البرازيل تُقدّم ضوابط أشد صرامة على التحويلات الكبيرة للعملات المشفرة حيث تسعى الجهات التنظيمية إلى منع المحتالين من نقل الأموال غير المشروعة بسرعة. وقال البنك المركزي البرازيلي said إن بعض التحويلات المشفرة التي تزيد عن 10,000 دولار ستواجه تأخيرًا يصل إلى 24 ساعة بموجب قواعد جديدة لمكافحة الاحتيال.
ستُطبق هذه الإجراءات في عام 2027 وتنطبق على التحويلات المرسلة إلى شركات الأصول الافتراضية الأجنبية ومحفظات التخزين الذاتي. يمكن تحقيق الحد الأدنى البالغ 10,000 دولار من خلال معاملة واحدة أو من خلال القيمة المجمعة للتحويلات التي قام بها العميل خلال نفس اليوم.
لماذا تتخذ البنوك المركزية إجراءات
قال البنك المركزي إن هذا الإجراء يعكس الاستخدام المتزايد للأصول الافتراضية، بما في ذلك العملات المستقرة، لنقل الأموال المكتسبة من عمليات الاحتيال المالي بسرعة.
تم تصميم التأخير المؤقت لإعطاء البورصات والمؤسسات المالية مزيدًا من الوقت لمراجعة المعاملات المشبوهة قبل إمكانية نقل الأموال بشكل إضافي. قد ينطبق نفس نوع التأخير أيضًا على معاملات أخرى تتطلب فحوصات أدق وفقًا لسياسات إدارة المخاطر.
ليس تجميدًا دائمًا
أكد البنك المركزي أن هذا الإجراء ليس تجميدًا للأصول أو حظرًا دائمًا على التحويلات.
بدلاً من ذلك، فإن التأخير يخلق وقتًا إضافيًا لفرق الامتثال لفحص المعاملات. لن تخضع التحويلات الأقل من 10,000 دولار تلقائيًا لهذا الشرط المحدد.
على سبيل المثال، قد يستغرق تحويل عملة مشفرة بقيمة 15,000 دولار إلى شركة خارجية للعملات الافتراضية أو محفظة تخزين ذاتي ما يصل إلى 24 ساعة للاستيفاء.
يجب على البورصات تعزيز الرقابة
سيحتاج تبادل العملات المشفرة البرازيلية ومقدمو خدمات الأصول الافتراضية إلى ترقية أنظمة مراقبتهم قبل بدء القواعد.
سيتعين على المنصات تحديد التحويلات التي تتجاوز العتبة وتتبع إجمالي حجم التحويلات اليومية للعميل، بدلاً من فحص المعاملات بشكل منفصل.
جزء من الإطار الأوسع للعملات المشفرة في البرازيل
البرازيل تعمل تدريجيًا على إطارها الخاص بال tài assets الرقمية منذ عام 2023، عندما وضعت قواعد تتطلب من بورصات العملات المشفرة ومقدمي الخدمات التسجيل لدى البنك المركزي.
تضيف هذه الإجراءات الأخيرة طبقة إضافية من الرقابة على التحويلات المشفرة العابرة للحدود، خاصة مع تركيز الجهات التنظيمية على السرعة التي يمكن بها نقل الأصول الرقمية والعملات المستقرة عبر الحدود.
يعطي تنفيذ عام 2027 للشركات الرقمية وقتًا لتحديث أنظمتها والاستعداد للمتطلبات الجديدة. بالنسبة للمستخدمين، سيكون التأثير الرئيسي هو بطء معالجة بعض التحويلات الكبيرة، بينما ستكسب الجهات التنظيمية نافذة إضافية لتحديد الاحتيال المحتمل قبل تحرك الأموال بشكل أكبر.