الإجراءات المؤسسية، وهي الفئة التي تبدو مملة وتشمل توزيعات الأرباح، والدمج، وتقسيم الأسهم، وأحداث أخرى تفرضها الشركات على مساهميها، تكلف الصناعة المالية العالمية ما يقدر بـ 58 مليار دولار سنويًا. هذا الرقم يرتفع بنسبة 10% سنويًا. ظهر Chainlink للتو مع إثباتات تشير إلى أنه يمكنه حل هذه المشكلة.
أعلن شبكة oracle عن نتائج المرحلة الثانية من مبادرتها للإجراءات المؤسسية في 29 سبتمبر 2025، وكشفت أن ائتلافًا من 24 مؤسسة مالية كبرى حقق توافقًا شبه كامل على بيانات الإجراءات المؤسسية التي تم معالجتها من خلال مزيج من نماذج الذكاء الاصطناعي والبنية التحتية للبلوكشين. وتشمل المشاركين أبرز المؤسسات المالية العالمية: Swift وDTCC وEuroclear وUBS وDBS Bank وBNP Paribas Securities Services، من بين آخرين.
لماذا تعتبر الإجراءات المؤسسية عبئًا بقيمة 58 مليار دولار
عندما تُعلن شركة عن تقسيم أسهم أو توزيع أرباح، يجب أن تنتقل هذه المعلومات بدقة عبر آلاف المؤسسات ووكلاء الحفظ والوسطاء. يمكن أن تُنتج حدث شركات واحد تكاليف تصل إلى 34 مليون دولار وتتضمن أكثر من 110,000 تفاعل بين الشركات.
السبب في كونه مكلفًا جدًا بسيط للغاية إلى درجة تكاد تكون محرجة: أقل من 40% من معالجة الإجراءات الشركاتية مُأتمتة. باللغة الإنجليزية، هذا يعني أن البشر لا يزالون يستخرجون البيانات يدويًا من ملفات PDF، وبيانات صحفية بلغات مختلفة، ومستندات تنظيمية، ثم يدخلونها يدويًا إلى الأنظمة.
النتيجة هي سلسلة هشة من العمليات اليدوية حيث تتراكم الأخطاء. عندما تحاول نماذج الذكاء الاصطناعي استخراج هذه البيانات تلقائيًا، فإنها تواجه مشكلتها الخاصة الموثقة جيدًا: الهلوسات. يمكن أن يؤدي إصدار نموذج لغوي ضخم لبيانات خاطئة بثقة، مثل تاريخ توزيع الأرباح الخاطئ أو نسبة الأسهم الخاطئة، إلى فوضى في مراحل لاحقة تقدر بالملايين. هذا هو الخطر المحدد الذي تستهدفه مبادرة Chainlink.
كيف تعمل الحل فعليًا
في المرحلة الثانية، دُمجت نماذج اللغة الكبيرة من OpenAI وGoogle مع بنية بيانات Chainlink's oracle لإنشاء عملية تحقق متعددة المراحل. بدلاً من الاعتماد على نتيجة نموذج ذكاء اصطناعي واحد، يمرر النظام بيانات الإجراءات المؤسسية عبر نماذج متعددة، ثم يتحقق من إجاباتها فيما بينها.
حققت المبادرة ما وصفه Chainlink بأنه توافق بيانات يقارب 100% عبر نماذج الذكاء الاصطناعي، مع تأكيد دقة النتائج من خلال إقرار مؤسسي. هذا الجزء الأخير مهم: وقّعت مؤسسات مالية فعلية على النتائج، وليس فقط الخوارزميات التي تُصحح واجباتها الخاصة.
يتم تسليم البيانات المعالجة في سجلات منظمة متوافقة مع ISO 20022، وهي معيار الرسائل الذي تتجه إليه الصناعة المالية. يحدث التوزيع بطريقتين: عبر شبكة سويفت للبنية التحتية المالية التقليدية، وعبر بروتوكول Chainlink للتكامل بين السلاسل (CCIP) للأنظمة الأصلية للبلوكشين. كما يعالج النظام المعالجة متعددة اللغات، وتحويل الوثائق المصدر بلغات مختلفة إلى سجلات موحدة في دقائق.
وصف مؤسس Chainlink سيرجي نازاروف المشروع بأنه يُنشئ إطارًا متفقًا عليه للبيانات المالية الحيوية باستخدام الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا اللامركزية.
زاوية التوكنization
الأسهم المُرمَّزة، حيث تمثل الأسهم التقليدية كرموز على بنى البلوكشين، تواجه مشكلة في البيانات. تحتاج العقود الذكية إلى بيانات موثوقة ومنظمة عن الإجراءات الشركاتية للعمل بشكل صحيح. إذا كانت الأسهم المُرمَّزة على وشك الخضوع لتقسيم، فتحتاج العقد الذكي الذي يدير هذا الرمز إلى معرفة ذلك بدقة تامة.
من خلال إنشاء ما تسميه Chainlink مصدرًا واحدًا للحقيقة متاحًا لكل من العقود الذكية والأنظمة التقليدية، فإن هذه المبادرة تبني أساسًا للبيانات الذي تحتاجه أسواق الأسهم العامة المُمَوَّلة بالرموز للتوسع.
هذا هو السبب في أهمية قائمة المشاركين. تُعالج Swift الرسائل لأكثر من 11,000 مؤسسة مالية عالميًا. وتُسوّي DTCC غالبية معاملات الأوراق المالية الأمريكية. ويُعد Euroclear أحد أكبر أنظمة التسوية في العالم. هذه ليست شركات ناشئة متعلقة بالعملات المشفرة تجرب تقنية البلوكشين. بل هذه هي المؤسسات التي تدير البنية التحتية المالية العالمية حرفيًا، وهي تبني بنشاط باستخدام تقنية Chainlink.
ما يعنيه ذلك للمستثمرين
يقدم رقم تكلفة 58 مليار دولار سنويًا سياقًا مفيدًا لحجم الفرصة. إذا تم خفض حتى جزء صغير من تلك التكاليف من خلال الأتمتة، فإن التوفير يتدفق مباشرة إلى الأرباح الصافية للمؤسسات المالية التي تتبنى هذه التقنية.
بالنسبة لـ Chainlink على وجه التحديد، تُموقع المبادرة بنية oracle وقابلية التفاعل الخاصة بها كوسائط أساسية بين الذكاء الاصطناعي وسلاسل الكتل والتمويل التقليدي. يصبح بروتوكول CCIP الخاص بالشبكة آلية تسليم ليست فقط للبيانات الأصلية للعملات المشفرة، بل أيضًا للمعلومات المالية المعيارية التي تحتاجها المؤسسات بالفعل.