أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)، التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، تحليلًا وتحذيرًا يفيد بأن حوالي 12.7 مليار دولار من الأنشطة المالية المشبوهة مرتبطة بعمليات احتيال استثمارية في العملات المشفرة تُدار من قبل مراكز في جنوب شرق آسيا خلال الفترة من سبتمبر 2023 إلى ديسمبر 2025. واستندت النتائج إلى 33,904 تقارير عن أنشطة مشبوهة قدمتها حوالي 1,300 مؤسسة عبر الولايات المتحدة.
ارتفع مبلغ الإبلاغ إلى 12.7 مليار دولار
أشارت إدارة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) إلى أن الإقرارات ذات الصلة جاءت بشكل رئيسي من خدمات تحويل الأموال والبنوك ومؤسسات الأوراق المالية. وشهدت خدمات تحويل الأموال أعلى عدد من الإقرارات، ومعظمها من شركات التشفير؛ بينما سجلت البنوك أعلى قيم إقرارات.
- قدمت خدمات العملات 55% من التقارير، وتشمل 5.5 مليار دولار أمريكي
- قدمت البنوك حوالي 41% من التقارير، وتتعلق بـ 6.4 مليار دولار أمريكي
- تشمل المؤسسات المالية حوالي 784.5 مليون دولار أمريكي
أظهر التقرير أن عدد التقارير وقيمتها زادتا باستمرار خلال فترة الإحصاء. في أكتوبر 2023، كان عدد التقارير ذات الصلة 590 تقريرًا، تشمل 485.7 مليون دولار أمريكي؛ وفي ديسمبر 2025، ارتفع إلى 2,482 تقريرًا، تشمل 833.5 مليون دولار أمريكي.
كما حذّرت إدارة مكافحة الجرائم المالية من أن الزيادة قد تكون مرتبطة بالتبني الأوسع للجهات المؤسسية لمصطلحات البحث الخاصة بها، وقد توجد تكرارات أو تحويلات فاشلة أو أخطاء في الإبلاغ في الإحصائيات.
تتدفق الأموال بشكل أكبر نحو USDT
أشارت FinCEN إلى أن عصابة الاحتيال استخدمت على الأقل 22 أصلًا رقميًا، وأكثرها شيوعًا هي ETH وUSDT وUSDC، بينما استُخدمت الرموز المخصصة بشكل أقل. وأظهر التحليل على السلسلة أنه بغض النظر عن الأصل الذي اشترى الضحايا في البداية، فإن الأموال المنهوبة عادةً ما تُحوَّل بسرعة إلى عملات مستقرة، وتقريبًا جميعها تتجه نحو USDT.
يتم بعد ذلك نقل هذه الأموال غالبًا عبر بورصات خارج الولايات المتحدة أو بروتوكولات DeFi. كما أشار التقرير إلى أن المحتالين يعيدون استخدام عناوين الاستلام بين ضحايا متعددين، وهو ما يُعد مؤشرًا مهمًا لبعض المؤسسات في التعرف على الأنماط ذات الصلة.
الضحايا منتشرون في جميع الولايات الخمسين الأمريكية
أشارت إدارة مكافحة الجرائم المالية إلى أن حوالي 25% من التقارير تتعلق بضحايا من كبار السن، وهو ما يقارب النسبة السكانية للأشخاص فوق سن 60 في الولايات المتحدة البالغة 24.4%، وبالتالي فإن فئة كبار السن لا تظهر نسبًا أعلى بشكل ملحوظ في التعرض لهذه الاحتيالات.
ومع ذلك، فإن مصادر الأموال الضائعة غالبًا ما ترتبط مباشرةً بالادخار طويل الأجل للأفراد، بما في ذلك حسابات المعاشات التقاعدية، وخطوط الائتمان المستندة إلى قيمة المنازل، والرهون العقارية الثانية، والقروض الشخصية. وتشير التقارير إلى حالات، مثل امرأة نقلت ما يقرب من 640 ألف دولار من معاشها التقاعدي، وضحية أخرى خسرت أكثر من مليون دولار خلال ستة أشهر.
المناطق المركزة في كمبوديا ولاوس وميانمار
أشارت فينسين إلى أن هذه المخيمات الاحتيالية تتركز بشكل رئيسي في كمبوديا ولاوس وميانمار. وقدرت الأمم المتحدة سابقًا أن هذه المخيمات تشمل مئات الآلاف من الأشخاص، العديد منهم تم خداعهم أو تهريبهم عبر إعلانات توظيف زائفة للعمل في أنشطة احتيالية في الموقع. كما حذرت المنظمة الدولية للشرطة الجنائية من أن هذا النموذج ينتشر خارج جنوب شرق آسيا.
معلومات إضافية: لقد صادرت السلطات الأمريكية هذا العام أكثر من 25 مليون دولار من الأصول المرتبطة بهذه أنواع الاحتيال. كما أشارت إدارة تحليل المخاطر المالية (FinCEN) إلى أنه منذ إطلاق مشروع الاستجابة السريعة في عام 2015، تم حظر 1.8 مليار دولار من الأموال واسترداد أكثر من 1 مليار دولار للمتضررين الأمريكيين البالغ عددهم 5,790.