- 韓國正逐步放寬對超過 10M 韓元的加密貨幣轉帳強制申報要求。
- 所提規則可能使年度可疑交易報告增加 85 倍。
- 當局仍將擴大旅行規則，要求所有轉帳提供身份資訊。
韓國金融當局已撤回一項有爭議的提議，該提議原本要求加密貨幣交易所自動報告涉及海外加密貨幣平台或個人錢包、金額超過 1000 萬韓元（7,300 美元）的轉帳。
根據原始提案，任何超過閾值的轉帳都將被視為可疑交易並報告給金融情報單位（FIU），無論交易所是否識別出實際的違規跡象。
經過與業界磋商後，監管機構現已決定讓交易所自行評估反洗錢（AML）風險，而非僅根據交易金額強制要求全面報告。
一名金融情報單位官員表示公司應對風險進行質性評估，而非僅因交易金額超過固定數量就機械式地報告。
產業反對改變了辯論
該提案引發了韓國加密貨幣行業的強烈反對。代表該國五大交易所的數位資產交易所聯盟（DAXA）認為，可疑交易報告應繼續與真正的風險評估相關聯，而非僅基於交易門檻。
根據行業估計，這項規定可能使每年的可疑交易報告數量從 63,408 份增加至超過 544 萬份。
交易所警告稱，85 倍的增長將使合規團隊不堪重負，並讓監管機構被大量常規報告淹沒，從而更難以識別真正可疑的活動。
DAXA 亦指出，該提案透過強制企業提交報告，不論實際風險如何，實質上將監管報告的責任從主管機關轉移至交易所。
旅行規則擴展仍保持
儘管當局似乎準備放棄強制性的基於門檻的報告要求，但其他幾項監管變更仍保持不變。政府仍繼續推進取消目前 100 萬韓元旅行規則門檻的計劃。
根據現有規定，交易所僅需收集並共享超過 100 萬韓元的轉帳發送方和接收方資訊。修正案將把這些義務擴展至所有轉帳，包括低於現行門檻的交易。
對於用戶而言，這意味著無論交易金額大小，跨境加密貨幣轉帳都需要更多的實名認證要求。
相關：韓國 DAXA 強制加密貨幣交易所無效化可疑的 API 密鑰
其他合規規則有所放寬
當局在收到業界反饋後，也放寬了其他幾項規定。原本要求所有高風險可疑交易必須實施增強的客戶驗證。
監管機構現計劃僅在交易所判定某筆交易具有特別高風險時，才要求進行這些核查。此外，要求虛擬資產企業將負債率維持在 200% 以下的擬議規定也已延後一年，以給予較小運營商更多時間來遵守。
此外，監管機構放寬了要求反洗錢基礎設施必須完全設於韓國境內的規定。交易所現在可使用海外雲端服務，但處理獨特識別資料或個人信用資訊時除外。
最終規則仍在審核中
金融服務委員會最近澄清，關於 1000 萬韓元報告規定尚無最終決定發布。
金融情報單位仍在審核替代方案，直至修訂案最終確定。儘管整體方向似乎明確，監管機構仍為報告框架的修訂版本留出空間，待實施前出現。
如果修訂後的修正案通過法務部及其他機構的審查，更新的規則預計將於8月20日生效。
免責聲明：本文所載資訊僅供參考及教育用途，並不構成任何財務建議或任何形式的建議。Coin Edition 對因使用本文提及的內容、產品或服務而導致的任何損失概不負責。建議讀者在採取與本公司相關的任何行動前務必謹慎行事。