أكملت DBS وCiti أول دفعة عابرة للحدود بالدولار الأمريكي بين سنغافورة والولايات المتحدة خلال عطلة نهاية الأسبوع، حسبما ذكرتا في إعلان مشترك في 7 سبتمبر. وقد تم تنفيذ المعاملة من قبل مكتب DBS وCiti في نيويورك في 5 سبتمبر، وتم تسويتها خلال دقائق باستخدام إيداعات مُمَثَّلة على دفتر الأستاذ الرقمي لـ Swift، بدلاً من حتى يومين عمل عادةً ما تستغرقه المدفوعات العابرة للحدود.
قال راشيل تشيو، الرئيسة التنفيذية للعمليات المجموعة في DBS والرئيسة المشتركة للأصول الرقمية لخدمات المعاملات العالمية: "في اقتصاد رقمي عالمي لا ينام، تحتاج الشركات إلى نقل الأموال بشكل أسرع وأكثر كفاءة عبر الحدود للحفاظ على قدرتها التنافسية."
كيف عمل الدفع في عطلة نهاية الأسبوع
نقلت البنوك دفعة USD حية بين سنغافورة ونيويورك على مدار عطلة نهاية الأسبوع، عندما تكون قنوات التحويل المصرفية التقليدية مغلقة. تم تسجيل الدفعة على دفتر الأستاذ الرقمي القائم على البلوكشين الخاص بـ Swift باستخدام إيداعات مُرمَّزة، والتي تمثل مطالبات على أموال البنوك ويمكن نقلها على مدار الساعة.
يُوسّع التسوية جهداً شهد بالفعل إتمام Citi معاملات حية على الشبكة. وقالت DBS إن هذه القدرة تزيل فجوات المناطق الزمنية وعطلات نهاية الأسبوع للشركات في التجارة الإلكترونية والخدمات الرقمية، مما يسمح لمديري الخزينة الشركات بنقل السيولة بين الكيانات في لحظة واحدة.
لماذا تتسابق البنوك على رمزة الودائع
يعكس هذا التحرك دفعًا أوسع من قبل البنوك لتحديث أنظمة الدفع العابرة للحدود. وقالت دبس إن نصف قادة المالية يبحثون في قدرات مدعومة بتقنية البلوك تشين لإدارة السيولة وتبادل العملات الأجنبية، وذكرت توقعات بأن تصل مدفوعات آسيا العابرة للحدود الصادرة إلى 24 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2033، أي ما يقارب الضعف مقارنة بمستويات عام 2025.
لدى سيتي، فإن التسوية في عطلة نهاية الأسبوع جزء من استراتيجية لدمج إدارة النقد التقليدية مع الشبكات المُرمَّزة. وقالت مريدولا أيير، رئيسة خدمات سيتي لجنوب آسيا: "إن معالجة معاملة حية خلال عطلة نهاية الأسبوع تُظهر أن المدفوعات العابرة للحدود المستمرة على مدار الساعة أصبحت واقعًا بالفعل."
عملية المال المُرمَّزة المتزايدة لدى DBS
أطلقت DBS خدمات DBS الرمزية في عام 2024، وهي مجموعة من خدمات التداول المدعومة بتقنية البلوكشين تشمل رموز الخزينة الخاصة بـ DBS لإدارة الخزينة والسيولة. كما أن البنك هو المؤسسة الوحيدة ذات المقر في آسيا ضمن مجموعة التصميم الأساسية لدفتر Swift الرقمي المكونة من 12 بنكًا تُشكّل بنيتها التحتية.
انضم المقرض السنغافوري إلى منافسين يشملون HSBC وStandard Chartered، الذين أكملوا أول معاملة إيداع مُرمَّزة على دفتر Swift في وقت سابق من هذا العام. وعلى الرغم من أن التكنولوجيا لا تزال في مراحلها المبكرة، فإن دفع عطلة نهاية الأسبوع يُظهر تحول المال المُرمَّز من التجربة نحو التبني في العالم الحقيقي.