أعلن مكتب المدعي العام لولاية أريزونا في 12 أغسطس أن 35 ضحية احتيال قد استعادت أموالها بالكامل، بقيمة إجمالية قدرها 171,332 دولارًا أمريكيًا، منذ دخول قانون ولاية أريزونا المنظم لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة حيز التنفيذ في سبتمبر 2025. هذه هي المرة الأولى التي تكشف فيها الولاية عن نتائج التنفيذ ذات الصلة.
35 شخصًا تلقوا استرداد الأموال
لم تُحظر هذه القانون تشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بل طالبت المشغلين بتحمل مسؤوليات أكثر صرامة لمكافحة الاحتيال. بالنسبة للمستخدمين الجدد المؤهلين، يجب على المشغلين استرداد كامل المبلغ المعاملة ورسومها المرتبطة بها إذا تم تحديد المعاملة على أنها ناتجة عن احتيال.
الحكومة الحكومية أعلنت المبالغ المُسَدَّدة بالفعل، وليس التقدير الإجمالي للخسائر. لم تُفصح الإعلانية عن المشغلين الذين دفعوا المبالغ المستردة، ولا عدد الطلبات التي لم تُقبل، لذا لا يمكن حاليًا تحديد نسبة التغطية الإجمالية للتعويضات.
الاسترداد الكامل مخصص للعملاء الجدد فقط
وفقًا لـ HB 2387، يُعرَّف "المستخدم الجديد" بأنه الشخص الذي لم يصبح عميلًا لدى أي مشغل لمدة تقل عن 10 أيام. ويُعتبر المستخدمون الذين تجاوزوا هذا الحدود عملاءً حاليين، ولا تنطبق عليهم نفس حماية الاسترداد الكامل.
إذا أراد الضحية طلب استرداد الأموال، فيجب عليه الاتصال بالمشغل ومكتب المدعي العام للولاية أو غيره من الهيئات التنفيذية خلال 30 يومًا بعد المعاملة، وتقديم المواد التي تثبت أن هذه المعاملة كانت نتيجة احتيال. حتى إذا عرضت الآلة تحذيرًا أو طبعت إيصالًا، يجب على المشغل استرداد الأموال إذا استوفيت الشروط.
يتم تنفيذ الحدود والتحكم في المخاطر بشكل متزامن
القانون يحدد أيضًا حدودًا للتداول. الحد اليومي للتداول لمستخدمين جدد على جميع الأجهزة التابعة لنفس المشغل هو 2,000 دولار، بينما الحد اليومي للعملاء الحاليين هو 10,500 دولار.
- الحد اليومي للمستخدمين الجدد هو 2,000 دولار
- الحد اليومي الحالي للعملاء هو 10,500 دولار
- مدة تقديم بلاغ الاحتيال هي خلال 30 يومًا بعد التداول
يجب على مزود الخدمة أيضًا تقديم خدمة عملاء بشرية على مدار 24 ساعة وخط هاتف دعم مجاني، وتوفير إيصالات معاملات للمستخدمين، واستخدام أدوات تحليل وتتبع البلوكشين لمنع قدر الإمكان تحويل الأموال إلى محافظ معروفة بأنها مرتبطة بالاحتيال.
تختلف الممارسات بين الولايات الأمريكية
مع إعلان أريزونا عن تقدم المبالغ المستردة، لا يزال مشكلة الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في الولايات المتحدة تتوسع. وتشير بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي إلى أن الولايات المتحدة سجّلت 13,460 شكوى مرتبطة بهذا الأمر في عام 2025، مع إبلاغ عن خسائر بلغت حوالي 389 مليون دولار أمريكي.
على مستوى التنظيم الحكومي، تختلف المسارات من ولاية إلى أخرى. اختارت أريزونا الحفاظ على تشغيل الآلات، لكنها أضافت متطلبات استرداد الأموال وتحديد الحدود وإدارة المخاطر؛ واتخذت تينيسي إجراءات حظر؛ وطبقت جورجيا قيودًا وقواعد استرداد الأموال؛ بينما اعتمدت ميسوري بشكل أكبر على الملاحقة القانونية والجزاءات المدنية.
معلومات إضافية: لم تكشف هذه الإعلانات من أريزونا عن دعاوى قضائية جديدة، أو نتائج عقوبات على المشغلين، أو عدد حالات رفض المطالبات.