BNY Mellon تطلق وكالة نقل رقمية ستُسجّل معاملات الصناديق وملكية المستثمرين على السلسلة. من المتوقع أن تكون Baillie Gifford وBlackrock ووحدة Dreyfus التابعة لـ BNY من بين أول مستخدميها.
النقاط الرئيسية
- BNY تطلق وكالة نقل على السلسلة تغطي 8.6 تريليون دولار عبر 7.6 مليون حساب مستثمر.
- يمكن لـ Blackrock و Baillie Gifford توسيع صناديق التوكنية من خلال شبكة التخزين التابعة لـ BNY بقيمة 59 تريليون دولار.
- ستشغل BNY نظامين بالتوازي بينما تختبر المؤسسات التسوية والامتثال القائمين على البلوكشين.
بايلي جيفورد ستستخدم منصة BNY لأول صندوق مُرمّز خاضع للتنظيم في المملكة المتحدة
BNY (بنك نيويورك) ميلون تضع أحد أكثر الوظائف أقل ظهورًا ولكن أهمها في وول ستريت على بنية البلوكشين.
أكبر شركة حفظ في العالم تخطط لإطلاق نسخة رقمية من أعمال وكالة التحويل الخاصة بها. ستقوم المنصة بمعالجة معاملات الصناديق والحفاظ على السجلات التي تُظهر من يملك كل سهم. ستستمر BNY في تشغيل نظامها التقليدي جنبًا إلى جنب مع الخدمة الجديدة، وفقًا لـ تقرير فاينانشال تايمز.
الخطوة تحمل وزنًا كبيرًا. تشرف بني على أكثر من 59 تريليون دولار في الأصول الخاضعة للحفظ والإدارة. وحدها عملية وكالة التحويل الخاصة بها تخدم حوالي 8.6 تريليون دولار عبر 7.6 مليون حساب مستثمر.
الصناديق المُرمَّزة تكتسب البنية التحتية المؤسسية
تجلس وكلاء التحويل خلف عمليات الاشتراك في الصناديق والاسترداد وسجلات الملكية. غالبًا ما تتطلب هذه العمليات عدة أطراف للحفاظ على قواعد بيانات منفصلة ومواءمتها.
تم تصميم منصة البلوكشين الخاصة بـ BNY لإنشاء سجل مشترك للملكية. يمكن ذلك أن يقلل من التكرار، ويُقصير أوقات التسوية، ويدعم الأسواق التي تعمل على مدار الساعة.
قالت كارولين وينبرغ، الرئيسة التنفيذية للمنتجات والابتكار في BNY، إن التقنية يمكن أن تُغيّر طريقة معالجة الأسواق المالية للمعاملات. وصفت المشروع بأنه يجلب السجلات الكامنة وراء أنشطة الصناديق إلى السلسلة.
تستخدم بايلي جيفورد وكيل النقل الرقمي لما تسميه أول صندوق مُرمّز بالكامل وخاضع للتنظيم في المملكة المتحدة. تدير الشركة الاستثمارية المقرّها في إدنبرة ما يقارب 262 مليار دولار (197 مليار جنيه إسترليني).
Blackrock وDreyfus، صندوق سوق المال ونشاط إدارة النقد التابع لـ BNY، من المتوقع أيضًا استخدام الخدمة للمنتجات المخطط لها.
BNY تختار التطور على التدمير
يعكس الإطلاق اهتمام وول ستريت المتزايد بالتوسيم. يأمل مديرو الأصول في أن يمكن للبلوكشين جعل أسهم الصناديق أسهل في الإصدار والتحويل والتسوية دون تغيير هيكل الاستثمار الأساسي.
BNY قد سبق أن عملت مع غولدمان ساكس على نظام يسجل ملكية صناديق سوق المال المختارة من خلال تمثيلات قائمة على البلوكشين. تُوسّع وكالة التحويل الجديدة هذه الاستراتيجية لتشمل بنية BNY الأساسية بشكل أعمق.
ومع ذلك، من غير المرجح أن تختفي أنظمة التمويل التقليدية قريبًا. تتوقع بني أن تعمل الأنظمة التقليدية ونظم البلوكشين معًا بينما تختبر المؤسسات الأمان والتنظيم والطلب في السوق.
قد يثبت هذا النهج المدروس أهميته. ترغب المؤسسات المالية في كفاءة دفتر حسابات مشترك، لكنها لا تزال بحاجة إلى ضوابط مُعتمدة للحفظ والامتثال وحفظ السجلات.
بالنسبة لـ BNY، الهدف ليس استبدال صناعة الصناديق بين عشية وضحاها. بل هو ضمان بقاء البنك في مركزها مع تحول سجلات الملكية إلى السلسلة.