أكدت كابيتال ون فاينانشال أنها أغلقت أكثر من 300 حساب مصرفي مرتبط بمنظمة ترامب في عام 2021، وذلك بعد مراجعة موسعة لمكافحة غسل الأموال. جاء هذا الكشف في مستند محكمة مؤرخ في 1 أغسطس 2026، ويوفر ضوءًا جديدًا على أحد أكثر نزاعات إيقاف الخدمات المصرفية إثارة للجدل سياسيًا في الذكريات الأخيرة.
كانت الحسابات تُدّعى أنها تحتوي على ملايين الدولارات عبر كيانات متعددة مرتبطة بترامب. أخطرت كابيتال ون منظمة ترامب بإغلاق هذه الحسابات في مارس 2021، بعد أسابيع قليلة فقط من شغب الكابيتول في 6 يناير، وهو جدول زمني تجادل عائلة ترامب بأنه ليس صدفة.
الدعوى القضائية والسرديات المتنافسة
في مارس 2025، قدم صندوق دونالد ج. ترامب القابل لإلغاء وإيريك ترامب دعوى قضائية في محكمة ولاية فلوريدا، زاعمين أن قرار كابيتال أون يعود إلى دوافع سياسية. وتزعم الدعوى أن البنك مارس "إيقاف الخدمات المصرفية"، أي قطع الروابط المالية بسبب هوية العميل وليس بسبب ما قام به العميل.
تدّعي الشكوى بحدوث انتهاكات لقوانين حماية المستهلك في الولاية وأضرار مالية كبيرة على عمليات منظمة ترامب.
تقدم وثيقة كابيتال ون في المحكمة قصة مختلفة. وأكد البنك أن الإغلاقات كانت نتيجة قيام فريق الامتثال بالضبط ما يتوقعه المنظمون: تحديد الحسابات التي تثير مخاوف مكافحة غسل الأموال والتعامل معها وفقًا لذلك. في نسخة كابيتال ون، كان هذا تدبيرًا للامتثال التنظيمي، وليس سياسيًا.
النقاط المحورية للعملات المشفرة
كان إريك ترمب صريحًا بشكل ملحوظ حول كيفية إعادة تشكيل مشاكل العائلة المصرفية لاستراتيجيتهم المالية. لقد وصف منظمة ترمب بأنها "أكثر شركة تم إلغاؤها" وربط مباشرة تجربة حرمانهم من الخدمات المصرفية بالتحول العدائي للعائلة نحو الأصول الرقمية.
يعمل القطاع المالي التقليدي على نموذج قائم على التصريح. يمكن للبنوك وإغلاق الحسابات لأسباب الامتثال، أو المخاطر السمعية، أو الضغوط التنظيمية. أما التمويل اللامركزي والمنصات القائمة على البلوك تشين، فعلى الأقل نظريًا، لا تمتلك ضابط امتثال يمكنه إيقاف التشغيل.
لقد اتسعت مشاريع العائلة ترامب في مجال العملات المشفرة بشكل كبير منذ إغلاق هذه الحسابات. فقد تطور ما بدأ كشكوى ضد النظام المصرفي إلى تبني كامل للعملات الرقمية، بدءًا من مجموعات NFT وصولًا إلى مصالح تجارية أوسع مرتبطة بسلسلة الكتل.