在一次高調的執法行動中，點對點加密貨幣交易所 Paxful 承認因反洗錢控制鬆散而明知故犯地從利用其平台的罪犯身上獲利，並被命令支付 400 萬美元。司法部指出，Paxful 於 12 月認罪，承認共謀促進非法賣淫並明知傳輸來自犯罪的資金，違反了聯邦反洗錢規定。政府還詳細說明，2017 年 1 月至 2019 年 9 月期間，Paxful 處理了超過 26 億筆交易，總價值近 30 億美元，賺取約 2970 萬美元收入，卻對非法活動視而不見。此案的核心在於，該平台自稱為寬鬆、低資訊要求的交易所，卻忽視了核心保障措施。司法部的文件強調，Paxful 的商業模式依賴於淡化合規義務來吸引犯罪用戶。
司法部指出，Paxful 已同意適當的刑事處罰為 1.125 億美元，但檢察官認為該公司無法支付超過 400 萬美元。該和解方案反映了聯邦當局更廣泛的推動，旨在遏制未能實施或執行反洗錢措施的加密貨幣平台，特別是在其促進欺詐、勒索、賣淫和人口販運等非法活動時。司法部表示，Paxful 透過承諾最低限度的合規吸引犯罪分子，並從為其轉移資金中獲利，檢察官將這種情況描述為對合法金融和尋求合法服務的用戶具有破壞性。
此案可追溯至Paxful於2017年至2019年間的雄心勃勃成長期，當時該平台據稱處理了數千萬筆交易，並在監管機構警告其反洗錢漏洞的情況下產生了大量收入。檢察官指出，Paxful的營銷訊息強調無需提供客戶資訊，再加上其明知未實施或未執行的政策，創造了一個對非法活動者有利的環境。此案的支持者表示，這種做法使犯罪分子比通過受監管渠道更容易通過Paxful轉移資金。
司法部對Paxful營運理念的描述，與一項顯著的跨行業聯繫相呼應：該加密平台在2015年至2022年期間與Backpage及類似網站有聯繫，政府表示這種關係促成了Paxful約270萬美元的利潤。儘管Backpage的平台因非法活動而被關閉，但Paxful的這段合作關係被視為非法網絡如何利用加密通道將不法行為貨幣化的具體例證。司法部指出，Paxful的創始人曾公開吹噓「Backpage效應」，將此合作描繪為成長的催化劑，而政府則以此說明其有意促成犯罪交易的策略。
此案也揭示了Paxful最終退出市場的緣由。該交易所於十一月停止運營，其十月發布的關閉公告貼文（後已被歸檔）將此決定描述為對「2023年之前前聯合創始人雷·尤素夫和阿圖爾·沙巴克長期濫用行為所造成的持續影響，以及因大量合規補救工作導致的不可持續運營成本」的回應。尤素夫公開反駁了關閉的時機，認為公司應在他離開時就關閉。同時，Paxful前首席技術官沙巴克於2024年7月承認犯有共謀未能維持有效反洗錢計劃的罪名，正等待判刑，一名加州法官已將其聽證會從一月延至五月，以配合其與當局的持續合作。司法部的帳戶明確指出，這場更廣泛的清算不僅限於Paxful的領導層，還延伸至公司的用戶、員工以及更廣泛的加密生態。
隨著當局繼續調查此案，官員強調，Paxful 事件並非孤立事件，而是加強對加密貨幣市場平台監管期望的更廣泛努力的一部分。該部門指出，有必要實施堅實的客戶盡職調查、全面的反洗錢合規計劃，以及主動監控可疑活動，以遏制數碼資產的非法使用。此舉的影響延伸至其他同類平台，表明寬鬆、低監管的模式將引來聯邦執法部門和監管機構的加強審查。
重點摘要
- Paxful 在認罪承認與非法活動和反洗錢違規有關的陰謀後，被處以 400 萬美元的刑事罰款，檢察官指出可能的最高罰款為 1.125 億美元。
- 根據司法部的文件，從2017年到2019年，Paxful促成了超過2600萬筆交易，總價值近30億美元，並累計獲得了約2970萬美元的收入。
