تقرير إيليبتيك يُفصّل مسار عملية الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين وتتبعها على السلسلة

نشرت Elliptic تقريرًا جديدًا يشرح كيفية عمل عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، وأكثر الأجزاء فائدة ليس التحذير المعتاد بأن هناك محتالين، بل مسار المعاملة.

يصف التقرير كيف يُخادع المحتالون الضحايا، غالبًا كبار السن، ليدفعوا نقدًا في أجهزة كيوسك الكريبتو المادية. بمجرد تحويل النقود إلى عملة مشفرة، تنتقل الأموال إلى محافظ يتحكم فيها المحتالون. ومن هناك، يمكن توجيه الأموال عبر عناوين إضافية أو خدمات أو مسارات غسيل.

هذا يجعل احتيال أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين مختلفًا عن احتيال البطاقة العادي.

قد يبدأ الضحية بالنقود النقدية، لكن الخسارة تصبح بسرعة مشكلة تتبع على السلسلة. ثم تحتاج المؤسسات المالية وفرق الامتثال والمحققون إلى متابعة تدفق المعاملات المشفرة بدلاً من الاقتصار على مراجعة تحويل مصرفي.

نقطة إيليبتيك هي أن تحليلات البلوكشين يمكن أن تساعد في تحديد تلك المسارات، وتحديد العناوين المرتبطة بالاحتيال، ودعم أعمال الاسترداد أو إنفاذ القانون عندما يتم إشراك الوسطاء المناسبين.

• تشرح تقرير Elliptic كيفية تحويل أموال الضحايا من الإيداعات النقدية إلى محافظ يتحكم فيها المحتالون.
• يُبرز التقرير تتبع البلوكشين كأداة لتحديد مسارات الاحتيال.
• توفّر إيليبتيك التحليلات؛ فهي لا تُجمّد الأموال بنفسها ولا تعمل كوكالة إنفاذ.

أجهزة الصراف الآلي الخاصة ببيتكوين تخلق جسراً بين النقد الفعلي والأصول الرقمية.

يمكن أن يكون ذلك مفيدًا للمستخدمين الشرعيين، لكنه يخلق أيضًا فرصة للمحتالين. يمكن للمحتال أن يضغط على الضحية لسحب نقد، وزيارة كشك، ومسح رمز QR، وإرسال الأموال دون فهم كامل لما يحدث.

بمجرد اكتمال تحويل العملات المشفرة، يصعب عكسه.

لهذا السبب يحب المحتالون هذه الطريقة. فهي تنقل الأموال بسرعة، وقد لا يدرك الضحية أن المعاملة غير قابلة للعكس حتى يفوت الأوان.

غالبًا ما يتم التلاعب بالضحايا من خلال الخوف أو الإلحاح. قد يُقال لهم إنهم مدينون بمبلغ مالي، أو أن حسابهم مخترق، أو أن أحد أحبائهم في خطر، أو أن عليهم نقل الأموال لأسباب أمنية. عندما يصلون إلى جهاز الصراف الآلي، يكون المحتال قد سيطر بالفعل على الإعداد العاطفي.

الآلة هي مجرد الخطوة الأخيرة.

ما يجعل هذه العمليات الاحتيالية مثيرة من منظور الامتثال هو الانتقال من النقد إلى البلوكشين.

يبدأ الضحية بالمال الفعلي، ولكن بمجرد إجراء المعاملة، يمكن للمحققين تتبع دفتر الأستاذ العام. هذا لا يعني أن الاسترداد سهل. بل يعني أن حركة الأموال يمكن أن تترك أثراً.

يمكن لشركات تحليل البلوكشين مثل Elliptic تحديد مجموعات المحافظ، وتتبع التدفقات، وتحديد العناوين المرتبطة بالاحتيال المعروف، ومساعدة المؤسسات على التعرف على الإيداعات أو السحوبات المشبوهة.

هذا مهم للمصارف وشركات التشفير.

قد ترى البنوك سحب النقود قبل عملية سحب من جهاز الصراف الآلي. وقد ترى منصة تبادل العملات المشفرة لاحقًا وصول الأموال من عنوان مرتبط بالاحتيال. قد تحتاج السلطات التنفيذية إلى ربط الجانبين من التدفق.

