如何完成 SEPA 加強盡職審查 (EDD)
2.如何完成 EDD
2.1 我如何判斷是否需要提交 EDD 文件？
2.2 我如何提交 EDD 文件？
2.3 需要哪些文件？
2.4 可接受的文件類型
3.常見問題
3.1 如果需要 EDD，如何處理之前的 SEPA 交易？
3.2 我如何提高 EDD 通過率？
3.3 如果我的材料被拒絕怎麼辦？
3.4 提供我的薪資單上的信息是否不安全？
1.什麼是 EDD？
為了遵守反洗錢 (AML) 規定，KuCoin 必須審查某些帳戶的財富和資金來源。這種做法在合規中是標準和常見的。KuCoin 的 SEPA 服務的加強盡職審查 (EDD) 流程由合作銀行啟動。完成 EDD 後，提供更高效的 SEPA 存款和提款服務。
2.如何完成 EDD
2.1 我如何判斷是否需要提交 EDD 文件？
- 當您收到來自 KuCoin 的 EDD 通知（通過電子郵件或平台消息）。
- 當您在 KuCoin 的歐元存款和提款頁面上看到完成 EDD 的提示。
- 如果您的訂單在 2 個工作日內未處理，請參考上述步驟。
2.2 我該如何提交 EDD 文件？
- 訪問官方 KuCoin 網站或 KuCoin 應用程序，並導航到 EUR 存款或提款頁面。
- 按提示進入 EDD 文件提交頁面。
- 上傳您最新的銀行對賬單。（必須與您在存款訂單中使用的銀行帳戶匹配。）
- 上傳您過去 3 個月的工資單或證明其他資金來源的文件。
- 提交並等待審核（通常在 2 個工作日內完成）。
備註：
提交 EDD 文件後，銀行將在 2 個工作日內進行審核。請檢查您的電子郵件或平台消息以查看您是否已獲批准。如果沒有，您可能需要提交其他信息。
2.3 需要哪些文件？
EDD 1：
- 您名下的最新銀行對賬單。（必須與您在存款訂單中使用的銀行帳戶匹配。）
- 您過去 3 個月的工資單或證明其他資金來源的文件。建議金額高於您在 KuCoin SEPA 交易中使用的總和。
EDD 2 需要額外的文件：
- 其他資產證明：支票帳戶、儲蓄帳戶、投資帳戶、退休儲蓄、不動產市場價值、汽車（無貸款）及任何其他具有轉售價值的資產的證明。建議這些資產的價值應高於您在KuCoin SEPA交易中使用的總和。
2.4 可接受的文件類型
| 類型 | 詳情 |
| 薪水 |
• 顯示您至少上個月收入的工資單 • 顯示雇主支付工資的銀行對賬單，至少為上個月 • 上一財年的稅務申報表 |
|
自僱 |
• 上一財年的稅務申報表 • 最近的發票/合同/協議或損益表，證明您自僱服務的每月或年度收入。 |
| 遺產 | • 已故者遺囑的副本 • 由已故者遺囑的執行人/律師/公證人簽署的信件 |
| 捐贈/禮物/補助金 | 如果您是獲得獎學金的學生，請使用這些選項作為財富的證明。 • 不動產或其他資產的捐贈/禮物/補助金協議 • 由捐贈者簽署的宣誓聲明或信件，聲明捐贈/禮物/補助金的性質 • 顯示捐贈/禮物/補助金的銀行存款的銀行對賬單 |
| 抵押貸款/貸款 |
• 抵押貸款/貸款協議顯示抵押或貸款的價值及還款計劃 • 銀行對帳單顯示您帳戶中的貸款存款 |
| 公司利潤（股票/股息） | • 股息報表 • 分配協議 • 您最新的銀行對帳單顯示股息支付 • 您最新的審計公司帳目 |
| 金融投資 | • 投資提供者的報表 • 銀行對帳單顯示來自投資提供者的結算 • 其他證明您投資利潤的報表或文件（債券、股票等） |
| 其他 | 其他所需的文本和證明文件以證明您的財富來源 |
3.常見問題
3.1 如果需要EDD，之前的SEPA交易將如何處理？
- SEPA 存款：如果您在2個工作日內提交EDD文件並獲得合作銀行的批准，存款交易將自動完成。如果EDD文件未按時提交或被拒絕，存入的資金將退回到您的銀行帳戶（通常在審核完成後的2個工作日內）。
- SEPA 提款：在EDD批准後，您需要再次啟動提款交易。如果審核未通過，您將無法完成提款。
3.2 我該如何提高EDD通過率？
- 提供高品質、可接受的材料：最好是PDF格式或可見邊緣的實體文件副本。
- 清楚顯示發行者的名稱、標誌和發行日期
- 盡可能充分展示您的財務能力，建議資產證明金額高於您在KuCoin的SEPA交易中使用的金額。
- 使用以您名義發出的銀行對賬單（如果使用第三方文件來驗證您的財富來源，請提供解釋）。
3.3 如果我的材料被拒絕怎麼辦？
您可以重新提交EDD申請，然後根據KuCoin的EUR存款或提款頁面上提供的原因更新文件。
3.4 提供我的工資單上的信息是否不安全？
您提交的個人信息和文件受到加密協議和軟件的保護。我們實施物理、電子和程序性保護措施來收集、存儲和披露您的個人信息。請放心，您的個人信息是受到保護的。