- 司法部將Paxful描述為通過淡化反洗錢控制措施並未遵守適用的洗錢法律來從協助犯罪者中獲利。
- 檢察官透過與Backpage及類似平台的合作，將Paxful與非法收入來源聯繫起來，並指出與這些關聯相關的利潤約為270萬美元。
- 该公司於十一月停止營運，理由是前共同創始人的歷史違規行為以及合規補救的費用，同時尚有與施巴克案件及更廣泛調查相關的法律訴訟持續進行中。
- 此案例說明執法機構正在加強對允許鬆散盡職調查和高風險活動的加密貨幣交易平台的審查，強化了對全行業反洗錢計劃的期望。
情緒：看跌
市場情境：Paxful 的行動與加密貨幣反洗錢標準的整體收緊一致，監管機構正致力於在點對點平台、交易所和其他數位資產服務中規範合規期望，進而影響業界流動性、風險情緒與執法節奏。
為什麼這很重要
司法部與Paxful達成的和解，凸顯了加密貨幣平台格局的一個關鍵時刻。對用戶而言，這表明提供者必須證明其反洗錢計劃具有可驗證的審慎性，否則將面臨實際處罰與聲譽損失。對運營者而言，此案強化了平台設計、用戶入場與交易監控必須與既定法律要求保持一致，而非依賴關於匿名性或資訊 minimal 的行銷敘事。此發展對建設者與政策制定者同樣重要，它突顯了管控鬆散的成本，以及非法活動可能削弱去中心化金融生態的信任，促使加密貨幣公司更大力投資於合規技術、實時監控與堅實的治理架構。
從投資者角度來看，此類執法行動可能影響加密貨幣平台的風險定價與融資週期，特別是那些擁有國際用戶群體或複雜支付通道的平台。Paxful 的案例——聚焦於創始人的公開聲明、內部政策缺口與晚期補救措施——為依賴寬鬆合規立場的商業模式敲響了警鐘。在用戶日益要求透明度與監管一致性的市場中，此案例強調了可信的反洗錢計畫不僅僅是法律合規的檢查項目，更是平台可靠性與長期生存能力的核心驅動力。
接下來要看什麼
- 沙巴克的判刑時間仍不確定，隨著檢方將持續的合作納入政府的建議，五月的聽證會仍在進行中。
- 與Paxful前管理層相關的調查和和解過程中，可能還會出現其他額外的行動或披露。
- 監管機構可能會加強對其他點對點交易所和非託管市場平台的審查，以評估其反洗錢控制措施、監控能力和執法準備情況。
- 更廣泛的市場反應可能反映風險情緒的轉變，因為平台根據高調的執法案例調整合規投資和治理標準。
來源與驗證
- 美國司法部新聞稿：虛擬資產交易平台因違反旅行法及其他聯邦罪行被判刑（詳見司法部文件提供的連結）。
- 司法部刑事司官員的X/Twitter貼文，確認案件細節與判刑狀態。
- Paxful關閉公告（已歸檔）：Paxful關閉公告，註明不當行為和補救成本。
- 關於雷·尤素福對Paxful關閉和阿圖爾·沙巴克認罪的回應的聲明與報導。
- 有關Paxful被指具有「Backpage效應」的相關報導，以及檢方所引用的該平台歷史合作關係。
故事的漲跌幅
Paxful 案例說明了與反洗錢控制相關的執法行動如何重塑依賴快速成長和最低合規性的加密平台的運營和生存能力。通過將重大處罰與確鑿的不當行為掛鉤，並強調其與非法活動的明確關聯，當局傳遞了一個清晰的訊號：強大且透明的反洗錢計劃是基礎，而非可選。隨著行業的發展，平台可能需要重新評估其用戶入場、交易篩查和治理實踐，以應對日益嚴格的監管審查，並在持續平衡創新與問責的環境中恢復或維護用戶信任。
本文最初發表於 Crypto Breaking News，標題為 US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud —— 您值得信賴的加密貨幣新聞、比特幣新聞和區塊鏈更新來源。