كلما تم التعرف على هذه الأنماط بسرعة أكبر، زادت فرص تعطيل مسار غسل الأموال.

جزء غير مريح من احتيال أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين هو من يتم استهدافه.

المحتالون يُستهدفون غالبًا كبار السن لأنهم قد يكونون أكثر عرضة للتخويف، وأقل دراية بالعملات المشفرة، أو أكثر استعدادًا للامتثال عندما يتظاهر شخص ما بأنه من بنك أو وكالة حكومية أو سلطة إنفاذ القانون.

هذا ليس مشكلة حصرية بالعملات المشفرة. إن احتيال كبار السن موجود في بطاقات الهدايا، والتحويلات البنكية، وتطبيقات الدفع، واحتيال البنوك. لكن أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين يمكن أن تجعل التحويل النهائي صعبًا في إلغائه.

هذا هو سبب أهمية التعليم.

إذا تم إخبار شخص ما بأنه يجب عليه إيداع نقد في جهاز صراف آلي للبيتكوين لحل مشكلة ضريبية، أو تأمين حساب مصرفي، أو دفع غرامة، أو مساعدة أحد أفراد الأسرة، فمن المؤكد تقريبًا أنه عملية احتيال.

حاول مشغلو الكيوسكات والبنوك والسلطات المحلية استخدام التحذيرات وحدود المعاملات والتحقق من الامتثال، لكن المحتالين يتكيفون بسرعة.

تُعد تقرير إيليبتيك أيضًا تذكيرًا بالحفاظ على توقعات واقعية.

يمكن للتحليلات البلوكشين مساعدة تتبع الأموال. يمكنها مساعدة المؤسسات على فحص العناوين. يمكنها مساعدة إنفاذ القانون على فهم تدفقات غسل الأموال. لكن التحليلات وحدها لا تجمد الأصول.

تتطلب تجميد الأموال عادةً تبادلًا أو مُخَزِّنًا أو مُصدر عملة مستقرة أو إجراء من قبل إنفاذ القانون أو كيان آخر يتحكم في حساب أو عنوان. إذا تحركت الأموال عبر محفظات ذات تخزين ذاتي أو خدمات غير منظمة جيدًا، يصبح استردادها أصعب.

إذًا، فإن قيمة التحليلات تكمن في السرعة والوضوح.

يمكنه إظهار أين ذهبت الأموال، وما إذا كانت قد لامست خدمات معروفة، والكيانات التي قد تكون قادرة على التدخل. يمكن أن يحول تقرير احتيال فوضوي إلى شيء يمكن للمحققين اتخاذ إجراءات بشأنه.

لكنه لا يلغي التحويل تلقائيًا.

سيكون من السهل جدًا اعتبار عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين سببًا في أن البيتكوين نفسه معطّل.

هذا يفوت الجوهر.

يستخدم المحتالون أي وسيلة دفع تساعدهم على نقل القيمة: التحويلات المصرفية، بطاقات الهدايا، تطبيقات الدفع، مندوبي النقد، الشيكات، العملات المشفرة، وأكثر من ذلك. تعد أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين أحد الأدوات في هذا الاقتصاد الاحتيالي الأوسع.

السؤال الحقيقي هو كيفية تقليل الضرر.

هذا يعني تحذيرات أفضل في الأجهزة الذكية، ومراقبة أقوى للمعاملات، واتصال أسرع بين البنوك وشركات التشفير، وتوعية عامة للمستخدمين المعرضين للخطر، واستخدام أفضل لتتبع البلوكشين عندما تتحرك الأموال على السلسلة.

تُقدّم تقرير إيليبتيك رؤية أوضح لآليات فرق الامتثال.

تبدأ الاحتيالات بالتحايل، ثم تنتقل عبر النقد الفعلي، وتنتهي كمعاملات رقمية يمكن تتبعها عبر سلسلة الكتل.

إيقافها يتطلب انتباهًا في كل خطوة.

يستند هذا المقال إلى تقرير إيليبتيك الذي يشرح كيفية عمل عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين.

تم كتابة هذه المقالة من قبل مكتب الأخبار وتحريرها من قبل سامويل راي.

يستند هذا التقرير إلى المعلومات المنشورة في الإفصاحات في primary source documentation.