Wise Plc 是一家在倫敦上市的跨境支付公司，目前正面臨嚴重的合規問題。比利時檢察官正在調查該公司平台涉及的潛在洗錢活動，市場的反應迅速而猛烈。
6 月 1 日，Wise 的股價盤中最多下跌 19%，創下自 2021 年上市以來最差的單日表現。到上午中段，股價部分收復失地，但仍大約低 13%。
比利時檢察官正在審查的內容
布魯塞爾檢察官辦公室於去年展開調查。調查的核心是據稱與超過5億歐元（約5.82億美元）可疑交易相關的Wise帳戶。
據報導，這些交易與橫跨超過 30 個國家的詐騙、毒品販運和腐敗案件有關。此次調查是由跨境協助請求啟動的，這些請求將 Wise 帳戶標記為可疑資金的通道。
Wise 已確認正在配合調查人員。該公司還指出，檢察官迄今尚未披露任何具體調查結果。
一種模式，而非單一事件
2022 年，比利時國家銀行向 Wise 發出整改令，要求該公司改善其客戶盡職調查流程中的缺失。
在 2025 年 7 月，Wise 因其反洗錢計劃存在缺陷，與六個美國州達成 420 萬美元的和解協議。
Wise 遠非唯一一家在比利時面臨此類審查的金融公司。ING 和 Worldline 也都曾成為該國類似調查的目標，反映出歐洲金融中心對支付公司的監管正在全面加強。
這對投資者意味著什麼
Wise 一直為穩定幣相關職位招聘人員，表明其有意擴展至數位資產服務。如此規模的監管問題，極有可能延緩或阻礙這些計劃，因為金融監管機構不太可能批准正接受洗錢刑事調查的公司推出新產品線。
對於任何持有 Wise 股票或考慮建立持倉的人來說，關鍵變數在於 Wise 的合規系統是否足夠強大，足以察覺透過其平台流動的 5 億歐元可疑活動，以及檢方是否認為公司在出現紅色警報時已採取足夠措施。過失與意圖之間的區別，很可能決定最終結果僅為罰款，還是更嚴重的後果。