أكمل بنك التسويات الدولية مشروع Agorá اختبار الدفع العابر للحدود بقيمة حقيقية، حيث أكملت 28 مؤسسة مالية وبنك مركزي تسويات بقيمة حوالي 800 ألف فرنك سويسري باستخدام احتياطيات بنكية مُرمّزة وودائع بنوك تجارية عبر 6 عملات، بمتوسط زمني قدره 80 ثانية.
(المقدمة: الولايات المتحدة واليابان وكوريا الجنوبية... سبع بنوك مركزية تتعاون في تجربة "التسوية العابرة للحدود للعملات الرقمية"! بنك التسويات الدولية BIS يطلق خطة Project Agora)
(ملاحظة خلفية: دفتر أستاذ سويفت البلوكشين جاهز: 17 بنكًا بما في ذلك سيتي و HSBC يختبرون الدفع العابر للحدود المُرمّز)
البنك الدولي للتسوية (BIS) أعلنت يوم الخميس أن مشروع Agorá أكمل اختبارًا حقيقيًا للقيمة لدفعات التجزئة العابرة للحدود المُرمَّزة، حيث تم تسويق حوالي 800,000 فرنك سويسري (حوالي 1,000,000 دولار أمريكي) في 17 سيناريو تداول من قبل 28 مؤسسة مالية وبنك مركزي.
BIS في الوثيقة الرسمية أشارت إلى أن الاختبار شمل ست عملات وهي الفرنك السويسري واليورو والجنيه الإسترليني والين الياباني والون الكوري والدولار الأمريكي، بمتوسط وقت تسليم يبلغ حوالي 80 ثانية، وشملت المؤسسات المشاركة خمسة بنوك مركزية وثمانية بنوك تجارية كبيرة.
28 مشاركًا: 5 بنوك مركزية و8 بنوك نظامية
وفقًا للقائمة المنشورة من قبل مكتب التسويق الدولي، تشمل المستويات النقدية بنك إنجلترا، ومصرف فرنسا، ومصرف اليابان، ومصرف كوريا، ومصرف سويسرا الوطني؛ وفي المستوى التجاري، تشمل جي بي مورغان، وسيتي، وديوتشه بنك، وفرانس أجريكول، ويو بي إس، وستاندرد تشارترد، ومجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية.
هذا يعني أن أربعًا من أكبر خمس بنوك في العالم (جيه بي مورغان، سيتي، دويتشه، بانك أوف فرانس) بالإضافة إلى أكبر مجموعة مالية في آسيا، ميتسوبيشي يو إف جي، شاركت جميعها، مما يدل على أن الدفعات المُرمّزة عابرة الحدود دخلت مرحلة الاختبار العملي من قبل المؤسسات الكبرى.
مشروع Agroá من التسوية الذرية إلى اختبار القيمة الحقيقية
مشروع Agorá هو مبادرة أطلقتها BIS في عام 2024 بهدف استكشاف كيفية تحسين المدفوعات الجملية العابرة للحدود من خلال رموز الودائع المصرفية التجارية والاحتياطيات المركزية. وفي مايو من هذا العام، أثبت النظام النموذجي قدرته على تحقيق التسوية الذرية (atomic settlement) عبر عملات متعددة وولايات قضائية متعددة، أي التسليم الخالي من المخاطر "التسوية في نفس الوقت أو لا شيء على الإطلاق".
هذه الاختبارات في يوليو تقدمت خطوة إضافية إلى مرحلة القيمة الحقيقية (real-value)، مما يعني أن التداول لم يعد افتراضيًا، بل يتم استخدام أموال فعلية في عدة أسواق حية لإجراء التسوية العابرة للحدود.
أسرع بكم مقارنة بـ SWIFT التقليدي؟
تستغرق المدفوعات العابرة للحدود التقليدية عبر SWIFT عادةً 1-3 أيام عمل، حيث تمثل فترة الانتقال عبر البنوك المراسلة (correspondent bank) معظم التأخير. إن سرعة التسوية المتوسطة البالغة 80 ثانية لمشروع Agorá، تُقلص التسوية العابرة للحدود من "مستوى الأيام" إلى "مستوى الدقائق".
تجدر الإشارة إلى أن هذا الاختبار استخدم في نفس الوقت نوعين من الأصول: احتياطيات البنوك المركزية المُرمَّزة وودائع البنوك التجارية المُرمَّزة. وهذا يعني أن المدفوعات العابرة للحدود في المستقبل لا تحتاج بالضرورة إلى CBDC، إذ يمكن لودائع البنوك التجارية المُرمَّزة تحقيق نفس النتيجة، وهذه المسار يحمل تكلفة نشر أقل نسبيًا لأنه لا يتطلب صدور عملة رقمية جديدة من البنك المركزي.
ما عن تايوان؟
الهيكل الاقتصادي التايواني القائم على التصدير يعني أن الدفعات العابرة للحدود هي جوهر البنية التحتية المالية اليومية. لا تزال البنوك التايوانية تعتمد بشكل رئيسي على نظام SWIFT للتسوية بالعملات الأجنبية، حيث تظل تكاليف البنوك الوسيطة وتكاليف الوقت عقبة مستمرة للشركات الصغيرة والمتوسطة في إرسال الأموال.
إذا تم توسيع نتائج اختبار Project Agorá لتشمل عملات إضافية، فبإمكان البنوك التايوانية مثل تشون شين وغو تاي المشاركة نظريًا في هيكل مشابه من خلال إيداعات مُرمَّزة، مما يقلل وقت التحويلات الخارجية بالعملة التايوانية من عدة أيام إلى بضع دقائق، مما يعزز الكفاءة مباشرةً لصناعة التصدير التايوانية.
📍التقارير ذات الصلة📍
سلسلة كتل Swift جاهزة: 17 بنكًا، بما في ذلك سيتي و HSBC، يختبرون الدفع العابر للحدود "المُرمَّز"
بعد إطلاق كيمي K3، أُعيد حساب التقييم في السوق الثانوية، وتبخر أنثروبيك أكثر من 120 مليار دولار