法定貨幣交易規則

買家注意：

1. 請在賣家規定的時間內完成付款，並點擊「確認付款」。若因買家完成付款但未點擊「確認付款」按鈕而導致訂單因超時被取消，買家可聯繫客服尋求協助。
2. 如果買家完成付款後誤刪訂單，客服可協助聯繫賣家申請退款。
3. 若買家於單一日內主動或因超時而產生三筆已取消的訂單，系統將於當日限制買家下單及發出可信訂單的權限。
4. 未完成成功付款前，請勿點擊「確認付款」，否則將被視為惡意付款。若賣方拒絕退款，買方須對因此產生的資金損失承擔主要責任。如針對此類訂單提出投訴，賣方有權拒絕完成交易，平台在確認存在惡意付款行為後，有權取消買方的法定貨幣交易權限。
5. 如果買家先點擊「確認付款」，然後再進行付款，賣家有權決定繼續或取消該交易。
6. 請使用以您真實姓名開立的收付款方式（例如：銀行帳戶或電子錢包）完成付款。請注意，現金類或無法追蹤的收付款方式，包括但不限於直接存入對手方帳戶的ATM現金存款，且資金來源無法獨立驗證者，均不支援。若您使用偽造姓名或不同帳戶名稱進行付款，賣方有權：1）要求買方與該帳戶持有人出示身分證或護照的影片以進行KYC驗證，證明資金合法性；2）在將已付款項退還至收付款帳戶後取消訂單；3）聯絡KuCoin客服立即凍結訂單，並拒絕釋出數碼資產，同時尋求協助與協調。
7. 買方須綁定於平台使用真實姓名註冊的有效付款工具進行付款。若買方未按賣方訂單所示進行付款（包括透過與訂單綁定的帳戶或其他以平台真實姓名開設的帳戶付款），賣方可拒絕完成交易，由此產生的付款錯誤風險由買方承擔。
8. 為確保交易及時處理，請選擇您管轄區域內支援的即時銀行或錢包轉帳選項。（注意：若金額超過當地適用的轉帳限額，請依照當地銀行規定分批付款。）當賣方在買方點擊「確認付款」後10分鐘內未收到付款，賣方可點擊「需要協助」提交申訴。
9. 與待處理訂單相對應的數碼資產將被凍結。若買家完成實名轉帳並點擊「確認付款」後，仍未收到賣家的數碼資產，買家可點擊「需要協助」提交申訴。
10. 買方不得在匯款備註中留下任何資訊；否則，賣方有權在退款後取消交易。
11. 若買家實際支付的數量大於訂單數量，並同時點選「我已付款」，KuCoin 客服將聯繫賣家退還多餘金額；若賣家拒絕退還多餘金額，買家將主要承擔資金損失的責任。
12. 如果買方將款項轉至賣方的其他銀行帳戶或他人銀行帳戶，而非使用賣方註冊的銀行資訊進行付款，雙方需自行溝通，買方須承擔轉帳錯誤的風險。

13. 訂單取消與超時行為

    行為	觸發標準	平台處理措施
    自願撤單	單日≥ 5 次	當日將限制買入及下單權限
    因未在超時前付款而導致的取消	單日≥5 次	購買功能將受到限制
    連續超時取消	≥ 5 次	該帳戶的部分法定貨幣功能將受到限制

14. 點擊「已付款」但未進行付款（高風險）

    行為	處理措施
    點擊「我已付款」但未進行付款	警告：暫停法定貨幣交易功能，直至案件解決；解決後 24 小時恢復功能
    重複違規（≥3 次）	凍結法定貨幣交易功能一個月
    嚴重情況	永久限制法定貨幣交易權限

15. 付款帳戶不一致 / 非實名付款

    行為	處理措施
    使用與 KYC 不一致的帳戶付款	賣方可能拒絕交易並申請退款
    使用他人帳戶／未連結的收付款方式	取消訂單 + 返回資產 + 提高風險控制等級
    未申報的商業/企業帳戶混合使用	被視為高風險行為；法定貨幣功能將受到限制

16. 付款異常與金額錯誤

    行為	平台處理措施
    付款數量 ≠ 訂單數量	可選：完成交易或取消並退款
    部分付款	若未在 24 小時內完成，平台保留取消訂單的權利。
    未配合退還多付款項	風險控制凍結 + 調查與處理

17. 惡意行為（高風險 / 紅線）

    行為	處理措施
    惡意持有訂單／搶購低價訂單	強制撤單 + 交易限制
    卡片測試 / 測試收付款方式	凍結法定貨幣功能至少 7 天
    提供虛假付款證明	永久封禁
    誘導離線交易	永久封禁
    惡意報警 / 欺詐資金	帳戶永久限制

18. 交易聯絡與合作問題——法定貨幣交易規則：

    行為	處理措施
    客服介入後 30 分鐘內無回應	首次警告 + 24 小時限制
    重複三次或以上	凍結 1 個月
    無效的手機號碼 / 無法聯絡	風險控制評級已提升

