هم الخنازير. التسمين هو العلاقة الوهمية. والذبح هو اللحظة التي يحاولون فيها سحب أموالهم.
لقد ازدادت هذه العمليات الاحتيالية بشكل هائل عالميًا على مدار السنوات الأخيرة، وغالبًا ما تُدار من منشآت تشبه المجمعات عبر جنوب شرق آسيا. وغالبًا ما يكون الضحايا أنفسهم عمالًا مُهرَّبين يُجبرون على إدارة هذه المخططات.
لقد أصبحت التطبيقات المزيفة المستخدمة في هذه المخططات مقنعة بشكل ملحوظ. فكثير منها تحاكي واجهات البورصات المعروفة، مع مزودات أسعار في الوقت الحقيقي المستخلصة من أسواق شرعية. وبعضها يسمح حتى بسحب أولي صغير لبناء الثقة قبل أن يُقدِم الضحية على تخصيص مبالغ أكبر.
ما يعنيه ذلك لسوق التشفير
لقد كانت هونغ كونغ نشطة في وضع نفسها كولاية صديقة للعملات المشفرة، من خلال إطلاق أطر ترخيص لمنصات تداول الأصول الافتراضية وتشجيع مشاركة المؤسسات. إن الحالات مثل خسارة 3.3 مليون دولار تخلق ضغطًا سياسيًا يمكن أن يبطئ أو يعكس هذا المسار.
الخسارة التي بلغت ما يقارب 9 ملايين دولار في أسبوع واحد عبر 25 حالة تُبرز فجوة لم تعالجها الصناعة بسرعة: تعليم المستهلكين. فمع أن معظم بورصات العملات المشفرة تستثمر بشكل كبير في البنية التحتية للأمان، فإنها تستثمر نسبيًا القليل في تعليم المستخدمين كيفية التعرف على المنصات الاحتيالية. إن التطبيقات المزيفة التي تُستخدم في عمليات الاحتيال المعروفة باسم "ذبح الخنازير" توجد خارج النظام الخاضع للتنظيم تمامًا، إلا أنها تستعير لغة التصميم والعلامات البصرية الخاصة بالمنصات الشرعية.
واجهت Apple وGoogle انتقادات لسماحهما بدخول تطبيقات مالية احتيالية إلى بيئتيهما، ويمكن أن تُحدث إجراءات الإنفاذ في هونغ كونغ سابقات تؤثر على أسواق آسيا والمحيط الهادئ.