أفادت Capital One في المستندات المقدمة حديثًا إلى المحكمة أن إغلاق الحسابات المرتبطة بترامب في عام 2021 كان بناءً على مراجعة مكافحة غسل الأموال (AML) ومتطلبات الرقابة المصرفية، وليس لأسباب سياسية، وطلبت من المحكمة رفض الدعوى المرفوعة من جانب ترامب.
رفع دعوى قضائية من قبل شركة التحكم المالي التابعة لترامب بعد فترة وجيزة من ولايته الرئاسية الثانية. وادّعى ترامب أن كابيتال أون توقف حساباته بشكل غير قانوني بسبب عوامل سياسية بعد أحداث شغب الكونغرس، وهو ما يُعد سلوك "إزالة التمكين المالي".
وأشار فريق ترامب القانوني إلى أن Capital One والبنوك الكبرى الأخرى "أوقفت الخدمات المصرفية عن ترامب وعائلته وشركاته لأسباب سياسية واضحة"، وذكر أنهم سيواصلون المضي قدمًا في الدعوى القضائية. وردت Capital One قائلة إن قرار إغلاق الحسابات تم اتخاذه بعد أشهر من التحليل، وتم مراجعته من قبل فريق مكافحة غسل الأموال في البنك وفقًا للسياسات الداخلية والإرشادات التنظيمية.
كشفت كابيتال أون عن أنها لم تُعلن أبدًا عن قرار إنهاء الحسابات أو إجراءات المراجعة الداخلية، وقدمت للشركات المرتبطة بترامب عدة أشهر للعثور على خدمات مصرفية بديلة. كان لدى ترامب أكثر من 300 حساب في هذه البنك، تشمل أنشطة عديدة تابعة لعلامات ترامب مثل ملاعب الغولف ومصانع النبيذ. وقد استمرت العلاقة المصرفية بين ترامب وكابيتال أون لأكثر من عشر سنوات. لم يكن إغلاق الحسابات تعبيرًا سياسيًا، بل نتج عن نشاطات في بعض الحسابات أثارت مراجعة مخاطر مكافحة غسل الأموال. وسيعتمد مسار هذه القضية على ما إذا كانت المحكمة ستقبل تفسير كابيتال أون بشأن المراجعة الامتثالية وإدارة المخاطر.
كما رفع ترامب دعوى سابقة ضد JPMorgan Chase، متهمًا البنك بوقف تقديم خدماته المصرفية له بعد مغادرته بسبب أسباب سياسية. ونفت كلا البنكتين أن يكون سبب قطع علاقتهما بترامب وعائلته وشركاته ذات صلة هو عامل سياسي. (Fortune)