- 密蘇里州針對 CoinFlip 操作展開調查，因加密貨幣 ATM 騙局投訴迅速增加。
- 據報導，全國各地的老年人受害者透過不可逆轉的加密貨幣自助機交易損失了數百萬。
- 監管機構對 CoinFlip 的費用提出質疑，同時各州加強了對加密貨幣 ATM 消費者保護的規定。
密蘇里州總檢察長凱瑟琳·哈納韋已對 CoinFlip 運營商 GPD Holdings LLC 提起訴訟，指控該加密貨幣 ATM 公司在為全州用戶收取過高費用的同時，助長了欺詐交易。根據訴狀，當局在過去兩年內將數百起欺詐案件與加密貨幣自助機聯繫起來，損失可能高達數百萬美元。
州官員指稱，CoinFlip運營了超過 140 台加密貨幣 ATM 機，遍及密蘇里州各地。調查人員表示，這些機器出現在加油站、便利店、酒類商店和電子煙店，使公眾能夠廣泛使用。此外，檢察官指出，詐騙者日益依賴加密貨幣 ATM，因為區塊鏈交易難以追蹤，且一旦完成便無法撤銷。
Hanaway 表示，犯罪分子現在利用加密貨幣自動櫃員機快速轉移盜竊資金，使其無法追回。因此，密蘇里州要求消費者賠償、最高達 182.6 萬美元的民事罰款，並頒發禁令，禁止 CoinFlip 在該州運營。
當局還聲稱，長者居民在這些詐騙計劃中遭受了最大的財務損失。根據文件顯示，詐騙者經常施壓受害者將現金轉換為加密貨幣，然後將資金轉至詐騙者控制的外部錢包。此外，該投訴指出，自2020年以來，全國範圍內涉及加密貨幣收付款方式的長者損失大幅增加。
密蘇里州對 CoinFlip 的商業運作與收費結構提出質疑
該訴訟還重點關注 CoinFlip 的交易費用。檢察官指控該公司從其自動櫃員機處理的加密貨幣兌換中收取高達 21.9% 的費用。此外，該投訴主張，無論事後調查是否將這些交易與欺詐活動聯繫起來，CoinFlip 都從這些交易中獲取收入。
成立於2015年，CoinFlip 自稱是全球交易量最大的加密貨幣 ATM 運營商之一。然而，密蘇里州監管機構現稱，儘管全國範圍內與加密貨幣自助機相關的詐騙案件不斷增加，該公司仍未能實施更強有力的保護措施。
同時，隨著詐騙投訴穩步上升，美國各地的監管機構 持續加強對加密貨幣提款機運營商的監管。多個州已探討更嚴格的要求，包括交易限額、實名認證程序，以及對易受影響用戶加強消費者警示。
總之，密蘇里州對 CoinFlip 的法律行動為加密貨幣 ATM 行業帶來了更多壓力，因為監管機構正試圖減少詐騙相關損失，並加強對全國各地使用數位資產自助機的消費者保護。
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文章 密蘇里州因加密貨幣 ATM 騙局和巨額交易費用起訴 CoinFlip 首先刊登於 36Crypto。