أصبحت المنصة المُعاد بناؤها الأساس التشغيلي لدورة حياة وثائق القرض الكاملة، وتساعد فرق القروض على إتمام القروض أسرع من مرحلة الطلب إلى التقييم والإصدار ومرور القرض.
سان دييغو، 3 نوفمبر /PRNewswire/ -- أعلنت منصة FileInvite، وهي منصة آمنة لجمع المستندات مخصصة لسير عمل القروض والخدمات المالية المعقدة، اليوم عن إطلاق منصة مُعاد بناؤها بالكامل مصممة خصيصًا لسير عمل المستندات متعددة الأطراف التي تحدد قروض SBA والعقارات التجارية وغيرها من القروض التجارية المعقدة. تم إطلاق المنصة خلال مؤتمر NAGGL السنوي، مما يمثل انتقال الشركة من أداة جمع مستندات عامة إلى بنية تشغيلية تغطي دورة حياة كاملة لمستندات القرض.
في وقت إصدار هذا الإعلان، أصبحت قروض SBA أكثر اعتمادًا على الوثائق. وفقًا لتقرير كولمان، فإن الوقت المتوسط من الموافقة على قرض SBA 7(a) إلى إصداره الآن هو 21 يومًا، بزيادة قدرها 31٪ مقارنة بالسنة المالية 2024، وذلك بسبب زيادة الوثائق وشروط الإغلاق وأعمال الأطراف الثالثة. مع إدخال SBA لمتطلبات إصدار أكثر صرامة في السنة المالية 2027، يُطلب من فرق القروض جمع والتحقق من وتتبع المزيد من الوثائق من عدد أكبر من الأطراف المعنية في كل قرض.
التعاون مدمج في سير العمل المستندات
يُعد التعاون محورًا أساسيًا في سير عمل جمع المستندات في هذا الإصدار، بدءًا من ميزة جديدة تُسمى "Invite Sharing". تسمح هذه الميزة لمنظمات مختلفة بالعمل بناءً على طلب مستند مشترك واحد. ويرى فرق متعددة نفس الطلب، نفس الملفات، ونفس الحالة في الوقت الفعلي، مما يلغي الحاجة إلى إعادة توجيه المرفقات، أو طلب الملفات مرات عديدة، أو التحقق من نسختين من نفس مستند القرض. لا يزال الطرف الذي يُطلق القرض هو المسؤول عن الدعوات، ويسجل كل رفع، مراجعة، وموافقة على مسار تدقيق مُوقَّع زمنيًا لدعم متطلبات SBA والامتثال التنظيمي.
تم تصميم هذه الميزة خصيصًا للعلاقات التعاونية التي تعتمد عليها القروض المعقدة، بما في ذلك البنوك، ومؤسسات الإقراض SBA 7(a)، وLSP وCDC المنسقين لحزم قروض SBA 504، ومؤسسات الإقراض الرائدة التي تشارك المستندات مع أطراف المشاركة في القرض، والوسطاء الذين ينقلون ملفات المقترضين الكاملة إلى مؤسسات الإقراض، فضلاً عن فرق الإقراض التي تعمل بالتعاون مع مستشارين قانونيين خارجيين خلال عملية منح القرض.
يمكن توسيع ميزة دعوة المشاركة لتشمل أطرافًا ثالثة لم تستخدم FileInvite بعد، مثل المحامين وLSP ومؤسسات القروض الخارجية والضيوف. سيتلقون بوابة تسجيل دخول بسيطة وآمنة، تمكنهم من عرض القوائم والوصول إلى الملفات من خلال لوحة تحكم واحدة.
إعادة بناء المنصة للقروض ذات الحجم التجاري الأعلى والتعقيد الأكبر
إعادة تصميم FileInvite الجديدة هي نتيجة إعادة بناء تقنية شاملة للشركة. استغرقت عملية إعادة البناء سنتين، وقدمت تجربة أسرع وأكثر موثوقية لفرق الشركات، لتتوافق مع حجم الأعمال وتعقيداتها التي تواجهها مؤسسات التمويل، كما وضعت الأساس لميزات جديدة. أحد أكبر العوامل التي تشجع العملاء على الانتقال إلى المنصة الجديدة هو تمكينهم من إكمال القروض بشكل أسرع من خلال جعل المستندات تصل في وقت أبكر، وذلك عبر تحسين استراتيجيات التذكير وتحسين تسليم البريد الإلكتروني والرسائل النصية. بالإضافة إلى التعاون متعدد الأطراف، تتميز المنصة بسير عمل ذكي مدعوم بالذكاء الاصطناعي، ودعوات دورية لإدارة القروض، ومكتبة قوالب مُعاد تصميمها.
- يستخدم التطابق الذكي للذكاء الاصطناعي تصنيف المستندات واستخراج البيانات لتحديد المحتوى المقدم، ووضع علامة تلقائية عليه بأنه تم استلامه، وتوجيه كل ملف إلى المكان الصحيح. ونتيجة لذلك، يتم معالجة الطلبات بشكل أسرع، مع تقليل الأخطاء في التوجيه، وتجربة أكثر أمانًا ووضوحًا للمقترضين، مع تكوين ملفات قروض أكثر انتظامًا من لحظة التقديم حتى المراجعة.
