Wise PLC 是一家在倫敦上市的金融科技公司，以其廉價、透明的跨境支付服務建立品牌，但目前正面臨一場毫無透明度的危機。比利時檢察官已對該公司的帳戶展開調查，懷疑其涉及與詐騙、毒品販運和腐敗相關的洗錢行為。
股市的反應迅速而猛烈。Wise 股票在這則消息公布後暴跌 18%，剝奪了數十億的市場價值。
比利時檢察官發現的內容
調查聚焦於出現在超過30個歐洲司法管轄區司法請求中的Wise帳戶。與Wise相關的可疑交易總金額約為5億歐元。據報導，比利時當局收到了數百份司法請求，這些請求共同勾勒出足以啟動正式調查的可疑圖景。與這些帳戶相關的涉嫌活動包括欺詐、毒品販運和腐敗。
該調查實際上早在 2022 年就已展開，當時該公司的帳戶不斷出現在跨境司法程序中。其範圍和規模的公開披露才引發了市場拋售。
一連串的合規失敗模式
2022 年，比利時國家銀行進行了獨立審查，發現 Wise 的客戶盡職調查實踐存在重大漏洞。該央行發現數十萬名客戶缺少基本的地址證明文件。比利時國家銀行命令 Wise 制定正式的補救計劃。該公司表示，自那以來已完成該審查提出的全部建議。
2025 年 7 月，Wise 的美國子公司因在六個州未能充分遵守反洗錢規定，被處以 420 萬美元罰款。
這對投資者意味著什麼
18% 的股價下跌反映了投資者對這家公司規管風險的重新評估；此前，投資者普遍將其視為成長故事，認為其合規負擔極小。
歐元5 億元這個數字是關鍵關注點。如果檢察官能證明Wise未對應觸發警報的交易進行標記或報告，該公司可能面臨遠超420 萬美元美國罰款的處罰。歐洲監管機構已展現出越來越強烈的意願，對未能達到反洗錢標準的企業施加實質性的財務處罰。
Wise 在多個市場中運營，並獲得不同的監管批准。即使因疏忽而非故意協助洗錢，一旦被正式認定，也可能危及其在某些司法管轄區的運營能力。該公司聲稱已完成所有先前的補救建議，此說法將與檢察官的調查結果進行核驗；由於調查自2022年以來已持續進行，很可能已累積了大量證據資料。