وافقت شركة الدفع التابعة لجاك دورسي، Block، مبدئيًا على دفع 764 مليون دولار لحل تحقيق وزارة العدل الأمريكية بشأن ضوابط مكافحة غسل الأموال. ويتجاوز الدفع المقترح الربح البالغ 566 مليون دولار الذي أبلغت عنه Block للربع الثالث. ووصلت Block إلى هذا الاتفاق في أكتوبر، وكشفت عنه في ملف مقدم إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في 3 نوفمبر.
ستؤجل التسوية المقترحة التهمة الجنائية لمدة ثلاث سنوات. وتشير التهمة إلى أن Block فشلت في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال المطلوب بموجب قانون بنك السرية. ستقلل الاعتمادات الناتجة عن تسويات تنظيمية سابقة المبلغ النقدي المقترح من حوالي 964 مليون دولار إلى 764 مليون دولار. وقالت Block في المستند إنها حجزت بالفعل 764 مليون دولار.
بدأ قسم العدالة واللجنة الأمنية والبورصة تحقيقاتهما في عام 2023 بشأن ادعاءات تتعلق بممارسات الامتثال والإفصاحات ذات الصلة لشركة Block بعد تقرير من باع مكشوف. أنهت اللجنة الأمنية والبورصة تحقيقها المنفصل في مارس دون التوصية باتخاذ إجراء تنفيذي. ادّعى هيندنبورغ ريسيرش، البائع المكشوف، أن Cash App زوّدت أرقام المستخدمين من خلال تضمين حسابات احتيالية ومتكررة. كما ادّعى هيندنبورغ أن فحوصات الهوية غير الكافية سمحَت للمجرمين بتنفيذ عمليات احتيال وغسيل أموال ودفعات غير مشروعة عبر Cash App. نفت Block نتائج هيندنبورغ، ووصفتها بأنها غير دقيقة ومضللة.
فرضت هيئة تنظيم المالية في نيويورك غرامة قدرها 40 مليون دولار على Block في أبريل 2025 بعد تحديد عيوب خطيرة في نظام الامتثال. ووجد التحقيق أن تنبيهات المعاملات المشبوهة غير المعالجة زادت من حوالي 18,000 في عام 2018 إلى أكثر من 169,000 بحلول عام 2020. كما وجدت الهيئة أن نظام فحص Block كان يحظر تلقائيًا تحويلات البيتكوين إلى المحافظ المرتبطة بتمويل الإرهاب فقط عندما تجاوز التعرض للمحافظ 10%.
أفادت Block أن الربح الإجمالي لبيئة البيتكوين في الربع الثالث انخفض بنسبة 50% إلى 52 مليون دولار من 104 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. وانخفض إيرادات بيئة البيتكوين بنسبة 11% إلى 1.8 مليار دولار. وأوضحت Block أن الانخفاض في الرسوم على بعض معاملات البيتكوين كان السبب الرئيسي لانخفاض الربح الإجمالي. ومع ذلك، استمرت أعمال Block الأخرى في النمو. وزاد الربح الإجمالي الكلي بنسبة 22% إلى 3.24 مليار دولار، بدعم من زيادة النشاط في قروض ودفعات Cash App.