- للفريق المسؤول عن إدارة مدة القروض، استبدلت الميزة الجديدة المجدولة حسب التقويم للدعوات الدورية المكالمات والبريد الإلكتروني المكثف الذي كان يتطلب وقتًا طويلاً حتى مع استخدام نظام "تickle" التقليدي. ستُرسل الدعوات الدورية تلقائيًا إلى نفس مجموعة المقترضين في نفس الجدول الزمني سنويًا لطلب المستندات، للحفاظ على امتثال القرض، مع توفير سجل اتصالات غير قابلة للتغيير.
- تم إعادة بناء مكتبة القوالب من الصفر، مع تصنيفها وفقًا لأنواع القروض وفئاتها الفرعية. يمكن للمستخدمين اختيار عدة قوالب في وقت واحد لتكوين حزمة قرض كاملة ضمن نظام التحكم في الوصول بناءً على الأدوار.
مصمم للصناعات الخاضعة للتنظيم التي تعالج معلومات الهوية الشخصية الحساسة
يستمر FileInvite في دعم أعلى معايير الخصوصية والأمان، بما في ذلك الامتثال لـ SOC 2 Type II وGDPR، والتشفير أثناء النقل وفي حالة التخزين، وتحكم الوصول القائم على الأدوار، والمصادقة متعددة العوامل، بالإضافة إلى سجل تدقيق كامل مُوثَّق بتوقيت لكل رفع، ومراجعة، وموافقة. تم تصميم المنصة لمعالجة كميات كبيرة من البيانات المالية الحساسة، وهي قادرة على تحمل المراجعة التنظيمية والتدقيقية.
قال جيمس سامبسون، الرئيس التنفيذي لـ FileInvite: "كان جمع الوثائق في القروض المعقدة دائمًا نشاطًا جماعيًا، لكن الأدوات لم تتعامل معها بهذه الطريقة. كل عملية قرض تتضمن عدة منظمات تطلب وثائق متداخلة من نفس المقترض، وهذه التكاليف تتجلى في التأخيرات وإعادة العمل ومخاطر الامتثال. أعدنا بناء FileInvite من الصفر لتمكين جميع الأطراف المعنية في القرض من العمل على نفس الطلب، ونفس مجموعة الوثائق، ونفس المسار التدقيقي. هذا الإصدار ليس مجرد تقنية جديدة، بل يهدف إلى القضاء على الاحتكاك بين المؤسسات التمويلية وشركائها."
قال مارك أبيل، نائب الرئيس الأول وقائد قسم SBA في بنك PB&T: "كانت إدارة قروضنا تتضمن العديد من الأطراف، وكان من الصعب سابقًا ضمان عمل الجميع على نفس مجموعة المستندات دون متابعة مستمرة. إن منصة FileInvite الجديدة تسمح لفريقنا وشركائنا بمشاهدة مكان واحد يوضح أي مستندات تم استلامها وأيها لا تزال مفقودة، وكان الانتقال إلى المنصة الجديدة سلسًا بالنسبة لفريقنا والمقترضين على حد سواء. على وجه التحديد، القدرة على طرح أسئلة أو الإجابة عنها بشأن مستند معين، ودمج التعليقات مباشرة بجانب المستند، كانت ميزة رائعة. تم بناء FileInvite حول الطريقة العملية اليومية التي تعمل بها إدارة القروض، وأعتقد أن هذا فريد حقًا."
شاهد الإصدار الجديد من FileInvite مباشرة في NAGGL Annual
FileInvite هو راعٍ لمؤتمر NAGGL السنوي المُعقد هذا الأسبوع في سان دييغو. يمكن للمشاركين حجز عرض توضيحي مدته 15 دقيقة لمعرفة الإصدار الجديد من المنصة وأحدث ميزات التعاون عبر الرابط: https://landing.fileinvite.com/naggl.
حول FileInvite
FileInvite هي منصة آمنة لجمع المستندات مصممة خصيصًا لسير عمل القروض والخدمات المالية المعقدة والتعاونية عالية المستوى. من وكالات إقراض SBA وCDC إلى فرق العقارات التجارية، ومؤسسات القروض المدعومة بالأصول، والمستشارين القانونيين، يحل FileInvite سير عمل مُهيكل وأوتوماتيكي وخاضع للتدقيق بالكامل محل تتبع المستندات القائم على البريد الإلكتروني، مما يوفر للفرق القائمة على القروض السرعة والشفافية والاستعداد للامتثال وتجربة المقترض التي يطلبها العملاء والجهات التنظيمية. تدّعي FileInvite أن منصتها تمكن مؤسسات الإقراض من جمع المستندات أسرع بـ 64%، وزيادة عدد القروض المُعالجة ستة أضعاف، وتوفر في المتوسط 10.5 ساعات أسبوعيًا لكل مستخدم.
للمزيد من المعلومات أو طلب عرض توضيحي، قم بزيارة fileinvite.com.
جهة اتصال الإعلام: ليسا تيل، المديرة التسويقية، [email protected]، 269-806-8489