賣方通知：

1. 賣方須綁定於平台使用實名登記的有效收款工具。若收款工具與平台實名資訊不符，平台有權取消賣方的法定貨幣交易權限。
2. 賣方在出售前應確認售價。若因價格產生任何投訴，且買方嚴格遵守規則完成交易，我們將分配資產並直接轉帳給買方。
3. 若賣方在買家點擊「確認付款」後 10 分鐘內未收到付款，賣方可點擊「需要協助」以提交申訴。若在賣方發起申訴後，對方未在平台規定的時間內回應或未能提供有效的支持資訊，平台可根據現有證據進行裁決。由此產生的任何損失應由買家承擔。
4. 賣方應仔細核對付款資訊上的姓名是否與買方的真實姓名一致，以避免付款風險。如發現任何不一致，賣方有權：1）要求買方提供手持身份證或護照與該帳戶持有人的視頻以進行KYC，證明資金的合法性；2）在將金額退還至該付款帳戶後取消訂單；3）聯繫 KuCoin 客戶支援，立即凍結訂單且不釋放數碼資產，並尋求協助與協調。
5. 若買方透過與其在平台註冊的真實姓名不一致的收付款方式付款，而賣方接納該付款，從而導致對方的付款帳戶被凍結或其他負面結果，平台有權進行調查，並有權直接凍結買方和賣方的帳戶。
6. 賣方在收到付款後應盡快釋放數碼資產。若買方已嚴格遵守交易規則，但賣方仍拒絕釋放已標記為「確認付款」的訂單，買方可聯絡 KuCoin 客戶支援提出投訴。
7. 如果買方的付款少於訂單數量，請同時點擊「確認付款」按鈕。若在 24 小時內未補足付款或無法聯繫買方，為保障賣方利益，賣方將退款並取消訂單。
8. 如果賣方未確認是否收到付款，卻提前釋放了加密貨幣，而買方帳戶中已有資金，客服將協助凍結該加密貨幣的提現，並聯繫買方要求退回加密貨幣或完成付款。若買方拒絕退回加密貨幣或付款，建議賣方報警處理；若買方帳戶無資金，賣方需自行承擔提前釋放加密貨幣的風險。

9. 發放與退款違規

   行為	處理措施
   在收到付款前釋放資產	獨立承擔損失
   收到付款但未釋放資產	強制釋放 + 法定貨幣功能限制
   延遲發佈（超過 30 分鐘）	警告：重複行為將導致功能受限

10. 收款帳戶風險

    行為	處理措施
    透過非賣家真實姓名的帳戶進行收款	法定貨幣功能受限
    因收集資訊錯誤所導致的風險	賣方須承擔責任
    收款帳戶異常導致凍結	暫停交易 + 風險控制審查

11. 訂單處理不當

    行為	處理措施
    無理由拒絕完成交易	交易權限限制
    拒絕配合退款	風險控制處理 + 可能永久限制
    使用未經授權的收集渠道	凍結法定貨幣功能

高風險行為模型

風險分類與懲罰機制

風險警示與免責聲明：

• 您完全了解 P2P 交易相關的風險，包括但不限於數碼資產價值波動的風險、P2P 交易對手方的可信度風險，以及法定貨幣交易的合規風險。
• 您具備足夠的投資知識與經驗，並能承擔點對點交易相關風險，並同意自行承擔參與點對點交易所產生的所有風險。
• 為保障安全，用戶不得在交易條件或自動回覆中透露任何個人資料（例如社交網絡、即時通訊工具）。
• 用戶的昵稱中不得包含「KuCoin」、當地銀行及支付系統的名稱，或任何敏感詞語。
• 禁止使用多個帳戶在 P2P 上進行交易。如發現此類帳戶，我們有權封鎖所有相關用戶帳戶的交易功能。
• 在進行點對點交易前，您確認已閱讀並理解本政策、條款及 KuCoin 平台相關規則的所有內容，並在自行決定是否以及如何完成點對點交易前，已諮詢專業人士並根據其建議作出判斷。
• 平台並非任何點對點交易的當事方。因此，用戶之間因點對點交易而產生的任何爭議均與平台無關。
• 您同意並授權平台根據本政策、條款及 KuCoin 平台相關規則，採取所有合理措施（包括但不限於在特定情況下取消交易或停用帳戶功能），以保障您、平台及其他使用者的合法權益。
• 請注意，KuCoin P2P 上顯示的收付款方式為用戶之間法定貨幣交易的選項。KuCoin 與 KuCoin P2P 平台上列出的收付款方式並無任何商業關係。
• 如果用戶在有未成交訂單的情況下刪除帳戶，這些訂單將自動被視為用戶放棄，平台將處理該帳戶的訂單。
• 如發生爭議，平台有權要求雙方提供相關證據以解決爭議。平台將根據所提供的資訊與證據作出決定。對於任何一方提交的不準確、不完整或誤導性證據所導致的任何損失，平台概不負責。
• 對於惡意凍結訂單、惡意付款、交易欺詐及其他行為，平台可選擇凍結帳戶，並在必要時協助司法機關。平台對因市場波動而導致的投訴訂單損失不承擔任何責任。
• 數碼資產是具有重大價格波動和高投資風險的創新投資產品。您應充分了解數碼資產的風險，並根據自身能力作出理性投資決策。