摩根大通 被 Goliath Ventures 的投資者提起訴訟，一項擬議的集體訴訟指稱該銀行忽視了被指詐騙的加密資金池所出現的「警示信號」，並協助促成了一項影響超過 2,000 人的 3.28 億美元加密龐氏騙局。
於週三在加利福尼亞北部地區聯邦法院提交的訴狀稱，摩根大通「提供了龐氏騙局運作所依賴的關鍵銀行基礎設施」，處理投資者充幣、促進轉帳並支援被指「製造出合法利潤的假象」的付款。
佛羅里達州居民克里斯托弗·亞歷山大·德爾加多 上月被聯邦當局逮捕，指控涉及與其運營 Goliath 有關的郵件欺詐和洗錢罪。該刑事案件尚處於初期階段。
「眾多警示訊號使該詐騙計劃的欺詐本質顯而易見，且 Chase 早已知悉，」週三提出的集體訴訟聲稱。「儘管存在這些警示訊號，Chase 仍視而不見，繼續為用於實施詐騙的帳戶提供服務，並從 Goliath 和 Delgado 在 Chase 的銀行活動中洗錢的數億美元中獲取了可觀的費用。」
摩根大通的一位發言人告訴 CoinDesk，該銀行「將不予評論」。
由羅比·艾倫·斯蒂爾通過其律師 Shaw Lewenz 及共同律師提交的投訴指出，摩根大通是 Goliath 的唯一銀行機構。投訴進一步指出，2023 年 1 月至 2025 年 6 月期間，約 2.53 億美元存入與 Goliath 關聯的摩根大通帳戶，其中約 1.23 億美元從該帳戶轉至加密貨幣交易所 Coinbase，約 5,000 萬美元則以所謂的回報形式轉給投資者。
這起訴訟未說明具體的賠償金額，但多次主張銀行僅從資金流動中就應發現 alleged fraud。
投訴書指出：「從銀行的角度來看，這項詐騙計劃顯而易見。」「如此規模的詐騙計劃不可能透過一家銀行秘密運作。」
該訴狀還提到摩根大通首席執行官傑米·戴蒙對加密貨幣的公開批評，並指出這與該銀行被指稱的行為相矛盾。
儘管迪蒙長期以來一直批評加密貨幣，」投訴書指出，摩根大通「明知故犯地允許一名銀行客戶——高力公司——將投資者的資金在摩根大通處混用，並以後期投資者的資金支付早期投資者，形成典型的龐氏騙局模式。」