韓國放寬加密貨幣反洗錢規則，取消 1000 萬韓元自動報告門檻

韓國在業界反對後放寬擬議的加密貨幣報告規則 韓國當局已放寬針對加密貨幣的反洗錢（AML）改革部分內容，撤回了原先要求對所有大額海外加密貨幣轉帳進行全面報告的計劃。 變動內容： - 金融服務委員會金融情報單位（FIU）已放棄原先嚴格的僅以門檻為準則的規則，該規則原要求國內加密貨幣運營商在涉及海外平台或私人錢包時，自動標記所有超過1,000萬韓元（約6,400美元）的轉帳為可疑交易。 - FIU將不再僅依據該門檻自動提交報告，而是要求每家虛擬資產企業建立自身的AML風險管理系統並進行質性風險評估。「如果僅以1,000萬韓元作為報告標準，企業將不加評估地統一提交報告；因此，我們要求每家公司建立自己的管理系統，以便對高風險交易進行質性評估，」一位FIU官員表示。 監管機構改變立場的原因： - 此決定是在本週監管機構與加密貨幣交易所代表會談後作出的，此前業界對3月提出的《特定金融資訊法》（SFIA）修正草案強烈反對——該法是韓國數碼資產與AML的核心法律框架。 - 代表27家虛擬資產服務提供商（VASPs）的數碼資產交易所聯合會（DAXA）警告，僅以門檻為準則的做法在實際操作中不可行。DAXA估計，根據原始提案，韓國五大交易所的可疑交易報告數量將從去年約63,408起暴增至5,445,133起，這將使合規運營不堪重負。 其他修訂與保留內容： - 加強客戶盡職調查（CDD）條款也已放寬。原草案要求對標記為高風險或可疑的交易進行加強版CDD（包括資金來源與用途核實），修訂後的方案則將此要求縮小至被分類為「特別高風險」的交易。 - 監管機構將為虛擬資產企業註冊規則中的負債權益比率要求提供一年過渡期，以減輕可能難以達到200%門檻的小型運營商壓力。 - 一項保持不變的內容：旅行規則的擴展計劃。將旅行規則適用範圍擴大至低於100萬韓元的交易的政策仍將保留。此前該規則僅適用於國內VASPs之間超過該金額的轉帳。 時間與更廣泛背景： - 若修訂後的SFIA修正案通過政府立法部及其他相關機構審查，將於8月20日生效。 - 此項監管動態正值韓國準備重新審視長期延宕的加密貨幣稅制之際，該稅制原定於2027年1月啟動。據Bitcoinist報導，由於近期一項廢除該框架的請願書已收集足夠簽名，迫使國會展開討論，立法者預計將重新評估稅務計劃。 總結： FIU似乎達成了一項妥協方案，在保留更嚴格管控的同時，將細緻風險判斷的責任轉移至個別企業——這是一項務實讓步，既能減少機械式可疑活動報告的暴增，又能維持監管機構的AML目標。交易所及其他VASPs現需在8月生效日期前（待最終批准）加強內部風險系統與合規能力。